【正文】 A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報109.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采取（B）的方式召開。A、風險轉(zhuǎn)移 B、風險規(guī)避 C、風險分散 D、風險對沖7(B)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。A、風險分散 B、風險對沖 C、風險規(guī)避 D、風險補償6商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域，使違約風險降低，其原因是(C)。A、銀行風險 B、經(jīng)營風險 C、信用風險 D、操作風險。24小時秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。 內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD） 案件問責的程序包括（ABCDE）。為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。（）合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。 相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。A、財政預算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶 C、收入?yún)R繳賬戶 D、基本建設(shè)資金賬戶2存款人更改名稱，但不更改開戶銀行及賬號的，應于（B）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的 C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的1根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人辦理支取職工工資、獎金的，只能通過（A）辦理。（對）非核算業(yè)務(wù)處理單上無需加蓋附件章。A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般憑證3（24）憑證須入“12007待銷毀憑證”核算。A、事后監(jiān)督員 B、四級授權(quán)員 C、手工簽批員 D、會計負責人1關(guān)于印章的加蓋，下列說法正確的是（234）。A、收回作廢 B、簽發(fā)作廢 C、改版作廢 D、丟失作廢4存折不可以辦理(D）業(yè)務(wù)。A、簽發(fā)作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、交回作廢3信用社從他行領(lǐng)取的重要空白憑證作廢時，在系統(tǒng)使用（A）交易。A、本柜員 B、庫柜員 C、三級柜員 D、四級柜員1復核制模式下，儲蓄專用章嵌套的個人名章為（A）。（對）第二章 印、押、證管理 第一部分 練習題一、單項選擇題下列不屬于輔助類印章的是（A）。答案：（B）A、藍字 紅字 B、紅字 藍字 C、紅字 紅字 D、藍字 藍字3系統(tǒng)根據(jù)機構(gòu)權(quán)限不同分為省聯(lián)社級、辦事處（市聯(lián)社）級、縣聯(lián)社級、信用社級和分社（儲蓄所）級等五個級別，其中（B）級為最低總賬平衡單位。A、一人雙號 B、一人一號 C、雙人一號 D、一人多號2營業(yè)機構(gòu)柜員當日形成的憑證裝訂時，按（C）的從小到大的順序排列。A、記賬年度 B、業(yè)務(wù)年度 C、會計年度 D、檢查年度登記簿是對部分非金額信息較多、使用過程復雜的事項進行登記，使用的是（B）。A、客戶合并 B、客戶關(guān)系 C、客戶信息 D、賬戶信息1賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（A）。A、賬號戶名是否相符 B、票據(jù)背書是否連續(xù)有效C、印鑒是否清晰真實齊全，與預留印鑒是否相符D、票據(jù)記載的小寫出票日期是否超過有效期限2柜員離職或崗位調(diào)動，臨柜業(yè)務(wù)印章的交接應當面辦理，鑲嵌的個人名章應（B）。A、資產(chǎn) = 負債 + 所有者權(quán)益 B、收入期初貸方余額 + 本期借方發(fā)生額期末貸方余額B、期初借方余額 = 期初貸方余額 C、本期借方發(fā)生額 = 本期貸方發(fā)生額 D、期末借方余額 = 期末貸方余額 會計檔案中會計類憑證包括（1234）。A、全額兌換的殘紙幣上 B、全額兌換的殘硬幣密封袋上 C、全額兌換的殘幣封簽上D、金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單上山西省農(nóng)村信用社進賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、財務(wù)部門公章 B、縣級聯(lián)社公章 C、財務(wù)部門業(yè)務(wù)專用章 D、財務(wù)部門業(yè)務(wù)辦訖章2《假幣解繳單》的“收繳人”處由（C）加蓋。A、售出未收回 B、改正憑證入庫錯誤 C、上繳改版憑證 D、票據(jù)丟失后申請止付3關(guān)于憑證調(diào)劑，下列說法正確的是（D）。A、財務(wù)專用章 B、儲蓄專用章C、票據(jù)交換專用章 D、匯票專用章下列哪些憑單需加蓋法人機構(gòu)公章（1234）。A、機構(gòu)拆并 B、機構(gòu)更名 C、印章?lián)p毀D、印章規(guī)格內(nèi)容變更印章管理中涉及到（234）情形，會給予直接責任人開除處分。A、申請領(lǐng)用 B、客戶交回C、接收退回 D、內(nèi)部調(diào)劑3《重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單》適用于（1234）。A、存款 B、儲蓄存款C、單位存款 D、活期存款單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個（A）存款賬戶。A、2 B、3 C、4 D、51（D）是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶 山西省農(nóng)村信用社會計業(yè)務(wù)試題庫 84 C、預算單位開立專用存款賬戶D、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶3存款人因（B），不必向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請。 問責應遵循（ABCD）的原則。（√）1未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。在工作中做到不找任何借口，加強責任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務(wù)。（）嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。合規(guī)風險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。，五千萬 B 十億，一億 C 十億，五千萬 D 一億，三千萬，視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起（B）？ B兩年 C 半個月 D 三年、變賣該抵押物的價款，當事人沒有約定的，首先清償下列哪項？（A）A實現(xiàn)抵押權(quán)的費用 B 主債權(quán)的利息 C 主債權(quán) D 其他費用 ？（C）A 匯票 B倉單 C房屋 D 商標專用權(quán)，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。 