【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確認(rèn)電文發(fā)送失敗，再通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理，抹賬后客戶可以重新發(fā)起跨行匯款交易；若最終狀態(tài)為“扣款成功、報(bào)文發(fā)送可疑”或“扣款成功、報(bào)文發(fā)送成功”但支付狀態(tài)不明，表示不確定是否匯款成功，此時(shí)柜員先通過T24系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確定匯款的最終狀態(tài)，若狀態(tài)為匯款失敗，可通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理；若為其他狀態(tài)，需待每日人民銀行大額對(duì)賬結(jié)束后，再查詢匯款交易狀態(tài)，對(duì)對(duì)賬失敗的記錄進(jìn)行抹賬處理。（五）凡柜員通過T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理的，均需聯(lián)系客戶告知該筆跨行匯款轉(zhuǎn)賬的處理結(jié)果，提醒客戶重新發(fā)起跨行匯款交易。第二十一條 批量收費(fèi)（一）批量收費(fèi)是客戶申請(qǐng)開通企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)功能或發(fā)生各類轉(zhuǎn)賬交易后，系統(tǒng)根據(jù)不同的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)頻率，在收費(fèi)周期屆滿日向收費(fèi)賬號(hào)批量扣收的處理。（二）系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理收費(fèi)賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)分錄：借：201單位活期存款付款人貸：5119901單位電子銀行業(yè)務(wù)收入（三）憑證及報(bào)表系統(tǒng)于批量收費(fèi)的次日生成一聯(lián)《企業(yè)現(xiàn)金管理收費(fèi)憑證》，借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)通過憑證系統(tǒng)打印后作為客戶回執(zhí)。T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)于批量收費(fèi)的次日生成《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費(fèi)成功報(bào)表》和《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費(fèi)失敗報(bào)表》報(bào)表，分支行打印留存。（四）欠費(fèi)處理14對(duì)于欠費(fèi)系統(tǒng)將每日日末持續(xù)扣收至收妥為止。分支行應(yīng)定期通過簽約平臺(tái)“現(xiàn)金管理收費(fèi)報(bào)表”查詢客戶歷次批量扣收情況，若客戶持續(xù)90天未繳清欠費(fèi)，分支行有權(quán)暫停提供相關(guān)業(yè)務(wù)功能。第五章 國(guó)際業(yè)務(wù)后臺(tái)處理流程第二十二條 外匯匯出匯款申請(qǐng)（一）在現(xiàn)金管理平臺(tái)設(shè)置開通客戶外匯匯出匯款功能時(shí)，必須同時(shí)設(shè)置我行操作該客戶外匯匯款交易的審單網(wǎng)點(diǎn)和操作網(wǎng)點(diǎn)。審單網(wǎng)點(diǎn)和操作網(wǎng)點(diǎn)由總行外匯業(yè)務(wù)部審批并錄入。（二）客戶提交外匯匯出匯款申請(qǐng)交易后，打印匯出匯款申請(qǐng)書隨同相關(guān)單據(jù)提交至審單網(wǎng)點(diǎn)。審單網(wǎng)點(diǎn)在收到電子及書面申請(qǐng)后，加以審核。審核通過則發(fā)送至T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，審核不通過則選擇“撤銷”并通知客戶。（三）通過審單網(wǎng)點(diǎn)審核的外匯匯出匯款申請(qǐng)信息，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)（現(xiàn)金管理平臺(tái)設(shè)置的操作網(wǎng)點(diǎn)）內(nèi)自動(dòng)生成一筆匯出匯款交易,交易中的匯款人信息、收款人信息、匯款幣種、金額、收款人賬戶行、中轉(zhuǎn)行、承擔(dān)費(fèi)用等字段均自動(dòng)抓取匯款申請(qǐng)中的對(duì)應(yīng)內(nèi)容。該網(wǎng)點(diǎn)員工補(bǔ)錄、修改相關(guān)信息后提交該筆交易，并經(jīng)復(fù)核后即生成MT103報(bào)文，報(bào)文通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送成功后即完成該筆外匯匯出匯款。（四）客戶提交匯款申請(qǐng)后，可實(shí)時(shí)查詢交易狀態(tài)，按照交易進(jìn)度，狀態(tài)分為“等待銀行處理”、“銀行已退回”、“銀行正在處理”、“已完成”或“失敗”。第二十三條 信用證開立申請(qǐng)（一）客戶在企業(yè)端提交信用證開立申請(qǐng)后，電子申請(qǐng)文件自動(dòng)發(fā)送至簽約平臺(tái)，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)操作員登錄簽約平臺(tái)，打印紙質(zhì)申請(qǐng)書并審核客戶遞交的紙質(zhì)單據(jù)。審核通過，則選擇“確認(rèn)”并在核心系統(tǒng)信用證預(yù)錄入界面錄入相關(guān)信息；審核不通過，則選擇“撤銷”并通知客戶。完成預(yù)錄入后，流轉(zhuǎn)至信用證開立環(huán)節(jié)。（二）分支行外匯業(yè)務(wù)操作員可在簽約平臺(tái)下載申請(qǐng)書的電子文本格15式，可將其中條款內(nèi)容手工復(fù)制至T24系統(tǒng)信用證開立交易的相關(guān)字段。（三）外匯業(yè)務(wù)操作員在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提交并復(fù)核相關(guān)的信用證開立交易，生成MT700報(bào)文，報(bào)文通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送成功后即完成該筆信用證開立。第六章 集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)辦理流程第二十四條 申請(qǐng)集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)的前提（一）客戶申請(qǐng)集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)，必須滿足以下前提：集團(tuán)本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶并開通集團(tuán)資金歸集功能，并分配至相應(yīng)操作員；集團(tuán)各成員必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶，并上掛參與資金歸集的賬戶。（二）如果客戶不滿足上述申請(qǐng)條件，集團(tuán)本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進(jìn)行企業(yè)客戶開戶/變更申請(qǐng)和處理。第二十五條 申請(qǐng)材料提交客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)材料：（一）集團(tuán)本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱“《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》”，見附件8）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。（二）集團(tuán)本部填寫《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)開戶/變更申請(qǐng)，將參與資金歸集的成員加入集團(tuán)，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬。（三）各成員單位填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。若客戶同時(shí)辦理集團(tuán)開戶/變更和集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)，則每個(gè)成員的《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。第二十六條 受理審核（一）分支行營(yíng)業(yè)部收到客戶遞交的申請(qǐng)材料，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查：16客戶提交的各項(xiàng)申請(qǐng)材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實(shí)完整；集團(tuán)資金歸集功能中的賬戶必須是集團(tuán)各成員在現(xiàn)金管理平臺(tái)中開通的人民幣賬戶；審核客戶填寫的賬號(hào)戶名一致；客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實(shí)有效。（二）材料審核無(wú)誤，受理分支行在《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》和《集團(tuán)申請(qǐng)表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。