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正文內(nèi)容

銀行合規(guī)管理[推薦](編輯修改稿)

2024-10-25 12:37 本頁(yè)面
 

【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 計(jì)信息維護(hù)和安全管理工作,進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)的實(shí)效性、便捷性,更好地滿足不同層次用戶和需求主體對(duì)金融統(tǒng)計(jì)信息的實(shí)際需求。四是各縣xx一定要按照xx蘭中支和xx市中心支行有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)信息披露、交流與共享的相關(guān)制度規(guī)定,結(jié)合轄區(qū)金融統(tǒng)計(jì)工作的實(shí)際,建立和完善轄區(qū)分層次的金融統(tǒng)計(jì)信息披露與共享制度,全面推動(dòng)金融統(tǒng)計(jì)信息在地方政府綜合經(jīng)濟(jì)部門(mén)、金融監(jiān)管部門(mén)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的有序交流與共享,更好地為促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。四是繼續(xù)完善2011年建立的xx市(19492011)經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)庫(kù),全面仔細(xì)核查已入庫(kù)數(shù)據(jù),保證一致的經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計(jì)口徑。認(rèn)真審核填制2011年全年經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù),并將xx市所轄五縣一區(qū)經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)全部囊括入內(nèi)。使調(diào)研人員能夠及時(shí)完整地查閱所需各類數(shù)據(jù)信息。您可以訪問(wèn)本網(wǎng)()查看更多與本文《金融統(tǒng)計(jì)工作安排意見(jiàn)》相關(guān)的文章。六、充分挖掘和整合信息資源,積極開(kāi)展各種有特色的金融統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)制度調(diào)研。一是在做好日常統(tǒng)計(jì)工作的基礎(chǔ)上,注重總結(jié)、分析轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行規(guī)律和貨幣信貸變化特點(diǎn),拓寬信息數(shù)據(jù)的搜集面,深入挖掘貨幣信貸變化的原因,采用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)數(shù)據(jù)模型等先進(jìn)的專業(yè)分析方法和手段,切實(shí)提高金融統(tǒng)計(jì)分析質(zhì)量,積極做好金融統(tǒng)計(jì)信息的挖掘和成果轉(zhuǎn)化工作,為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、地方政府及相關(guān)部門(mén)提供及時(shí)準(zhǔn)確的金融運(yùn)行第一手信息資料。二是依托“中國(guó)xx內(nèi)聯(lián)網(wǎng)xx中心支行網(wǎng)站”做好統(tǒng)計(jì)工作動(dòng)態(tài)反映。充分利用和發(fā)揮“中國(guó)xx內(nèi)聯(lián)網(wǎng)xx中心支行網(wǎng)”覆蓋范圍廣、信息傳遞速度快和信息容量大的優(yōu)勢(shì),加快金融統(tǒng)計(jì)信息成果的轉(zhuǎn)化,及時(shí)編寫(xiě)和發(fā)布優(yōu)秀的統(tǒng)計(jì)分析和調(diào)研成果,促進(jìn)全市金融統(tǒng)計(jì)的業(yè)務(wù)溝通與信息交流,達(dá)到互相學(xué)習(xí),共同進(jìn)步的目的,逐步提高金融統(tǒng)計(jì)人員的分析水平和調(diào)研能力。三是密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)、金融運(yùn)行中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題,有針對(duì)性地開(kāi)展統(tǒng)計(jì)分析和專題研究,為經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展和改革提供決策依據(jù)。比如結(jié)合金融統(tǒng)計(jì)制度改革和制度實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題加強(qiáng)制度研究,對(duì)《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)制度》的改革和完善進(jìn)行更為深入的調(diào)研,為金融統(tǒng)計(jì)制度改革提供一些修改意見(jiàn)和參考信息。七、加強(qiáng)培訓(xùn),全面提高全市金融統(tǒng)計(jì)工作人員綜合素質(zhì)。針對(duì)新形勢(shì)下金融統(tǒng)計(jì)工作對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作人員提出的新要求,我行將根據(jù)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展和金融統(tǒng)計(jì)工作的實(shí)際需要,圍繞金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中和金融統(tǒng)計(jì)制度改革等重點(diǎn)內(nèi)容,結(jié)合金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中后新業(yè)務(wù)知識(shí)增加較多、對(duì)不同層次統(tǒng)計(jì)人員(轉(zhuǎn)載自本網(wǎng),請(qǐng)保留此標(biāo)記。)要求不同的具體特點(diǎn),積極創(chuàng)造條件,繼續(xù)加大對(duì)全市金融統(tǒng)計(jì)工作人員有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融理論及金融統(tǒng)計(jì)新業(yè)務(wù)、新技能、新知識(shí)的綜合培訓(xùn),采取多種形式,不斷提升全省金融統(tǒng)計(jì)工作人員的綜合素質(zhì)。八、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查工作規(guī)范化管理,深入挖掘和充分運(yùn)用各類調(diào)查數(shù)據(jù),努力提升經(jīng)濟(jì)調(diào)查工作質(zhì)量。