【文章內(nèi)容簡介】 會計業(yè)務(wù)試題庫 84 C、預(yù)算單位開立專用存款賬戶D、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶3存款人因（B），不必向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、單位的法定代表人或主要負責(zé)人變更 C、因遷址需要變更開戶銀行的 D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的3長期未發(fā)生收付業(yè)務(wù)的單位在收到開戶行的銷戶通知后應(yīng)于收到通知之日起(A)內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。A、30天 B、60天 C、120天 D、360天3下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（B）。A、基本建設(shè)的資金 B、日常開支 C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金3單位銀行結(jié)算賬戶中，不能提取現(xiàn)金的賬戶是（B）。第二篇：合規(guī)題庫(匯總)《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫*單選題建立有效的（D），嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。 （D）是員工所有職業(yè)行為的前提。 堅持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。 堅持（A），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責(zé)任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務(wù)。 員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。 公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”的原則。 相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。 嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。 案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C） 與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。 1自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B）處理 *多選題我行倡導(dǎo)并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。 合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。 問責(zé)應(yīng)遵循（ABCD）的原則。 對有關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。 嚴禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。 內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD） 案件問責(zé)的程序包括（ABCDE）。 案件問責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）、誤導(dǎo)性陳述、外匯監(jiān)管規(guī)定 按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）（境）公款旅游、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品1不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 *判斷題全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責(zé)任人。（√）禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（）嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（√）上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（）經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（）合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（）不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動，不得充當(dāng)資金掮客。（√）嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務(wù)及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（√）離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對其作出責(zé)任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）1未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）*填空題公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險分類程序被認定為 次級類、可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險、創(chuàng)造效益。會見、邀請客戶應(yīng)在 工作場所 或符合 商業(yè)習(xí)慣 的場所。堅持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告 大額和可疑交易。禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。合規(guī)風(fēng)險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為 重大、嚴重、一般、輕微 四個等級。被問責(zé)人涉及多項問責(zé)事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。第三篇：銀行《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫銀行《合規(guī)手冊》復(fù)習(xí)題庫*單選題建立有效的（D），嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。 （D）是員工所有職業(yè)行為的前提。 堅持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。 堅持（A），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責(zé)任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務(wù)。 員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。 公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”的原則。 相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。 嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。 案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C） 與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。 1自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B）處理 *多選題我行倡導(dǎo)并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。 合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。 問責(zé)應(yīng)遵循（ABCD）的原則。 對有關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。 嚴禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。 內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD） 案件問責(zé)的程序包括（ABCDE）。 案件問責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）、誤導(dǎo)性陳述、外匯監(jiān)管規(guī)定 按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）（境）公款旅游 、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品1不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 *判斷題全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責(zé)任人。（√）禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（）嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（√）上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（）經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（）合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（）不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動，不得充當(dāng)資金掮客。（√）嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務(wù)及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（√）離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對其作出責(zé)任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）1未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）*填空題公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險分類程序被認定為 次級類、可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險、創(chuàng)造效益。會見、邀請客戶應(yīng)在 工作場所 或符合 商業(yè)習(xí)慣 的場所。堅持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告 大額和可疑交易。禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。合規(guī)風(fēng)險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為 重大、嚴重、一般、輕微 四個等級。被問責(zé)人涉及多項問責(zé)事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。第四篇：合規(guī)銀行 （模版）塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義?！澳銈儾幌勇闊┌?？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照