中國銀行分行小額支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程(編輯修改稿)
2024-08-26 00:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 第十六條 碼表維護(hù)一、[4669－小額來報(bào)落地部門維護(hù)]交易碼中維護(hù)相關(guān)信息。二、有簽約客戶的機(jī)構(gòu)、[4666－簽約客戶信息表維護(hù)]交易碼中維護(hù)相關(guān)信息。第十七條 普通貸記往賬業(yè)務(wù)流程圖第十八條 普通貸記往賬業(yè)務(wù)操作流程一、經(jīng)辦人員（一）按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定,審核原始匯款憑證，審核無誤后通過[4501]交易碼錄入往賬數(shù)據(jù)。（二）根據(jù)不同業(yè)務(wù)種類，正確選擇報(bào)文類型。（三）所有要素錄入完畢后，選擇“發(fā)送”，打印“中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”（一式三聯(lián)）、收費(fèi)通知及會(huì)計(jì)分錄，會(huì)計(jì)分錄為：借：客戶賬 貸：8321 貸：5306/5316（四）將匯款原始憑證、“中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”（一式三聯(lián)）、兌換傳票一并交復(fù)核人員。（五）對(duì)復(fù)核、授權(quán)當(dāng)日退回的報(bào)文可做修改或刪除處理。二、復(fù)核人員（一）根據(jù)經(jīng)辦人員提交的原始憑證、“中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”（一式三聯(lián)）、兌換傳票，通過[4502]交易碼進(jìn)行二次錄入復(fù)核和瀏覽復(fù)核。（二）需錄入復(fù)核內(nèi)容包括:金額、收付款人賬號(hào)、收報(bào)行行號(hào)，其余項(xiàng)目瀏覽復(fù)核。（三）經(jīng)復(fù)核無誤后，由業(yè)務(wù)主管授權(quán)發(fā)送；若復(fù)核有誤，則將原匯款單據(jù)與憑證退還原經(jīng)辦人員修改，修改后再次復(fù)核。三、授權(quán)發(fā)送（一）[4503]交易碼對(duì)收到的往賬指令依據(jù)原始憑證進(jìn)行瀏覽復(fù)核，審核無誤后進(jìn)行授權(quán)處理，授權(quán)成功，報(bào)文狀態(tài)轉(zhuǎn)為“組包待發(fā)送”，并自動(dòng)打印會(huì)計(jì)分錄，會(huì)計(jì)分錄為：借：8321 貸：9071 （二）審核有誤的指令，授權(quán)人員將原匯款單據(jù)與憑證退還經(jīng)辦人員，由授權(quán)人員在系統(tǒng)中將報(bào)文退經(jīng)辦修改或刪除重做。若退回經(jīng)辦修改，則系統(tǒng)報(bào)文狀態(tài)改變?yōu)椤巴私?jīng)辦”。經(jīng)辦修改報(bào)文時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)刪除原報(bào)文及會(huì)計(jì)分錄，并進(jìn)入報(bào)文修改畫面，各欄位內(nèi)容均可修改，修改完成后系統(tǒng)重新產(chǎn)生一筆新的支付序號(hào)。第十九條 普通借記往賬業(yè)務(wù)流程圖第二十條 普通借記往賬業(yè)務(wù)操作流程一、經(jīng)辦人員（一）按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定,審核原始匯款憑證，無誤后通過[4511]交易碼錄入往賬數(shù)據(jù)。（二）根據(jù)不同業(yè)務(wù)種類，正確選擇報(bào)文類型。（三）所有要素錄入完畢后，選擇“發(fā)送”，打印“中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”（一式三聯(lián)）。（四）將匯款原始憑證、“中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”（一式三聯(lián)）一并交復(fù)核人員。（五）對(duì)復(fù)核、授權(quán)當(dāng)日退回的報(bào)文可做修改或刪除處理。二、復(fù)核人員（一）根據(jù)經(jīng)辦人員提交的原始憑證、“中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”（一式三聯(lián)），通過[4512]交易碼進(jìn)行二次錄入復(fù)核和瀏覽復(fù)核。（二）需錄入復(fù)核內(nèi)容包括:金額、收付款人賬號(hào)、收報(bào)行行號(hào)，其余項(xiàng)目瀏覽復(fù)核。（三）經(jīng)復(fù)核無誤后，由業(yè)務(wù)主管授權(quán)發(fā)送；若復(fù)核有誤，則將原匯款單據(jù)與憑證退還原經(jīng)辦人員修改，修改后再次復(fù)核。