銀行外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程-在線瀏覽
2024-09-09 03:45本頁(yè)面
【正文】 用的憑證一般憑證：個(gè)人憑證、境外匯款申請(qǐng)書、涉外收入申報(bào)單四、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)辦理境外外匯匯款業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向匯款人收取手續(xù)費(fèi)和電報(bào)費(fèi)。境外外匯匯出匯款業(yè)務(wù)一、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理（一）業(yè)務(wù)受理柜員受理客戶匯款申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按照《海外電匯業(yè)務(wù)憑證填寫及查詢查復(fù)管理規(guī)定》的要求，提示客戶仔細(xì)閱讀《海外電匯業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)》（以下簡(jiǎn)稱《注意事項(xiàng)》），指導(dǎo)客戶填寫《境外匯款申請(qǐng)書》并進(jìn)行審核，確保原始匯款信息完整、有效。除客戶在我行繳納的匯款手續(xù)費(fèi)以外，匯款還有可能發(fā)生境外代理銀行中轉(zhuǎn)費(fèi)用、開(kāi)戶行貸記費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用，即使選擇費(fèi)用由匯款人承擔(dān)（OUR），也不能保證款項(xiàng)全額到賬。（二）審單取款憑證、幣種必須在通兌范圍內(nèi)。審核客戶和代理人（如有）的身份證件是否真實(shí)、有效。匯出資金金額達(dá)到單筆外幣等值美元以上時(shí)，還應(yīng)按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，審核《境外匯款申請(qǐng)書》中是否已完整填寫了匯款人名稱、賬號(hào)、住所和收款人名稱、住所等信息（境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱，下同），并核對(duì)匯款人信息與系統(tǒng)中記錄的客戶信息是否一致。（三）錄入、打印使用[5566賬戶內(nèi)資金匯出，柜員應(yīng)先檢查外幣賬戶是否為匯戶，如為鈔戶，需使用[5007XX活期儲(chǔ)蓄取款]交易辦理，資金去向選擇“待銷賬”，打印存折內(nèi)頁(yè)、《個(gè)人憑證》、內(nèi)部通用憑證（一式兩聯(lián)）。代理人登記/刪除]交易，增加交易流水的代理人信息。對(duì)私結(jié)售匯及外匯買賣]交易進(jìn)行鈔套匯操作，資金去向選擇“待銷賬”，打印《個(gè)人外匯買賣憑證》。統(tǒng)一收費(fèi)]交易收費(fèi)，打印《收費(fèi)單》。XX核對(duì)無(wú)誤后，柜員應(yīng)將憑證交客戶，提示客戶認(rèn)真核對(duì)交易類型、金額等核實(shí)行打印內(nèi)容，并簽字確認(rèn)。XX（五）憑證傳遞將《個(gè)人憑證》副聯(lián)、《境外匯款申請(qǐng)書》申報(bào)主體聯(lián)、《個(gè)人外匯買賣憑證》和《收費(fèi)單》的客戶留存聯(lián)、卡或活期一本通和身份證件等一并交客戶。XX若匯款業(yè)務(wù)需要由其他柜組（員）處理，應(yīng)將《內(nèi)部通用憑證》（轉(zhuǎn)待銷賬）第二聯(lián)、《境外匯款申請(qǐng)書》（銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)）交其他柜組（員）處理，并在《內(nèi)部傳遞憑證簽收登記簿》中登記備查。審核無(wú)誤后，使用[9981（2）預(yù)判通過(guò)后，經(jīng)辦柜員在《境外匯款申請(qǐng)書》經(jīng)辦欄簽章，點(diǎn)擊“影像錄入”，通過(guò)掃描儀采集《境外匯款申請(qǐng)書》、《內(nèi)部通用憑證》（轉(zhuǎn)待銷賬）的影像，操作完成后點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。復(fù)核柜員：（1）復(fù)核柜員審查經(jīng)辦柜員提交的原始業(yè)務(wù)憑證是否真實(shí)、要素是否完整，審查無(wú)誤后，在《境外匯款申請(qǐng)書》復(fù)核欄簽章，通過(guò)點(diǎn)擊“對(duì)公獲取”或“對(duì)公搶單”獲取到需處理的任務(wù)。5二、中心業(yè)務(wù)處理（一）中心經(jīng)辦獲取任務(wù)：中心經(jīng)辦人員點(diǎn)擊“對(duì)公獲取”或“對(duì)公搶單”獲取到需處理的任務(wù)。交易處理：審核通過(guò)后，點(diǎn)擊“記賬處理”，使用[85011000反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對(duì)[8501（二）中心復(fù)核獲取任務(wù)：中心復(fù)核人員點(diǎn)擊“獲取任務(wù)”或“搶單處理”獲取到需處理的任務(wù)。