【正文】 級、辦事處（市聯(lián)社）級、縣聯(lián)社級、信用社級和分社（儲蓄所）級等五個級別，其中（B）級為最低總賬平衡單位。A、省級聯(lián)社一本帳 B、市級聯(lián)社一本帳 C、縣級聯(lián)社一本帳 D、信用社級聯(lián)社一本帳4資產(chǎn)負債表的平衡關系（A）。（）省清算中心、省財務部、市財務部、縣級聯(lián)社財務部只存在本地授權(quán)，不存在異地授權(quán)。（對）隔日沖正交易需本地三級或四級柜員授權(quán)且不允許再抹賬。（對）第二章 印、押、證管理 第一部分 練習題一、單項選擇題下列不屬于輔助類印章的是（A）。A、1 B、2 C、3 D、4全額章可加蓋在（A）。A、業(yè)務辦訖章 B、儲蓄專用章 C、業(yè)務專用章 D、受理憑證章掛失申請書在解掛環(huán)節(jié)應加蓋（A）。A、中央 B、左上角 C、左下角D、右上角1信用社向中心庫上解款項業(yè)務辦理完畢時，需在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋（D）。A、本柜員 B、庫柜員 C、三級柜員 D、四級柜員1復核制模式下，儲蓄專用章嵌套的個人名章為（A）。A、表外記賬憑證 B、業(yè)務收費憑證 C、資金拆借憑證 D、貸款本息收回憑證2縣級聯(lián)社對審批通過的《錯款報損（收益）審批報告表》意見欄內(nèi)應加蓋（B）。A、柜員A B、柜員B C、柜員C D、柜員Z2哪種憑證上不加蓋業(yè)務辦訖章（B）。A、比較偏遠 B、人員較少 C、使用量較少 D、硬件設施較好2目前業(yè)務辦理當中使用的重要空白憑證共有（A）種。A、簽發(fā)作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、交回作廢3信用社從他行領取的重要空白憑證作廢時，在系統(tǒng)使用（A）交易。A、縣聯(lián)社B、市聯(lián)社（辦事處）C、省聯(lián)社 D、銀監(jiān)局3“憑證刪除”只可能用于（B）。A、客戶憑證狀態(tài)登記簿B、憑證當前位置登記簿 C、憑證在途登記簿 D、作廢憑證登記簿4《憑證銷毀清單》檔案保管年限為（D）。A、在用印章B、《會計業(yè)務業(yè)務印章銷毀清冊》 C、印模D、重要空白憑證4重要空白憑證余額反映在（A）。A、收回作廢 B、簽發(fā)作廢 C、改版作廢 D、丟失作廢4存折不可以辦理(D）業(yè)務。A、專人使用 B、專人保管 C、專人負責 D、專人銷毀下列屬于會計業(yè)務類印章的有（124）。A、公安機關 B、中國人民銀行 C、銀監(jiān)局 D、上級管理機構(gòu)各級機構(gòu)領取會計業(yè)務類印章應當實行（43）的原則。A、定期儲蓄一本通 B、現(xiàn)金調(diào)撥單 C、單位定期存單 D、存款證明書1銷毀印章時應由（1234）共同參加。A、事后監(jiān)督員 B、四級授權(quán)員 C、手工簽批員 D、會計負責人1關于印章的加蓋，下列說法正確的是（234）。A、業(yè)務辦訖章 B、事后監(jiān)督員名章 C、復核員名章 D、附件章1印章停用的原因可能有（1234）。A、上繳人 B、負責人 C、接收人 D、監(jiān)交人2（234）是信用社辨別會計單證真?zhèn)蔚暮诵囊?。A、整存整取定期儲蓄存款B、定活兩便儲蓄存款 C、存本取息儲蓄存款 D、個人通知存款2存款證明書是存款人某一時段內(nèi)在信用社的存款情況證明，可用于（234）。A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般憑證3（24）憑證須入“12007待銷毀憑證”核算。A、庫存實物B、柜員《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱 D、總賬3“憑證入庫”交易適用于（13）業(yè)務。A、種類 B、數(shù)量 C、編號 D、質(zhì)量3重要空白憑證實物入庫環(huán)節(jié)有可能出現(xiàn)的風險有（234）。（）“殘”字章用于殘幣成捆后的封簽上。（對）非核算業(yè)務處理單上無需加蓋附件章。（）第三章 賬戶管理 第一部分 練習題一、單項選擇題銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣(D)賬戶。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金收付 D、轉(zhuǎn)賬支出個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、單位活期存款賬戶 D、臨時存款賬戶存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，不可由(D)辦理。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務的 C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的1根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人辦理支取職工工資、獎金的，只能通過（A）辦理。A、現(xiàn)金存入 B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入 D、銀行透支1按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，單位的存款賬戶按用途可以分為（C）類。A、專用存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，應自正式開立之日起（C）個工作日后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務，但注冊驗資和借款轉(zhuǎn)存開立的賬戶除外。A、存款人應以實名開立銀行結(jié)算賬戶 B、存款人不得出租銀行結(jié)算賬戶 C、存款人可以出借銀行結(jié)算賬戶D、存款人不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用2《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶是指(A)。