【正文】 （ABCD）（境）公款旅游 、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品1不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。（√）禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實(shí)際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（√）上班時(shí)間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（）合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（）不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動，不得充當(dāng)資金掮客。（√）離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對其作出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）*填空題公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類程序被認(rèn)定為 次級類、可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造效益。堅(jiān)持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為 重大、嚴(yán)重、一般、輕微 四個(gè)等級。為打造銀行百年老店，我們必須嚴(yán)守銀行經(jīng)營管理原則，嚴(yán)格按照“八個(gè)堅(jiān)持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。對于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因?yàn)橐粫r(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來臨的時(shí)候如何讓對方握得更牢。蘭溪路支行黃亞惠從我做起，合規(guī)操作近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規(guī)則。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。24小時(shí)秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起(A)日內(nèi)予以回復(fù)。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣，注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（B）。A 3 , 3 B 6 ,6 C 3，6 D 6，3 （A），具備穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分和排序能力，(B)進(jìn)行科學(xué)計(jì)量與評估是新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施的基礎(chǔ)。A % 150% B 2% 150% C % 15% D % 15% 14.（B）是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A信用風(fēng)險(xiǎn)管理B操作風(fēng)險(xiǎn)管理C利率風(fēng)險(xiǎn)管理D流動性風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)和重大事項(xiàng)報(bào)告制度》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)在正式開業(yè)的（C）個(gè)工作日前填寫《銀行業(yè)（證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)）機(jī)構(gòu)加入人民銀行管理與服務(wù)體系申請表》，向所在地人民銀行提出申請。A、內(nèi)部控制 B、銀行內(nèi)部控制 C、內(nèi)部監(jiān)管 D、銀行內(nèi)部監(jiān)管 18.（C），中國銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。A、銀行風(fēng)險(xiǎn) B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C、信用風(fēng)險(xiǎn) D、操作風(fēng)險(xiǎn)。乙因生意資金緊缺，于是將此玉佩質(zhì)押于不知情的某工商銀行，獲得貸款10萬元。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施。抵債取得的不動產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)當(dāng)自取得之日（C）年內(nèi)處置？ 5(C)是指由于銀行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。A、風(fēng)險(xiǎn)對沖 B、風(fēng)險(xiǎn)分散 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移5在一般情況下，對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取(C)等方法。A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式 B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式 C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式 D、內(nèi)部管理模式5巴塞爾委員會將商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)是(D)。A、全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 C、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 D、全程的風(fēng)險(xiǎn)識別過程5一家商業(yè)銀行購買了某公司發(fā)行的公司債券，此公司極有可能因經(jīng)營不善而面臨評級的降低，銀行因持有此公司債券而面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于(D)。A、是未來結(jié)果的變化 B、是損失的可能性C、是未來結(jié)果對期望的偏離 D、是未來將要獲得的損失6對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，最顯著的信用風(fēng)險(xiǎn)來源于(B)業(yè)務(wù)。A、風(fēng)險(xiǎn)分散 B、風(fēng)險(xiǎn)對沖 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償6商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域，使違約風(fēng)險(xiǎn)降低，其原因是(C)。A、風(fēng)險(xiǎn)對沖 B、風(fēng)險(xiǎn)分散 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移6(C)不屬于事前風(fēng)險(xiǎn)控制手段。A、流動性風(fēng)險(xiǎn) B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)6在以下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中，最消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是(D)。A、首次提出了資本充足率監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn)B、強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行的最低資本金要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場紀(jì)律約束 C、提出市場風(fēng)險(xiǎn)的資本要求 D、提出合格監(jiān)管資本的范圍6(B)是指由于借款國經(jīng)濟(jì)、政治、社會環(huán)境的變化使該國不能按照合同償還債務(wù)本息的可能性。A、流動性風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)7(B)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、政策風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、策略風(fēng)險(xiǎn)7將許多類似的但不會同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于(B)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。A、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B、風(fēng)險(xiǎn)分散 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移7資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行最經(jīng)常性的風(fēng)險(xiǎn)來自(B)。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、匯率風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)7(A)是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 C、風(fēng)險(xiǎn)分散 D、風(fēng)險(xiǎn)對沖7(B)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、這屬于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的一種 B、這是操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn) C、這會造成交易成本上升 D、可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)8(D)經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。A、監(jiān)管資本 B、會計(jì)資本 C、核心資本 D、經(jīng)濟(jì)資本8在商業(yè)銀行中，起維護(hù)市場信心、充當(dāng)保護(hù)存款者的緩沖器作用的是(B)。A、真實(shí)票據(jù)論 B、轉(zhuǎn)換能力理論 C、存款理論 D、預(yù)期收入理論8(D)是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時(shí)，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動性風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、市場風(fēng)險(xiǎn)（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準(zhǔn)。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。A、月 B、季 C、年 （A）責(zé)任。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計(jì)局 D、公安局，采?。˙）的方式召開。B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。（B）小時(shí)以內(nèi)。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化 （）個(gè)月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任 、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動提出（B）。A、2% B、3% C、5% % 101.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)109.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、市場風(fēng)險(xiǎn) D、流動性風(fēng)險(xiǎn)“三項(xiàng)”措施：（D）A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤 114.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、高風(fēng)險(xiǎn)部門 D、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期119.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計(jì)部（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級125.《中國銀監(jiān)會