銀行外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺操作規(guī)程(編輯修改稿)
2025-08-26 03:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 款報(bào)文定向包括系統(tǒng)自動(dòng)定向和人工定向兩種方式。（一）自動(dòng)定向已開通個(gè)人匯入?yún)R款直通功能的網(wǎng)點(diǎn)，對于格式規(guī)范、賬號完整無誤的匯入?yún)R款報(bào)文，系統(tǒng)可自動(dòng)將報(bào)文從總行直接定向至收款人開戶網(wǎng)點(diǎn)。（二）人工定向定向未開通個(gè)人匯入?yún)R款直通功能的網(wǎng)點(diǎn)或系統(tǒng)無法自動(dòng)識別的報(bào)文（如收款人賬號或報(bào)文格式不規(guī)范），將由總行人工定向至分行本部核心系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。分行中心柜員使用[8724進(jìn)報(bào)分類查詢]交易查詢是否有待處理報(bào)文，如有則使用[8763進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]交易，經(jīng)[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]交易復(fù)核后，將報(bào)文定向確認(rèn)給網(wǎng)點(diǎn)。待處理報(bào)文應(yīng)于當(dāng)日及時(shí)定向至網(wǎng)點(diǎn)。掛賬當(dāng)日無法定向的待處理報(bào)文，應(yīng)于當(dāng)日掛賬并及時(shí)進(jìn)行查詢。掛賬時(shí)，使用[8763進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]、[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]將報(bào)文落地本機(jī)構(gòu)后，再用[8726其他來報(bào)入賬]交易掛賬待查匯入?yún)R款（21231）賬戶，打印一式兩聯(lián)“來賬 方憑證”，第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”后隨當(dāng)日傳票裝訂；第二聯(lián)加蓋“附件”戳記后專夾保管，留作后續(xù)掛賬轉(zhuǎn)出憑證的附件。查詢?nèi)〉谜_的入賬信息后，當(dāng)前掛賬機(jī)構(gòu)應(yīng)將報(bào)文定向至收款網(wǎng)點(diǎn)或進(jìn)行入賬處理。對于查詢無果的款項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)辦理退匯。待查匯入?yún)R款（21231）的掛賬時(shí)間原則上不得超過一個(gè)月。退匯退匯業(yè)務(wù)的規(guī)定及處理流程按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊”《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》執(zhí)行。二、匯款入賬7網(wǎng)點(diǎn)柜員使用[8724進(jìn)報(bào)分類查詢]交易查詢是否有需要進(jìn)一步處理的來報(bào)，如有則審核來報(bào)信息是否完整無誤。（一）定向網(wǎng)銀““信息完整、可以直接入賬的來報(bào)，對于收款人有效身份證件為居民身份證的，柜員使用[8763進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]、[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]交易，報(bào)文去向”域填寫本機(jī)構(gòu)號，報(bào)文種類”域選擇“7網(wǎng)銀”，將報(bào)文落地本機(jī)構(gòu)、報(bào)文狀態(tài)變?yōu)椤癢網(wǎng)銀待處理”。柜員應(yīng)通知收款人可選擇通過網(wǎng)銀自助辦理款項(xiàng)入賬或來網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理入賬。柜員應(yīng)每日檢查“W網(wǎng)銀待處理”狀態(tài)報(bào)文，避免長時(shí)間掛賬。[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]交易將報(bào)文定向網(wǎng)銀，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)將對報(bào)文進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動(dòng)提示，柜員應(yīng)按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊”——《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。（二）定向本級核心機(jī)構(gòu)、入賬信息完整、可以直接入賬的來報(bào)，對于收款人有效身份證件非居民身份證的，柜員應(yīng)通知收款人來我行柜臺填寫《涉外收入申報(bào)單》，辦理匯款入賬、涉外收入申報(bào)（境內(nèi)居民非貿(mào)項(xiàng)下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項(xiàng)實(shí)行限額申報(bào)，即客戶無需填寫《涉外收入申報(bào)單》，經(jīng)辦柜員使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護(hù)－收款]交易直接提交報(bào)送基礎(chǔ)信息即可）。具體操作如下：柜員審核客戶提交的《涉外收入申報(bào)單》是否按填報(bào)說明填寫了必填項(xiàng)目，申報(bào)內(nèi)容是否與該筆匯款的相關(guān)內(nèi)容一致（客戶只需填寫收款人名稱、交易編碼、相應(yīng)幣種及金額、交易附言、填報(bào)人簽章、填報(bào)人電話，其余項(xiàng)目申報(bào)成功后系統(tǒng)自動(dòng)打?。