【文章內(nèi)容簡介】 題1分）根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶，進(jìn)一步核實后在檔案中重新記載。A、提供公司章程B、做出口頭說明C、提出書面申請D、提供書面報告商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D、分管業(yè)務(wù)條線在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是。A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責(zé)制度C、誠信舉報制度D、獨立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。A、五B、十C、十五D、二十以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險管理計劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度以下說法錯誤的是A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗C、專業(yè)技能D、個人關(guān)系網(wǎng)1商業(yè)銀行以 為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。A安全性、流動性、效益性B安全性、商業(yè)性、效率性C穩(wěn)定性、流動性、效益性D穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性1商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循原則。A、為客戶的交易信息保密的原則B、自愿、平等、誠實交易的原則C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則D、平等、自愿、公平的原則1以下不屬于法律風(fēng)險的是A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險1以下不屬于操作風(fēng)險事件的是A、內(nèi)外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動C、就業(yè)制度和工作場所安全D、決策失誤1金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以A、市場B、盈利C、客戶D、風(fēng)險1核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于。Ａ、４％Ｂ、６％Ｃ、８％Ｄ、１０％1按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。A、五年B、十年C、十五年D、永久1下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。1下列對物權(quán)的表述中不正確的是。A、物權(quán)是絕對權(quán)B、物權(quán)是對世權(quán)C、物權(quán)是對人權(quán)D、物權(quán)是支配權(quán)國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的。A、20%B、30%C、60%D、80%三、判斷題（請在下列錯誤的說法題后的括號內(nèi)打“Ｘ”號，并在錯誤的地方劃一橫線，在橫線下寫出正確的內(nèi)容，每題1分，共10分）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對檢查后認(rèn)真整改、及時糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,或主動賠償違規(guī)造成的損失的，可以從輕、減輕或免于處罰。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對未按規(guī)定核算保險代理手續(xù)費收入的，對有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對未按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的，視情節(jié)輕重,對責(zé)任單位處以5002000元罰款,或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人扣發(fā)12個季度績效工資。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生后，未在法定期間及時采取相關(guān)法律措施,使農(nóng)發(fā)行權(quán)益無法得到法律保障的，視情節(jié)輕重,對責(zé)任單位處以10003000元罰款,或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人扣發(fā)12個季度獎金。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對未按規(guī)定進(jìn)行AB角配備與管理的，操作人員調(diào)動、短期離崗未辦理交接手續(xù)的，系統(tǒng)出現(xiàn)問題不及時向上級報告的，CM2006系統(tǒng)內(nèi)外部柜員的建立、啟用、停用未按規(guī)定登記申請的，對主管領(lǐng)導(dǎo)處以200400元罰款。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度》規(guī)定，必須堅持“誰營銷、誰調(diào)查”的原則，按照信貸授權(quán)，由哪級行審批的信貸業(yè)務(wù)，就由哪級行客戶部門負(fù)責(zé)調(diào)查。采取委托調(diào)查方式的，仍由有權(quán)審批行客戶部門負(fù)調(diào)查責(zé)任。（）對低風(fēng)險或特殊信貸業(yè)務(wù)，不必制定簡易信貸操作流程，建立信貸業(yè)務(wù)的綠色通道。（）申請固定資產(chǎn)貸款的項目應(yīng)符合企業(yè)有關(guān)固定資產(chǎn)投資的管理程序，項目資本金來源和比例應(yīng)符合國家和農(nóng)發(fā)行規(guī)定。（）流動資金貸款應(yīng)根據(jù)具體貸款用途及客戶生產(chǎn)經(jīng)營周期合理確定貸款期限。（）四、簡答題（每題10分，共20分）農(nóng)發(fā)行客戶服務(wù)技巧有哪些？答：《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行關(guān)于2009年查結(jié)的幾起與客戶存在不正當(dāng)利益關(guān)系案件情況的通報》共通報查結(jié)案件29起，這些案件給我們了哪些方面的教訓(xùn)？答：第四篇：藥都銀行合規(guī)測試試題藥都銀行合規(guī)測試試題（考試時長：90分鐘，滿分100分）分?jǐn)?shù)：農(nóng)村信用社貸款發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國家法律、行政法規(guī)和中國人民銀行發(fā)布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）、（）、（）。一、填空題（，共計30分）標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建包括：（）、（）、（）、（）、（）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運營管理目標(biāo)是：（）、（）、（）。根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三項整治活動方案》和省聯(lián)社會議精神，我行開始啟動（）、（）、（）三項整治活動。標(biāo)準(zhǔn)基層行、社創(chuàng)建工作的指導(dǎo)思想中以“（）、（）、（）、（）”為工作中心，嚴(yán)格要求，加強(qiáng)規(guī)范，全方位提升基層行、社基礎(chǔ)管理水平。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的（）。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和