【文章內(nèi)容簡介】 匯款交易查詢”確認電文發(fā)送失敗，再通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進行日間抹賬處理，抹賬后客戶可以重新發(fā)起跨行匯款交易； 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報文發(fā)送可疑”或“扣款成功、報文發(fā)送成功”但支付狀態(tài)不明，表示不確定是否匯款成功，此時柜員先通過T24系統(tǒng)“當日跨行匯款交易查詢”確定匯款的最終狀態(tài)，若狀態(tài)為匯款失敗，可通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進行日間抹賬處理；若為其他狀態(tài)，需待每日人民銀行大額對賬結(jié)束后，再查詢匯款交易狀態(tài)，對對賬失敗的記錄進行抹賬處理。 （五）凡柜員通過T24核心業(yè)務系統(tǒng)“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進行日間抹賬處理的，均需聯(lián)系客戶告知該筆跨行匯款轉(zhuǎn)賬的處理結(jié)果，提醒客戶重新發(fā)起跨行匯款交易。 第二十一條 批量收費 （一）批量收費是客戶申請開通企業(yè)現(xiàn)金管理平臺功能或發(fā)生各類轉(zhuǎn)賬交易后，系統(tǒng)根據(jù)不同的收費項目和收費頻率，在收費周期屆滿日向收費賬號批量扣收的處理。 （二）系統(tǒng)自動賬務處理 收費賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：5119901單位電子銀行業(yè)務收入 （三）憑證及報表 系統(tǒng)于批量收費的次日生成一聯(lián)《企業(yè)現(xiàn)金管理收費憑證》，借方賬戶開戶網(wǎng)點通過憑證系統(tǒng)打印后作為客戶回執(zhí)。 T24核心業(yè)務系統(tǒng)于批量收費的次日生成《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費成功報表》和《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費失敗報表》報表，分支行打印留存。 （四）欠費處理 對于欠費系統(tǒng)將每日日末持續(xù)扣收至收妥為止。分支行應定期通過簽約平臺“現(xiàn)金管理收費報表”查詢客戶歷次批量扣收情況，若客戶持續(xù)90天未繳清欠費，分支行有權暫停提供相關業(yè)務功能。第五章 國際業(yè)務后臺處理流程 第二十二條 外匯匯出匯款申請 （一）在現(xiàn)金管理平臺設置開通客戶外匯匯出匯款功能時，必須同時設置我行操作該客戶外匯匯款交易的審單網(wǎng)點和操作網(wǎng)點。審單網(wǎng)點和操作網(wǎng)點由總行外匯業(yè)務部審批并錄入。 （二）客戶提交外匯匯出匯款申請交易后，打印匯出匯款申請書隨同相關單據(jù)提交至審單網(wǎng)點。審單網(wǎng)點在收到電子及書面申請后，加以審核。審核通過則發(fā)送至T24核心業(yè)務系統(tǒng)，審核不通過則選擇“撤銷”并通知客戶。 （三）通過審單網(wǎng)點審核的外匯匯出匯款申請信息，在T24核心業(yè)務系統(tǒng)網(wǎng)點（現(xiàn)金管理平臺設置的操作網(wǎng)點）內(nèi)自動生成一筆匯出匯款交易,交易中的匯款人信息、收款人信息、匯款幣種、金額、收款人賬戶行、中轉(zhuǎn)行、承擔費用等字段均自動抓取匯款申請中的對應內(nèi)容。該網(wǎng)點員工補錄、修改相關信息后提交該筆交易，并經(jīng)復核后即生成MT103報文，報文通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送成功后即完成該筆外匯匯出匯款。 （四）客戶提交匯款申請后，可實時查詢交易狀態(tài)，按照交易進度，狀態(tài)分為“等待銀行處理”、“銀行已退回”、“銀行正在處理”、“已完成”或“失敗”。 第二十三條 信用證開立申請 （一）客戶在企業(yè)端提交信用證開立申請后，電子申請文件自動發(fā)送至簽約平臺，相關網(wǎng)點操作員登錄簽約平臺，打印紙質(zhì)申請書并審核客戶遞交的紙質(zhì)單據(jù)。審核通過，則選擇“確認”并在核心系統(tǒng)信用證預錄入界面錄入相關信息；審核不通過，則選擇“撤銷”并通知客戶。完成預錄入后，流轉(zhuǎn)至信用證開立環(huán)節(jié)。 （二）分支行外匯業(yè)務操作員可在簽約平臺下載申請書的電子文本格式，可將其中條款內(nèi)容手工復制至T24系統(tǒng)信用證開立交易的相關字段。