現(xiàn)金管理產(chǎn)品業(yè)務規(guī)范指南及轉常規(guī)安排概述(編輯修改稿)
2025-02-10 21:48 本頁面
【文章內容簡介】 認真做好產(chǎn)品營銷人員培訓，電子合同準備、客戶宣傳的工作。 16 √ 建立不少于 1個月的業(yè)務試運行期 ； √ 試運行期規(guī)模不超過存續(xù)期規(guī)模上限的 50%或上年末公司客戶交易結算資金總額的 30%。 風險揭示 風險揭示書中重點提示下列內容： ? 每日披露的預期收益率可能與實際支付的收益率存在差異； ? 自動參與、退出方式下，客戶取款及調整最低資金保留額度需提前一個交易日提出申請； ? 單一客戶參與產(chǎn)品的金額存在一定比例限制，超過比例的參與申請將被拒絕；超過規(guī)模上限的參與申請，將被拒絕； ? 如果管理人啟動觸發(fā)合同約定的巨額退出限制條款，客戶的次日取款可能受到影響。 17 產(chǎn)品轉常規(guī)后的安排 2 18 備案申請資格 本所自 9月 24日起正式接收備案申請； 備案申請資格 : ? 具備資產(chǎn)管理業(yè)務資格以及一定集合計劃管理經(jīng)驗 ? 備案材料準備齊全 ? 與中國結算完成聯(lián)網(wǎng)技術測試，并取得產(chǎn)品 TA系統(tǒng)測試報告和資產(chǎn)托管系統(tǒng)測試報告。 19 備案材料內容 向本所申請方案備案需提交以下材料 : ? 產(chǎn)品方案備案申請； ? 產(chǎn)品方案； ? 產(chǎn)品規(guī)模預測與流動性分析報告； ? 產(chǎn)品合同、說明書和風險揭示書； ? 由中國結算出具的產(chǎn)品 TA系統(tǒng)測試報告和資產(chǎn)托管系統(tǒng)測試報告。 20 備案材料內容要求 產(chǎn)品方案的內容要求 ? 基本要素齊全； ? 風險防范措施細致； ? 投資管理、清算交收、產(chǎn)品估值、產(chǎn)品營銷等主要業(yè)務環(huán)節(jié)考慮全面； ? 投資者適當性管理措施安排妥當。 方案外的其他備案材料要求參照 《 指南 》 。 21 備案材料提交 材料提交方式 ? 備案材料以電子版形式通過“會員專區(qū) — 公文及報表上傳 — 公文上傳”提交，其中備案申請報告需掃描原件； ? 備案材料打包壓縮，標題統(tǒng)一為“ XX證券 — 現(xiàn)金管理產(chǎn)品備案材料”； ? 上傳后電話確認。 備案聯(lián)絡人 ? 劉超； 075525918047； 22 備案流程 ? 1 受理備案材料后，本所將根據(jù) 《 指南 》 核對，材料符合要求的，于 15個工作日內出具意見；材料不符合要求的，不予受理，補充相應材料； ? 2 在收到本所出具的意見后，公司需完善方案，并將修改說明書面反饋本所，該說明將作為向監(jiān)管部門申報產(chǎn)品的必備附件； ? 3 在取得本所出具的意見并反饋說明后，可向監(jiān)管部門申報產(chǎn)品行政許可。 23 提交材料備案前，可與本所就材料內容預溝通，完善產(chǎn)品方案。 超出指南框架方案的處理方法 鼓勵、支持現(xiàn)金管理產(chǎn)品基礎上的持續(xù)創(chuàng)新 ； 對超出 《 指南 》 框架的產(chǎn)品方案履行創(chuàng)新程序，單獨組織專業(yè)評價。
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