匯出匯款復(fù)核]，根據(jù)影像信息錄入復(fù)核信息，交易提交、復(fù)核成功后（對(duì)于超過(guò)復(fù)核人員權(quán)限的，應(yīng)由中心業(yè)務(wù)主管進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)），點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。如未處理預(yù)判業(yè)務(wù)的資金掛在網(wǎng)點(diǎn)貸方待銷賬（21001）賬戶，中心柜員應(yīng)將該筆匯款業(yè)務(wù)拒絕回網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)柜員將匯款資金轉(zhuǎn)入其他匯出匯款（05281）賬戶，待下一工作日重新發(fā)起預(yù)判，從其他匯出匯款（05281）賬戶做匯款處理。匯出匯款查詢（多筆）]交易查看本機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)處理情況，對(duì)于“記錄狀態(tài)”是“6待核銷”和“7處理成功”的匯款，應(yīng)使用[85426《境外匯款申請(qǐng)書》銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)、外管局規(guī)定需要提供的其他資料復(fù)印件（如有）、內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)（轉(zhuǎn)待銷賬）作為《內(nèi)部通用憑證》（預(yù)判）的附件一并隨復(fù)核柜員傳票裝訂。（一）自動(dòng)定向已開(kāi)通個(gè)人匯入?yún)R款直通功能的網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)于格式規(guī)范、賬號(hào)完整無(wú)誤的匯入?yún)R款報(bào)文，系統(tǒng)可自動(dòng)將報(bào)文從總行直接定向至收款人開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)。分行中心柜員使用[8724進(jìn)報(bào)補(bǔ)充定向]交易，經(jīng)[8789待處理報(bào)文應(yīng)于當(dāng)日及時(shí)定向至網(wǎng)點(diǎn)。掛賬時(shí)，使用[8763報(bào)文補(bǔ)充定向]將報(bào)文落地本機(jī)構(gòu)后，再用[8726查詢?nèi)〉谜_的入賬信息后，當(dāng)前掛賬機(jī)構(gòu)應(yīng)將報(bào)文定向至收款網(wǎng)點(diǎn)或進(jìn)行入賬處理。待查匯入?yún)R款（21231）的掛賬時(shí)間原則上不得超過(guò)一個(gè)月。二、匯款入賬7網(wǎng)點(diǎn)柜員使用[8724（一）定向網(wǎng)銀““信息完整、可以直接入賬的來(lái)報(bào)，對(duì)于收款人有效身份證件為居民身份證的，柜員使用[8763報(bào)文補(bǔ)充定向]交易，報(bào)文去向”域填寫本機(jī)構(gòu)號(hào)，報(bào)文種類”域選擇“7網(wǎng)銀”，將報(bào)文落地本機(jī)構(gòu)、報(bào)文狀態(tài)變?yōu)椤癢網(wǎng)銀待處理”。柜員應(yīng)每日檢查“W網(wǎng)銀待處理”狀態(tài)報(bào)文，避免長(zhǎng)時(shí)間掛賬。報(bào)文補(bǔ)充定向]交易將報(bào)文定向網(wǎng)銀，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)將對(duì)報(bào)文進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動(dòng)提示，柜員應(yīng)按照“資金清算業(yè)務(wù)制度分冊(cè)”——《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)境外外匯清算業(yè)務(wù)操作流程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。3000國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)－收款]交易直接提交報(bào)送基礎(chǔ)信息即可）。審核無(wú)誤后，使用[8763報(bào)文補(bǔ)充定向]將報(bào)文落地本機(jī)構(gòu)后（報(bào)文狀態(tài)為“W網(wǎng)銀待處理”的，無(wú)需定向處理），再用[8510匯入?yún)R款復(fù)核]交易復(fù)核后為客戶入賬，打印一式兩聯(lián)“來(lái)賬 方憑證”，加蓋“業(yè)務(wù)訖章”。[87898入賬成功后，復(fù)核柜員應(yīng)使用[85413000柜員在《涉外收入申報(bào)單》的“銀行經(jīng)辦人簽章”欄內(nèi)簽章，并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”，申報(bào)主體聯(lián)交客戶，銀行留存聯(lián)作為記賬憑證的附件隨傳票裝訂。（三）掛賬當(dāng)日無(wú)法處理的待處理報(bào)文，應(yīng)及時(shí)掛帳。具體操作參照“第一章 如需退匯，按照“資金清算業(yè)務(wù)制度
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