合規(guī)經營從我做起(編輯修改稿)
2024-10-17 14:39 本頁面
【文章內容簡介】 行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。一、樹立合規(guī)經營意識。首先，加強合規(guī)經營，是防范操作風險的需要。開展合規(guī)經營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。二、構建和完善金融合規(guī)制度體系（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現企業(yè)經營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。（二）認真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。三、建立企業(yè)合規(guī)文化（一）合規(guī)風險管理不僅體現在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。（二）風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失?！昂弦?guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經濟效益的需要。（三）培養(yǎng)合規(guī)習慣，克服被動心理對銀行從業(yè)人員來說，好的習慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作，真正使合規(guī)制度入腦入心。四、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。（二）銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。對內控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射
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