A、財政預算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶 C、收入?yún)R繳賬戶 D、基本建設資金賬戶2存款人更改名稱，但不更改開戶銀行及賬號的，應于（B）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關部門的證明文件。A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付D、只收不付3以下賬戶中不需要中國人民銀行進行核準的是（D）。A、基本建設的資金 B、日常開支 C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金3單位銀行結(jié)算賬戶中，不能提取現(xiàn)金的賬戶是（B）。 堅持（A），服從領導，聽從指揮。 相關人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。 合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。 內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD） 案件問責的程序包括（ABCDE）。（√）禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（）合規(guī)是指銀行的業(yè)務經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務。為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。 堅持（A），服從領導，聽從指揮。 相關人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。 合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。 內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD） 案件問責的程序包括（ABCDE）。（√）禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（）合規(guī)是指銀行的業(yè)務經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務。為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。24小時秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣，注冊資本應當是實繳資本。A 3 , 3 B 6 ,6 C 3，6 D 6，3 （A），具備穩(wěn)健的風險區(qū)分和排序能力，(B)進行科學計量與評估是新監(jiān)管標準實施的基礎。A信用風險管理B操作風險管理C利率風險管理D流動性風險管理，應按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機構(gòu)開業(yè)和重大事項報告制度》的規(guī)定，應當在正式開業(yè)的（C）個工作日前填寫《銀行業(yè)（證券期貨業(yè)、保險業(yè)）機構(gòu)加入人民銀行管理與服務體系申請表》，向所在地人民銀行提出申請。A、銀行風險 B、經(jīng)營風險 C、信用風險 D、操作風險。有權(quán)機關應在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施。A、風險對沖 B、風險分散 C、風險規(guī)避 D、風險轉(zhuǎn)移5在一般情況下，對戰(zhàn)略風險、操作風險和法律風險，可采取(C)等方法。A、全球的風險管理體系 B、全面的風險管理范圍 C、全員的風險管理文化 D、全程的風險識別過程5一家商業(yè)銀行購買了某公司發(fā)行的公司債券，此公司極有可能因經(jīng)營不善而面臨評級的降低，銀行因持有此公司債券而面臨的風險屬于(D)。A、風險分散 B、風險對沖 C、風險規(guī)避 D、風險補償6商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領域，使違約風險降低，其原因是(C)。A、流動性風險 B、戰(zhàn)略風險 C、操作風險 D、法律風險6在以下商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，最消極的風險管理策略是(D)。A、流動性風險 B、國家風險 C、聲譽風險 D、法律風險7(B)是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。A、風險補償 B、風險分散 C、風險規(guī)避 D、風險轉(zhuǎn)移7資產(chǎn)風險管理模式強調(diào)商業(yè)銀行最經(jīng)常性的風險來自(B)。A、風險轉(zhuǎn)移 B、風險規(guī)避 C、風險分散 D、風險對沖7(B)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。A、監(jiān)管資本 B、會計資本 C、核心資本 D、經(jīng)濟資本8在商業(yè)銀行中，起維護市場信心、充當保護存款者的緩沖器作用的是(B)。A、流動性風險 B、國家風險 C、法律風險 D、市場風險（A）制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能（A）進行。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采?。˙）的方式召開。（B）小時以內(nèi)。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任 、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出（B）。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報109.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（B）。A高風險賬戶 B、高風險客戶 C、高風險部門 D、高風險環(huán)節(jié) （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級125.《中國銀監(jiān)會