一是企業(yè)商品價(jià)格指數(shù)是中央銀行進(jìn)行價(jià)格形勢(shì)判斷、制定貨幣政策的重要參數(shù)。四大制度性經(jīng)濟(jì)調(diào)查之一的企業(yè)商品交易價(jià)格調(diào)查于2011年6月在我市正式開(kāi)展,2011年新的企業(yè)商品調(diào)查系統(tǒng)將正式上線運(yùn)行,各縣支行要積極配合企業(yè)商品調(diào)查系統(tǒng)升級(jí)工作,做好調(diào)查規(guī)格品每月三旬的價(jià)格數(shù)據(jù)、價(jià)格變動(dòng)原因的按時(shí)上報(bào)和企業(yè)底卡、企業(yè)價(jià)格調(diào)查表冊(cè)的填制工作,今年xx市中心支行將按照上級(jí)行要求對(duì)個(gè)別縣支行企業(yè)商品樣本調(diào)整和擴(kuò)大企業(yè)布點(diǎn)工作。二是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)景氣調(diào)查企業(yè)的監(jiān)測(cè),做好景氣調(diào)查企業(yè)調(diào)整和調(diào)查分析工作。企業(yè)景氣調(diào)查工作要在強(qiáng)化基礎(chǔ)性工作的同時(shí),緊密結(jié)合x(chóng)x工業(yè)結(jié)構(gòu)中高耗能企業(yè)占比較大、gdp能耗較高、降耗困難的現(xiàn)狀,對(duì)xx省高耗能企業(yè)運(yùn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。月、季度分析中要加強(qiáng)與上月、同期相比變化幅度較大財(cái)務(wù)指標(biāo)原因分析,季度綜合分析要將財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和企業(yè)負(fù)責(zé)人問(wèn)卷變化趨勢(shì)緊密結(jié)合起來(lái)進(jìn)行分析,同時(shí)深入攫取由于企業(yè)改制或生產(chǎn)規(guī)模和方向發(fā)生變化等形式造成的利潤(rùn)盈虧原因分析。各縣支行要繼續(xù)加強(qiáng)與被調(diào)查企業(yè)的聯(lián)系,采取深入調(diào)查網(wǎng)點(diǎn)、調(diào)查企業(yè),與企業(yè)負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員進(jìn)行座談等多種形勢(shì),加強(qiáng)銀企之間的協(xié)作配合,保證經(jīng)濟(jì)調(diào)查工作的順利開(kāi)展。您可以訪問(wèn)本網(wǎng)()查看更多與本文《金融統(tǒng)計(jì)工作安排意見(jiàn)》相關(guān)的文章。九、增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融分析工作的科學(xué)性、前瞻性和有效性,提高分析監(jiān)測(cè)水平。一是繼續(xù)做好貨幣監(jiān)測(cè)分析,增強(qiáng)對(duì)金融宏觀調(diào)控政策實(shí)施效果、區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行特點(diǎn)信息反映的實(shí)效性、敏感性,積極運(yùn)用計(jì)量分析方法,提高分析研究工作的科學(xué)性、前瞻性,各縣支行要認(rèn)真分析當(dāng)?shù)刎泿判刨J運(yùn)行規(guī)律和特點(diǎn),圍繞金融運(yùn)行分析,開(kāi)展多層次、中短期系列化的分析與預(yù)測(cè),加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)特色的研究,進(jìn)一(轉(zhuǎn)載自本網(wǎng),請(qǐng)保留此標(biāo)記。)步提高月度金融運(yùn)行和預(yù)測(cè)水平,及時(shí)反映和分析當(dāng)月貨幣信貸運(yùn)行中出現(xiàn)的新問(wèn)題和新情況。二是建立和完善經(jīng)濟(jì)指標(biāo)時(shí)間序列監(jiān)測(cè)分析工作機(jī)制,重視月度、季度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)的收集、加工和分析,密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)及熱點(diǎn),注重對(duì)新的計(jì)量經(jīng)濟(jì)分析工具的應(yīng)用,認(rèn)真做好宏觀經(jīng)濟(jì)分析和動(dòng)態(tài)信息季度報(bào)送工作。逐步建立起有本市特點(diǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析框架,提高分析的前瞻性、敏感性。您可以訪問(wèn)本網(wǎng)()查看更多與本文《金融統(tǒng)計(jì)工作安排意見(jiàn)》相關(guān)的文章。第二篇:銀行合規(guī)管理論文銀行合規(guī)治理探析綜合經(jīng)營(yíng)條件下工商銀行合規(guī)治理探析 摘要:綜合經(jīng)營(yíng)作為全球范圍內(nèi)金融業(yè)發(fā)展的一個(gè)趨勢(shì),在促進(jìn)商業(yè)銀行盈利空間增大的同時(shí),對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)治理的要求愈益提高。如何建立有效的合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制,盡快提升商業(yè)銀行實(shí)施綜合化經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的合規(guī)治理水平,是工商銀行需要研究和探討的問(wèn)題。關(guān)鍵詞:工商銀行;綜合經(jīng)營(yíng);合規(guī)治理一、綜合經(jīng)營(yíng)條件下強(qiáng)化合規(guī)的可行性綜合經(jīng)營(yíng)作為銀行、證券、保險(xiǎn)和信托可以跨行業(yè)經(jīng)營(yíng)的一種金融制度,其實(shí)質(zhì)是在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,通過(guò)經(jīng)營(yíng)多領(lǐng)域金融業(yè)務(wù),得以實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)銀行資本節(jié)約、收入多元化和競(jìng)爭(zhēng)差異化的目的和要求。隨著金融改革深化,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)模式戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型已成為股份制商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的必然和現(xiàn)實(shí)。