三、授權(quán)發(fā)送（一）[4513]交易碼對(duì)收到的往賬指令依據(jù)原始憑證進(jìn)行瀏覽復(fù)核，審核無誤后進(jìn)行授權(quán)處理，授權(quán)成功，報(bào)文狀態(tài)改變?yōu)椤敖M包待發(fā)送”。（二）審核有誤的指令，授權(quán)人員將原匯款單據(jù)與憑證退還經(jīng)辦人員，由授權(quán)人員在系統(tǒng)中將報(bào)文退經(jīng)辦修改或刪除重做。若退回經(jīng)辦修改，則系統(tǒng)報(bào)文狀態(tài)改變?yōu)椤巴私?jīng)辦”。經(jīng)辦修改報(bào)文時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)刪除原報(bào)文，并進(jìn)入報(bào)文修改畫面，各欄位內(nèi)容均可修改，修改完成后系統(tǒng)重新產(chǎn)生一筆新的支付序號(hào)。（三）發(fā)起行在借記回執(zhí)期限內(nèi)，未收到付款行回執(zhí)或收到付款行拒絕支付回執(zhí)，打印“失敗回執(zhí)通知書”，并通知客戶。收到付款行扣賬成功回執(zhí)報(bào)文后貸記收款人賬戶，會(huì)計(jì)分錄如下：借：9071 貸：客戶賬第二十一條 定期貸記往賬業(yè)務(wù)流程圖 第二十二條 定期貸記往賬業(yè)務(wù)操作流程一、經(jīng)辦人員通過[4541]交易碼錄入委托總筆數(shù)、總金額、付款人賬號(hào)和付款人名稱，發(fā)送后，系統(tǒng)自動(dòng)將報(bào)文狀態(tài)改變?yōu)椤敖?jīng)辦”，同時(shí)產(chǎn)生如下會(huì)計(jì)分錄：借：客戶賬 委托金額貸：8534 委托金額二、經(jīng)辦人員通過[4543]交易碼上傳主機(jī)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)檢查文本：1）將文本文件表頭（第一行內(nèi)容）中委托總金額、委托總筆數(shù)、32位賬號(hào)（付款人賬號(hào)）、業(yè)務(wù)類型與經(jīng)辦錄入的相應(yīng)內(nèi)容一一核對(duì)；2）將文本文件表頭（第一行內(nèi)容）中明細(xì)總筆數(shù)、明細(xì)總金額與當(dāng)前盤中明細(xì)數(shù)據(jù)總筆數(shù)、總金額核對(duì)。核對(duì)相符，則允許上傳明細(xì)數(shù)據(jù)，并顯示傳送成功筆數(shù)和金額，對(duì)于傳送不成功的明細(xì)數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)入明細(xì)傳送不成功隊(duì)列；核對(duì)不符，停止明細(xì)上傳，顯示出錯(cuò)信息。三、在[4544]“明細(xì)處理”隊(duì)列中，顯示委托總筆數(shù)、總金額和成功筆數(shù)、金額，以及傳送成功的明細(xì)數(shù)據(jù)，并提供明細(xì)增加、修改和刪除功能。每處理一筆明細(xì)，系統(tǒng)自動(dòng)更新成功筆數(shù)和金額，但成功筆數(shù)和金額的最大值不能超過委托總筆數(shù)和總金額。四、復(fù)核人員通過[4542]交易復(fù)核定期貸記報(bào)文表頭，若明細(xì)未上傳，則系統(tǒng)顯示為“待復(fù)核報(bào)文”，只能由經(jīng)辦修改，不能送授權(quán)人員處理。五、復(fù)核人員通過[4542]交易復(fù)核定期貸記報(bào)文表頭，若明細(xì)已上傳，按實(shí)際傳送成功的明細(xì)總金額復(fù)核報(bào)文表頭金額，復(fù)核成功后，報(bào)文自動(dòng)轉(zhuǎn)入授權(quán)隊(duì)列，若待復(fù)核的報(bào)文有誤，授權(quán)人員將報(bào)文退回經(jīng)辦修改，且刪除報(bào)文所有明細(xì)。六、授權(quán)人員通過[4545]交易授權(quán)發(fā)送后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行平衡檢查（委托金額成功金額＝傳送不成功合計(jì)金額），若檢查通過，系統(tǒng)根據(jù)成功金額和選擇“外扣”時(shí)的費(fèi)用金額產(chǎn)生如下會(huì)計(jì)分錄，否則，系統(tǒng)自動(dòng)將報(bào)文退回經(jīng)辦修改。借：8534 委托金額 貸：9071待清算賬戶 成功金額 貸：5306貸：9991 退余款金額七、經(jīng)辦在上傳主機(jī)前發(fā)現(xiàn)錄入的報(bào)文有誤，只能選擇不帶明細(xì)的報(bào)文表頭作刪除處理；若已上傳明細(xì)數(shù)據(jù)，復(fù)核或授權(quán)發(fā)現(xiàn)經(jīng)辦錄入的報(bào)文或上傳的明細(xì)有誤，則經(jīng)辦人員只能選擇帶明細(xì)的報(bào)文表頭作刪除處理
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