粓?bào)文信息中收款人名稱、賬號是否與系統(tǒng)記錄完全相符。審核無誤后，使用[8763進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]、[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]將報(bào)文落地本機(jī)構(gòu)后（報(bào)文狀態(tài)為“W網(wǎng)銀待處理”的，無需定向處理），再用[8510匯入?yún)R款經(jīng)辦]交易，經(jīng)[8512匯入?yún)R款復(fù)核]交易復(fù)核后為客戶入賬，打印一式兩聯(lián)“來賬 方憑證”，加蓋“業(yè)務(wù)訖章”。第一聯(lián)隨復(fù)核柜員當(dāng)日傳票裝訂，第二聯(lián)做客戶回單。[8789報(bào)文補(bǔ)充定向]交易將報(bào)文定向本級核心機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)將對交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動(dòng)提示，柜員應(yīng)按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊”——《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。8入賬成功后，復(fù)核柜員應(yīng)使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護(hù)－收款]交易進(jìn)行涉外收入申報(bào)，打印《涉外收入申報(bào)單》（境內(nèi)居民非貿(mào)項(xiàng)下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項(xiàng)申報(bào)時(shí)，無需打印申報(bào)單）。柜員在《涉外收入申報(bào)單》的“銀行經(jīng)辦人簽章”欄內(nèi)簽章，并加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章（對私）”，申報(bào)主體聯(lián)交客戶，銀行留存聯(lián)作為記賬憑證的附件隨傳票裝訂。當(dāng)?shù)赝鈪R局對個(gè)人國際收支申報(bào)相關(guān)資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（三）掛賬當(dāng)日無法處理的待處理報(bào)文，應(yīng)及時(shí)掛帳。解付信息有誤需要辦理查詢的款項(xiàng)，應(yīng)于當(dāng)日掛賬待查匯入?yún)R款（21231）賬戶；解付信息正確，但客戶未能前來辦理涉外收入申報(bào)而無法解付的款項(xiàng)應(yīng)于當(dāng)日掛賬其他應(yīng)解匯款（21241）賬戶；待處理的境外清算扣費(fèi)應(yīng)于當(dāng)日掛賬其他待處理借方結(jié)算款項(xiàng)（21141）賬戶。具體操作參照“第一章 境外外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、一、（二）”的相關(guān)流程進(jìn)行，待查詢?nèi)〉谜_的入賬信息或客戶提交申報(bào)單后，將報(bào)文重新定向或做入賬處理。如需退匯，按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊”《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二章境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)營業(yè)機(jī)構(gòu)在受理境內(nèi)跨行外幣支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)本分行具體情況（如外匯頭寸管理、當(dāng)?shù)刂Ц董h(huán)境、匯款到賬時(shí)間等）擇優(yōu)選擇通過我行境外代理銀行、境內(nèi)代理銀行、同城外幣清算系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理。同等情況下，應(yīng)優(yōu)先選擇通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理。本規(guī)程所述業(yè)務(wù)處理流程僅適用于通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理的境內(nèi)跨行外幣支付業(yè)務(wù)，通過其他途徑辦理時(shí)，應(yīng)按照本規(guī)程中收付匯業(yè)務(wù)處理原則，明確部門職責(zé)分工，進(jìn)行業(yè)務(wù)處理及國際收支申報(bào)。一、付匯業(yè)務(wù)處理原則對公境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)：按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理，經(jīng)國結(jié)人員審查后在國結(jié)系統(tǒng)中處理，并由國結(jié)人員進(jìn)行國際收支申報(bào)（如需申報(bào)）。個(gè)人境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)：由網(wǎng)點(diǎn)直接在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國際收支申報(bào)（如需申報(bào)）。二、收匯業(yè)務(wù)處理原則9對公境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù)：報(bào)文應(yīng)定向確認(rèn)給國結(jié)系統(tǒng)，由
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