從國(guó)際銀行業(yè)經(jīng)驗(yàn)看,綜合化經(jīng)營(yíng)不僅提高了服務(wù)效率,降低了經(jīng)營(yíng)成本,還有效地降低和分散了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),并最終增加了盈利,國(guó)際金融業(yè)尤其是西方商業(yè)銀行收入的50%以上來(lái)源于非利差收入。從國(guó)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展看,從1993年我國(guó)金融業(yè)正式實(shí)施行政性分業(yè)經(jīng)營(yíng),至20xx年銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行設(shè)立基金治理公司試點(diǎn)治理辦法》的出臺(tái),我國(guó)金融業(yè)經(jīng)歷了一個(gè)由分業(yè)向綜合轉(zhuǎn)變的過(guò)程。20xx年10月,全國(guó)人大新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》第六條從法律上為我國(guó)實(shí)行綜合經(jīng)營(yíng)的金融控股公司預(yù)留了發(fā)展空間。工商銀行經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展,已成為國(guó)內(nèi)最大的商業(yè)銀行,在規(guī)模、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、客戶、品牌、技術(shù)等方面具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。尤其是近年來(lái),工商銀行緊緊圍繞“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)與效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)”的發(fā)展目標(biāo),通過(guò)發(fā)展非牌照類投資銀行業(yè)務(wù)和跨市場(chǎng)的交叉銷售,合資設(shè)立基金治理公司,境外投資銀行機(jī)構(gòu),以及通過(guò)控股銀行涉足保險(xiǎn)業(yè)積累了一定的綜合化經(jīng)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn),綜合化經(jīng)營(yíng)體系已具雛形。在適應(yīng)綜合化經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化內(nèi)部控制方面,工商銀行在初步形成相對(duì)獨(dú)立、垂直領(lǐng)導(dǎo)的稽核體制基礎(chǔ)上,20xx年10月,又根據(jù)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的需要,改組了內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)。在原稽核監(jiān)督局的基礎(chǔ)上設(shè)立了內(nèi)部審計(jì)局,在原跨區(qū)域設(shè)立的6家稽核專員辦公室的基礎(chǔ)上擴(kuò)充組建了10家垂直治理的內(nèi)部審計(jì)分局,內(nèi)審工作的權(quán)威性和獨(dú)立性有了更加完善的體制保障。同時(shí),在全行系統(tǒng)重組成立了合規(guī)機(jī)構(gòu),內(nèi)部控制和合規(guī)治理職能得到加強(qiáng)?!跋鹿芤患?jí)、監(jiān)控兩級(jí)”的治理體制不斷完善,總行對(duì)一、二級(jí)分行資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)效益、綜合成本、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)以及負(fù)責(zé)人履職等情況的綜合監(jiān)管能力增強(qiáng),各一級(jí)分行對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)班子和治理人員的授權(quán)控制、考核評(píng)價(jià)和監(jiān)督治理水平也有不同程度的提高。建立在兩級(jí)監(jiān)管體制基礎(chǔ)上的對(duì)主要業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)的警告、限期整改和市場(chǎng)退出制度得到有效貫徹執(zhí)行,對(duì)于規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為和增強(qiáng)全行的風(fēng)險(xiǎn)控制力發(fā)揮了重要作用。重組了風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì),借助國(guó)際聞名咨詢公司設(shè)計(jì)了全面風(fēng)險(xiǎn)治理總體框架,實(shí)施了內(nèi)部評(píng)級(jí)法工程建設(shè),內(nèi)部控制體系建設(shè)與國(guó)際接軌步伐日益加快。20xx年10月28日至20xx年10月28日,工商銀行經(jīng)歷了財(cái)務(wù)重組、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、實(shí)行股份制改造、公開(kāi)發(fā)行上市、完善公司治理結(jié)構(gòu)、建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度等一系列向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)的過(guò)程,為工商銀行在今后一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期遵從國(guó)際慣例,嚴(yán)格按照巴塞爾新資本協(xié)議、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》、人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》等文件要求,建立完善現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制,健全內(nèi)部控制體系創(chuàng)造了良好的條件,并使工商銀行適應(yīng)綜合化經(jīng)營(yíng)要求強(qiáng)化內(nèi)部控制、提升合規(guī)水平在較短的時(shí)間內(nèi)成為可能。二、綜合經(jīng)營(yíng)條件下強(qiáng)化合規(guī)的切入點(diǎn) 強(qiáng)化合規(guī)的內(nèi)涵合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵:一是強(qiáng)化制度
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