銀行外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程-展示頁(yè)
2025-08-08 03:45本頁(yè)面
【正文】 銀行留存聯(lián)隨當(dāng)日傳票裝訂。將《個(gè)人XX憑證》正、副聯(lián)、《個(gè)人外匯買賣憑證》、內(nèi)部通用憑證（轉(zhuǎn)待銷賬）和《收費(fèi)單》分別加蓋“業(yè)務(wù)訖章”；《境外匯款申請(qǐng)書》加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”；內(nèi)部通用憑證（聯(lián)網(wǎng)核查）、外管局規(guī)定需要提供的其他資料復(fù)印件（如有）上加蓋“附件”戳記。4《個(gè)人憑證》、《個(gè)人外匯買賣憑證》、《收費(fèi)單》等打印內(nèi)容是否正確。（四）核對(duì)、蓋章核對(duì)存折、《個(gè)人使用[9569手持外幣現(xiàn)鈔匯出，使用[5007他人代辦的，還應(yīng)錄入代理人身份信息、聯(lián)系方式，也可單獨(dú)調(diào)用[9177XX憑證》、《個(gè)人外匯買賣憑證》；如為匯戶，使用[1301對(duì)私結(jié)售匯及外匯買賣]交易進(jìn)行鈔套匯操作，資金去向選擇“待銷賬”，打印《個(gè)人單筆核對(duì)身份證信息附照片]交易對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，打印內(nèi)部通用憑證。代理他人匯款業(yè)務(wù)，單筆匯款金額達(dá)到《大額資金匯劃和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理規(guī)定》代理個(gè)人大額支取業(yè)務(wù)電話核實(shí)標(biāo)準(zhǔn)的，還應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。1000按照外管規(guī)定需要提供相關(guān)證明材料的，審核客戶所提供的資料是否完整、合規(guī)。3取款憑證為活期一本通的，還應(yīng)審核存折是否真實(shí)，扉頁(yè)“開(kāi)戶行”處是否蓋有我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。柜員應(yīng)提示客戶仔細(xì)閱讀《注意事項(xiàng)》中關(guān)于費(fèi)用的說(shuō)明，確?？蛻粼趨R款前知曉預(yù)計(jì)會(huì)發(fā)生的中間清算費(fèi)用。當(dāng)客戶不能按照要求提供相關(guān)信息又執(zhí)意要付款時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的資金風(fēng)險(xiǎn)（延誤收款、發(fā)生清算及查詢費(fèi)用）加以提示。業(yè)務(wù)流程異地辦理匯款的，還應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取外幣系統(tǒng)內(nèi)異地取款手續(xù)費(fèi)。XX手持外幣現(xiàn)鈔，可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款。二、業(yè)務(wù)辦理范圍憑密碼或憑密碼及證件支取的活期儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣、歐元資金可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款；憑單折或憑證件支取的活期儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣、歐元資金只能在開(kāi)戶行辦理匯款。境內(nèi)、境外個(gè)人使用人民幣購(gòu)匯辦理境外外匯匯款業(yè)務(wù)，需根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于個(gè)人購(gòu)匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購(gòu)匯后，方可辦理外匯資金匯出境外。萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下非經(jīng)營(yíng)性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：（1）外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；（2）手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。業(yè)務(wù)介紹一、基本規(guī)定境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下非經(jīng)營(yíng)性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：（1）外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值二、回單傳遞待匯款業(yè)務(wù)處理完成后，國(guó)結(jié)人員應(yīng)在國(guó)結(jié)系統(tǒng)打印回單，直接交給客戶或傳遞至網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)再交給客戶。報(bào)文補(bǔ)充定向]交易復(fù)核后（可由[8768進(jìn)報(bào)分類查詢]交易查詢是否有待處理報(bào)文，如有則使用[87631（二）人工定向未開(kāi)通對(duì)公匯入?yún)R款直通功能的國(guó)結(jié)掛靠機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)識(shí)別的報(bào)文（如收款人賬號(hào)或報(bào)文格式不規(guī)范），將由總行人工定向至分行本部核心系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。境外外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)一、報(bào)文定向境外外匯匯入?yún)R款報(bào)文定向包括系統(tǒng)自動(dòng)定向和人工定向兩種方式。境外外匯匯出匯款業(yè)務(wù)按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理，待匯款業(yè)務(wù)處理完成后，國(guó)結(jié)人員應(yīng)將匯款回單直接交給客戶或傳遞回網(wǎng)點(diǎn)，再由網(wǎng)點(diǎn)交給客戶。無(wú)法解付的款項(xiàng)，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行掛賬處理。個(gè)人外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)：報(bào)文應(yīng)定向到網(wǎng)點(diǎn)，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。個(gè)人外匯匯出匯款業(yè)務(wù)：由網(wǎng)點(diǎn)采集業(yè)務(wù)影像信息，上傳至分行在核心系統(tǒng)集中處理，并由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。對(duì)公外匯匯出匯款業(yè)務(wù)：按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理，經(jīng)國(guó)結(jié)人員審查后，在國(guó)結(jié)系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。銀行外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程為規(guī)范外匯匯款業(yè)務(wù)（包括境內(nèi)外的外匯匯入、匯出業(yè)務(wù)）的柜臺(tái)操作，根據(jù)國(guó)務(wù)院《外匯管理?xiàng)l例》、國(guó)家外匯管理局《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及我行《反洗錢管理辦法》、《關(guān)于將原柜臺(tái)系統(tǒng)中對(duì)公外幣匯款業(yè)務(wù)全部集中到國(guó)結(jié)系統(tǒng)操作的通知》、《中國(guó)ⅩⅩ銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。第一章 境外外匯匯款業(yè)務(wù)一、付匯業(yè)務(wù)處理原則二、收匯業(yè)務(wù)處理原則對(duì)公外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)：報(bào)文應(yīng)定向確認(rèn)給國(guó)結(jié)系統(tǒng)，由國(guó)結(jié)人員在國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成入賬并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。外匯匯入款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)辦理入賬。第一節(jié) 對(duì)公境外外匯匯款業(yè)務(wù)（一）自動(dòng)定向已開(kāi)通對(duì)公匯入?yún)R款直通功能的國(guó)結(jié)掛靠機(jī)構(gòu)，對(duì)于格式規(guī)范、賬號(hào)完整無(wú)誤的對(duì)公匯入?yún)R款報(bào)文，系統(tǒng)可自動(dòng)將報(bào)文從總行直接定向至國(guó)結(jié)系統(tǒng)。分行集中處理中心柜員使用[8724進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]交易，經(jīng)[8789報(bào)文補(bǔ)充定向復(fù)核]交易聯(lián)動(dòng)，下同），將報(bào)文定向確認(rèn)給國(guó)結(jié)系統(tǒng)。第二節(jié) 個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)5（2）手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。1個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下經(jīng)營(yíng)性及資本項(xiàng)目下外匯資金匯出業(yè)務(wù)，應(yīng)按國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。2境外外匯匯款業(yè)務(wù)需按照《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。其他外幣資金匯款根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置和憑證支付條件在開(kāi)戶行辦理或允許同城通兌辦理（系統(tǒng)參數(shù)初始設(shè)置為不通兌，分行可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向總行申請(qǐng)開(kāi)通多種外幣幣種的同城通兌權(quán)限）。三、使
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