（三）外匯業(yè)務操作員在T24核心業(yè)務系統(tǒng)中提交并復核相關的信用證開立交易，生成MT700報文，報文通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送成功后即完成該筆信用證開立。第六章 集團資金歸集業(yè)務辦理流程 第二十四條 申請集團資金歸集業(yè)務的前提 （一）客戶申請集團資金歸集業(yè)務，必須滿足以下前提： 集團本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶并開通集團資金歸集功能，并分配至相應操作員； 集團各成員必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶，并上掛參與資金歸集的賬戶。 （二）如果客戶不滿足上述申請條件，集團本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進行企業(yè)客戶開戶/變更申請和處理。 第二十五條 申請材料提交 客戶申請辦理集團資金歸集業(yè)務的，由集團本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請材料： （一）集團本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺－集團資金歸集業(yè)務申請表》（以下簡稱“《集團資金歸集申請表》”，見附件8）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。 （二）集團本部填寫《集團申請表》一式兩份，發(fā)起集團開戶/變更申請，將參與資金歸集的成員加入集團，并將參與資金歸集的賬戶授權集團本部查詢和轉(zhuǎn)賬。 （三）各成員單位填寫《集團及賬戶授權書》，加蓋客戶公章。若客戶同時辦理集團開戶/變更和集團資金歸集業(yè)務申請，則每個成員的《集團及賬戶授權書》可以合并填寫。 第二十六條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請材料，應對以下內(nèi)容進行審查： 客戶提交的各項申請材料是否齊全，填寫務必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實完整； 集團資金歸集功能中的賬戶必須是集團各成員在現(xiàn)金管理平臺中開通的人民幣賬戶； 審核客戶填寫的賬號戶名一致； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實有效。 （二）材料審核無誤，受理分支行在《集團資金歸集申請表》和《集團申請表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復核人名章和分支行公章。 第二十七條 辦理操作 （一）審核通過后，分支行營業(yè)部根據(jù)申請表格內(nèi)容，若企業(yè)未開立過集團客戶，則在簽約平臺進行如下操作： 進行“集團客戶開戶－集團關系設置”交易操作； 進行“集團客戶開戶－歸集賬戶設置”交易操作； 進行“集團客戶開戶－賬戶委托設置”交易操作。 （二）若已經(jīng)開立集團客戶，則在簽約平臺進行如下操作： 進行“集團客戶維護－集團關系維護”交易操作； 進行“集團客戶維護－歸集賬戶維護”交易操作； 進行“集團客戶維護－賬戶委托維護”交易操作。 （三）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團開戶憑證或集團維護憑證（A4紙），一式兩份。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復核人名章和業(yè)務章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （四）分支行將《集團資金歸集申請表》（一份）、《集團申請表》（一份）、集團開戶/維護憑證（一份）交客戶。余下的《集團資金歸集申請表》（一份）、《集團申請表》（一份）、《集團及賬戶授權書》以及相關憑證一并留存。 （五）對未通過審批的，應將全部申請材料退還集團客戶。 第二十八條 集團資金歸集業(yè)務功能變更流程 （一）集團資金歸集業(yè)務變更功能包括新增歸集賬戶和刪除歸集賬戶。 （二）客戶申請辦理集團資金歸集業(yè)務變更的，由集團本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請資料： 提交《集團資金歸集申請表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章； 若變更功能包括新增資金歸集賬戶，集團本部還需填寫《集團申請表》一式兩份，發(fā)起集團變更申請，將參與資金歸集的成員加入集團，并將參與資金歸集的賬戶授權集團本部查詢和轉(zhuǎn)賬； 若變更功能包括新增資金歸集賬戶，成員單位需填寫《集團及賬戶授權書》，加蓋客戶公章。若客戶同時辦理集團變更和集團資金歸集業(yè)務申請，則每個成員的《集團及賬戶授權書》可以合并填寫。 （三）分支行營業(yè)部收到集團資金管理變更申請后，參照本規(guī)程第二十六條的要求對申請材料進行嚴格審核。材料審核無誤，分支行在申請表格上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復核人名章和分支行公章。 （四）審核通過后，分支行營業(yè)部在簽約平臺進行如下操作： 進行“集團客戶維護－歸集賬戶設置”交易操作； 若由新增歸集賬戶，進行“集團客戶維護－賬戶委托設置”交易操作； 若由新增歸集賬戶且新增賬戶所屬客戶為集團新增成員，還需進行“集團客戶維護－集團關系設置”交易操作。 （五）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團維護憑證（A4紙），一式兩份。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復核人名章和業(yè)務章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （六）分支行將《集團資金歸集申請表》（一份）、《集團申請表》（一份，或有）、集團維護憑證（一份）交客戶。余下的《集團資金歸集申請表》（一份）、《集團申請表》（一份，或有）、《集團及賬戶授權書》（或有）以及相關憑證一并留存。對未通過審批的，應將全部申請材料退還集團客戶。 第二十九條 集團資金歸集交易的后臺處理 （一）客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺定義集團資金歸集計劃后產(chǎn)生的批量劃撥交易，以及在線發(fā)起的主動劃撥交易的后臺處理規(guī)則同行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務。 系統(tǒng)自動賬務處理如下： 借方賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：407001支行間往來 貸方賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：407001支行間往來 貸：201單位活期存款收款人 （二）批量憑證及報表 T24核心業(yè)務系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點生成《》和《》報表，分支行打印留存。 系統(tǒng)次日分別生成一聯(lián)《》和一聯(lián)《》，借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點通過憑證系統(tǒng)打印作為客戶回執(zhí)。第七章 集團內(nèi)部資金計價業(yè)務辦理流程 第三十條 申請集團內(nèi)部資金計價業(yè)務的前提 （一）客戶申請集團內(nèi)部資金計價業(yè)務，必須滿足以下前提： 集團本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶并開通集團內(nèi)部資金計價功能，并分配至相應操作員； 集團各成員必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶，并上掛參與內(nèi)部計價的賬戶。 （二）如果客戶不滿足上述申請條件，集團本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進行企業(yè)客戶開戶/變更申請和處理。 第三十一條 申請材料提交 客戶申請辦理集團內(nèi)部資金計價業(yè)務的，由集團本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請材料： （一）集團本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺－集團內(nèi)部資金計價業(yè)務申請表》（以下簡稱“《集團內(nèi)部資金計價申請表》”，見附件9）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。 （二）集團本部填寫《集團申請表》一式兩份，發(fā)起集團開戶/變更申請，將參與資金歸集的成員加入集團，并將參與資金歸集的賬戶授權集團本部查詢和轉(zhuǎn)賬。 （三）各成員單位填寫《集團及賬戶授權書》，加蓋客戶公章。若客戶同時辦理集團開戶/變更和集團資金歸集業(yè)務申請，則每個成員的《集團及賬戶授權書》可以合并填寫。 第三十二條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到申請材料，應對以下內(nèi)容進行審查： 客戶提交的各項申請材料是否齊全，填寫務必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實完整； 參與集團集團內(nèi)部資金計價的賬戶必須是