【文章內(nèi)容簡介】 握的一些業(yè)務(wù)常識盲目自信，想當(dāng)然操作，很容易產(chǎn)生操作風(fēng)險。二、腦規(guī)手不規(guī)，具體可體現(xiàn)為：清楚“規(guī)”與“不規(guī)”，但工作中嫌麻煩存僥幸而“不規(guī)”；合規(guī)意識淡漠，無所謂“規(guī)”與“不規(guī)”，致使各風(fēng)險控制環(huán)節(jié)形同虛設(shè)。三、礙于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威或怕客戶吵鬧投訴，勉心不規(guī)。認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情理所當(dāng)然，出事了自然有領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)，或怕客戶無理投訴對自己造成不良影響，得放且放，一時之念導(dǎo)致違規(guī)。四、內(nèi)部員工的參與降低了我們基層員工的警惕性，免檢不規(guī)。如相識的客戶經(jīng)理帶客戶前來辦理業(yè)務(wù)，員工常常忽略某些基本要求，出于對同事的信任未驗證客戶身份等。五、近些年來由于業(yè)績壓力大，考核指標(biāo)重，“以存款論英雄”、“以績效論英雄”等觀念仍直接導(dǎo)致了重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕風(fēng)險防范，利益不規(guī)。合規(guī)文化建設(shè)本身并不能直接創(chuàng)造利潤，卻致某些可以獲得很大利潤的“創(chuàng)新”行為會被限制甚至否決掉，為了創(chuàng)造業(yè)績而把合規(guī)有意忘記。該如何增進(jìn)我們的合規(guī)意識，確保我們每一個行為都是合規(guī)的？鑒于以上幾點，我認(rèn)為主要應(yīng)從以下幾個方面著手：一、將合規(guī)貫穿于業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)、流程和步驟,做到“無縫對接”。通過為業(yè)務(wù)部門提供解決方案來體現(xiàn)合規(guī)價值,包括參與內(nèi)部規(guī)章制度、流程的制訂和設(shè)計,為新業(yè)務(wù)或新產(chǎn)品的開發(fā)提供合規(guī)支持等。二、培養(yǎng)我們基層員工的“主動合規(guī)”意識，建立起共同的合規(guī)管理價值觀。要讓員工對合規(guī)風(fēng)險的構(gòu)成包括執(zhí)行風(fēng)險、信息風(fēng)險、關(guān)系風(fēng)險、法律風(fēng)險、人員風(fēng)險、系統(tǒng)事件風(fēng)險等形成全面、足夠的了解,并充分認(rèn)識各類違法違規(guī)活動的嚴(yán)重性和危害性,真正從內(nèi)心深處提高警惕,把防范措施落到實處。加強員工教育管理，從道德法律、規(guī)章制度、規(guī)章規(guī)范、獎懲機(jī)制等方面入手，強化員工職業(yè)操守教育，全面提升員工政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)。要將禁止性規(guī)定作為教育的重要內(nèi)容，讓其明白“能為、不能為”的界限。引導(dǎo)員工樹立正確的業(yè)績觀，業(yè)務(wù)發(fā)展固然重要，績效考核固然重要，但風(fēng)險防范更是“高壓線”，觸犯必受罰。強化員工行為監(jiān)督。要切實對重要崗位人員的監(jiān)督管理，尤其是8小時之外行為的教育、監(jiān)測和管理。要高度關(guān)注有不良行為苗頭的人員，及時采取措施，防患于未然。三、正激勵和負(fù)激勵相結(jié)合。尊重每一個員工的工作價值，適時對表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進(jìn)行正激勵；對出現(xiàn)管理型、責(zé)任型案件的，除對當(dāng)事人進(jìn)行懲罰外還將根據(jù)問題的嚴(yán)重程度分別追究領(lǐng)導(dǎo)人員或相關(guān)人員的責(zé)任。切實發(fā)揮員工在業(yè)務(wù)中的作用，明確其在內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、事中控制、業(yè)務(wù)審查和監(jiān)督檢查中的職責(zé)、權(quán)限, 做到“ 責(zé)、權(quán)、利” 相匹配, 為其履行職責(zé)提供制度、權(quán)力保障, 確保履職不受干擾。四、提高過程能力，體現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)管理的最終目的是提高全行的風(fēng)險控制能力，而不是簡單地進(jìn)行否定。合規(guī)要敢于說“不”，更要敢于說“行”，如果一項業(yè)務(wù)只是某一點上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風(fēng)險的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，才能得到全行的尊重，合規(guī)文化才能具有長久的生命力。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。令必行，禁必止，違必究，這是合規(guī)文化的組成部分，也是執(zhí)行力的內(nèi)在要求。讓我們廣大的基層員工從小我做起，將合規(guī)精神融于腦、踐于行，在自己平凡普通的崗位上發(fā)揮我們不平凡的能量，劃起東莞建行這艘巨輪，向著輝煌理想的彼岸行進(jìn)！第四篇：合規(guī)演講尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：大家好!今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸!感謝支行提供的種種機(jī)遇，也感謝同事們的幫助支持。今天，我演講的題目是“合規(guī)在我心中”。俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規(guī)則。我們農(nóng)行從上市以來，更應(yīng)與國際金融業(yè)接軌，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規(guī)，倡導(dǎo)合規(guī)文化、強化合規(guī)管理的大環(huán)境已經(jīng)形成。合規(guī)人人有責(zé)，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務(wù)和挑戰(zhàn)。合規(guī)不是空洞的口號，更不應(yīng)該將合規(guī)當(dāng)作一項“活動”去走過場，而應(yīng)該踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。一年前在西柏坡入職前的一次新員工培訓(xùn)課上老師的一個問題至今讓我記憶猶新，授課的老師問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業(yè)？同學(xué)們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè),有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風(fēng)險的行業(yè)。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個多么重要而永久的主題。但是親愛的同事們，合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？都不是，合規(guī)應(yīng)該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農(nóng)行一起成長。當(dāng)合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時侯。我想，那