第二十七條 辦理操作（一）審核通過后，分支行營(yíng)業(yè)部根據(jù)申請(qǐng)表格內(nèi)容，若企業(yè)未開立過集團(tuán)客戶，則在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作：進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－集團(tuán)關(guān)系設(shè)置”交易操作；進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－歸集賬戶設(shè)置”交易操作；進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－賬戶委托設(shè)置”交易操作。（二）若已經(jīng)開立集團(tuán)客戶，則在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作：進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－集團(tuán)關(guān)系維護(hù)”交易操作；進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－歸集賬戶維護(hù)”交易操作；進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托維護(hù)”交易操作。（三）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團(tuán)開戶憑證或集團(tuán)維護(hù)憑證（A4紙），一式兩份。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁(yè)打印的憑證上無(wú)內(nèi)容，需加蓋“本頁(yè)無(wú)內(nèi)容”章。（四）分支行將《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)開戶/維護(hù)憑證（一份）交客戶。余下的《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》以及相關(guān)憑證一并留存。（五）對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。第二十八條 集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)功能變更流程（一）集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)變更功能包括新增歸集賬戶和刪除歸集賬戶。17（二）客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)變更的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)資料：提交《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章；若變更功能包括新增資金歸集賬戶，集團(tuán)本部還需填寫《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)變更申請(qǐng)，將參與資金歸集的成員加入集團(tuán)，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬；若變更功能包括新增資金歸集賬戶，成員單位需填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。若客戶同時(shí)辦理集團(tuán)變更和集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)，則每個(gè)成員的《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。（三）分支行營(yíng)業(yè)部收到集團(tuán)資金管理變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第二十六條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。材料審核無(wú)誤，分支行在申請(qǐng)表格上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。（四）審核通過后，分支行營(yíng)業(yè)部在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作：進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－歸集賬戶設(shè)置”交易操作；若由新增歸集賬戶，進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托設(shè)置”交易操作；若由新增歸集賬戶且新增賬戶所屬客戶為集團(tuán)新增成員，還需進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－集團(tuán)關(guān)系設(shè)置”交易操作。（五）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團(tuán)維護(hù)憑證（A4紙），一式兩份。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁(yè)打印的憑證上無(wú)內(nèi)容，需加蓋“本頁(yè)無(wú)內(nèi)容”章。（六）分支行將《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份，或有）、集團(tuán)維護(hù)憑證（一份）交客戶。余下的《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份，或有）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》（或有）以及相關(guān)憑證一并留存。對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。第二十九條 集團(tuán)資金歸集交易的后臺(tái)處理（一）客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)定義集團(tuán)資金歸集計(jì)劃后產(chǎn)生的批量劃撥交易，以及在線發(fā)起的主動(dòng)劃撥交易的后臺(tái)處理規(guī)則同行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)18務(wù)。系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理如下：借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)分錄：借：201單位活期存款付款人貸：407001支行間往來(lái)貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)分錄：借：407001支行間往來(lái)貸：201單位活期存款收款人（二）批量憑證及報(bào)表T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)生成《企業(yè)現(xiàn)金》和《》報(bào)表，分支行打印留存。系統(tǒng)次日分別生成一聯(lián)《》和一聯(lián)《》，借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)通過憑證系統(tǒng)打印作為客戶回執(zhí)。第七章 集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)辦理流程第三十條 申請(qǐng)集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)的前提（一）客戶申請(qǐng)集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)，必須滿足以下前提：集團(tuán)本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶并開通集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)功能，并分配至相應(yīng)操作員；集團(tuán)各成員必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶，并上掛參與內(nèi)部計(jì)價(jià)的賬戶。（二）如果客戶不滿足上述申請(qǐng)條件，集團(tuán)本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進(jìn)行企業(yè)客戶開戶/變更申請(qǐng)和處理。第三十一條 申請(qǐng)材料提交客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)材料：（一）集團(tuán)本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)19價(jià)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱“《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》”，見附件9）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。（二）集團(tuán)本部填寫《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)開戶/變更申請(qǐng)，將參與資金歸集的成員加入集團(tuán)，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬。（三）各成員單位填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。若客戶同時(shí)辦理集團(tuán)開戶/變更和集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)，則每個(gè)成員的《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。第三十二條 受理審核（一）分支行營(yíng)業(yè)部收到申請(qǐng)材料，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查：客戶提交的各項(xiàng)申請(qǐng)材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實(shí)完整；參與集團(tuán)集團(tuán)內(nèi)部