。A、風險分散 B、風險對沖 C、風險轉(zhuǎn)移 D、風險規(guī)避6以下屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)容的是(B)。A、銀行現(xiàn)金流 B、銀行資本金 C、銀行負債 D、銀行準備金8下列理論中，屬于負債風險管理模式的是(C)。A、12 B、24 C、48 （C）。A、款 B、密 C、印 D、單（C）的人員輪換和強制休假制度。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡 ，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的 ，基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（C）年。A、風險對沖 B、風險分散 C、風險規(guī)避 D、風險轉(zhuǎn)移7在風險發(fā)生之前，風險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔該風險，屬于(C)的風險管理方法。A、按風險事故 B、按損失結(jié)果 C、按風險發(fā)生的范圍 D、按誘發(fā)風險的原因5(D)不是全面風險管理模式的特征。A信用風險B操作風險C利率風險D流動性風險15.(D)是識別、計量、監(jiān)測和控制流動性風險的全過程。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。（√）嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務(wù)及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。 1自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應當給予（B）處理 *多選題我行倡導并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告 大額和可疑交易。 *判斷題全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人。 堅持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。A、單位銀行卡賬戶 B、一般存款賬戶C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金 D、期貨交易保證金專用存款賬戶2關(guān)于存款人銀行結(jié)算賬戶管理的下列表述中，不符合法律規(guī)定的是（C）。A、居民身份證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、軍人證（B）是存款人因借款或其他需要，在基本存款賬戶開戶行以外的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點開立的單位銀行結(jié)算賬戶。（對）結(jié)算專用章可按實際勞動模式組合確定需求量。A、限量領(lǐng)發(fā) B、按序控制 C、隨時清理 D、責任明確2定期儲蓄一本通可以辦理（124）業(yè)務(wù)。A、存折B、定期儲蓄一本通 C、單位定期存單 D、股金證業(yè)務(wù)專用章可用于簽發(fā)（23）。A、分社 B、信用社C、縣級聯(lián)社財務(wù)部門 D、市辦（聯(lián)社）4停用的會計業(yè)務(wù)類印章不得與（D）并庫存放。A、一本 B、二本 C、三本 D、五本2對（C）的單位，可以在監(jiān)控范圍內(nèi)配置重要空白憑證專用保險柜保管。A、業(yè)務(wù)專用章 B、業(yè)務(wù)辦訖章 C、儲蓄專用章 D、聯(lián)社公章1信用社需在印鑒卡的（B）處加蓋業(yè)務(wù)專用章。（對）發(fā)現(xiàn)以前年度錯賬的，用藍字反方向補記，且不得更改錯賬年度的會計報表。A、原始憑證 B、記賬憑證 C、基本憑證 D、專用憑證3（A）是系統(tǒng)記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)的工具，用以記載各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動的過 程與結(jié)果，具有一定格式的帳頁相互連接在一起的簿冊。A、5 B、6 C、8 D、91銀行卡賬號長度為（B）位。第一篇：銀行合規(guī)題庫匯總財務(wù)：第一章 基礎(chǔ)知識 第一部分 練習題一、單項選擇題綜合核算由科目日結(jié)單、總賬、（B）組成。A、金額授權(quán) B、無條件授權(quán) C、無需授權(quán) D、強制授權(quán)1綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對網(wǎng)點號統(tǒng)一使用（B）位編碼。A、會計憑證 B、會計要素 C、會計科目 D、會計對象3會計憑證按填制（打?。┏绦蚝陀猛静煌蓵嬋藛T根據(jù)原始憑證加以整理而填制（打?。┑?、憑以記賬的憑證叫做（B）。（）發(fā)現(xiàn)本年度隔日錯賬的，用紅字同方向沖正。A、業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)辦訖章、業(yè)務(wù)專用章 C、合同專用章、業(yè)務(wù)辦訖章 D、合同專用章、業(yè)務(wù)專用章1股金證銷戶時加蓋（B）。A、整存整取定期儲蓄存款 B、零存整取定期儲蓄存款C、教育儲蓄存款D、存本取息定期儲蓄存款2出售支票每個賬戶原則上一次（A），業(yè)務(wù)量大的可以適當放寬。A、驗單——記賬——出庫——歸檔 B、驗單——出庫——記賬——歸檔 C、驗單——記賬——歸檔——出庫 D、記賬——驗單——出庫——歸檔4待銷毀憑證入庫由(C）操作。A、預留印模 B、兌換章 C、假幣章 D、殘字章儲蓄專用章可用于簽發(fā)（12）。A、證印分管 B、證押分管 C、證簿分管 D、證賬分管2信用社向開戶單位出售重要空白憑證應實行（1234）管理辦法。A、單位介紹信上注明的購買人或領(lǐng)用人 B、身份證原件的持有人 C、留存的身份證復印件 D、領(lǐng)取人的簽章三、判斷題印章是受理業(yè)務(wù)的證明，有對外承擔責任、對內(nèi)劃分職責的作用。A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、注冊驗資賬戶 D、個人結(jié)算賬戶存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，向銀行出具的證明文件不符合規(guī)定的是(C)。A、1 B、2 C、3 D、52根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項中，可以用于辦理現(xiàn)金支取的是(C)。 （D）是員工所有職業(yè)行為的前提。 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）、誤導性陳述、外匯監(jiān)管規(guī)定 按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）（境）公款旅游、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品1不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習慣的禮物。堅持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。 案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)