【正文】 第十一章 附 則 第五十五條 解釋 本辦法由總行產(chǎn)品開發(fā)部負責(zé)解釋。 （二）總行公司金融部負責(zé)與CA公司每半年度對賬一次。柜員繕制“703代保管有價值品”科目付出傳票，《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶及數(shù)字證書申請表》作其附件； 每日營業(yè)結(jié)束后，應(yīng)核對《現(xiàn)金管理平臺USBKey登記簿》與703備忘科目憑證發(fā)生額一致，且與系統(tǒng)內(nèi)703備忘科目余額一致，并定期檢查USBKey實物，確保賬實相符。 第五十三條 USB－Key領(lǐng)用和發(fā)放 （一）各分支行申請領(lǐng)用時，應(yīng)填制《上海銀行出售憑證領(lǐng)購清單》及一式二聯(lián)《上海銀行USBKey出（入）庫單》（見附件15，須加蓋預(yù)留印鑒），并在“名稱”欄位寫明“現(xiàn)金管理平臺USBKey”，向總行票據(jù)庫辦理領(lǐng)用手續(xù)。 （二）總行營運管理部票據(jù)庫（以下簡稱“票據(jù)庫”）負責(zé)USBKey的委購、保管和向分支行的發(fā)放。若操作任務(wù)書不符合要求的，退回申請單位。 （六）開戶網(wǎng)點維護包括對企業(yè)開戶網(wǎng)點和集團開戶網(wǎng)點的變更。 （二）功能組維護包括功能組新增、變更和刪除。 （五）總行公司金融部審批同意后，在用戶操作任務(wù)書上加蓋部門公章或負責(zé)人簽章轉(zhuǎn)總行營運管理部。 （二）需要發(fā)起用戶維護的，由用戶所在單位（總行部室或分支行）填制《企業(yè)現(xiàn)金管理平臺（簽約平臺）用戶維護操作任務(wù)書》（以下簡稱“《用戶操作任務(wù)書》”，格式見附件13），《用戶操作任務(wù)書》一式二份，一份操作部門留存，一份申請單位留存，經(jīng)總行相關(guān)部室負責(zé)人或分支行分管行長審批簽章并加蓋單位公章后，提交總行營運管理部操作。普通操作員由系統(tǒng)管理員開立。第十章 系統(tǒng)管理 第四十七條 系統(tǒng)管理的部門分工 系統(tǒng)管理的部門分工參見《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)管理辦法》（上海銀行公金〔2008〕28號）。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章?？傂泄窘鹑诓渴盏讲牧虾筮M行備案，并在《虛擬分戶申請表》上加蓋部門公章或負責(zé)人簽章返回分支行。 （二）客戶申請辦理虛擬分戶功能變更的，由客戶向其開戶的分支行提出申請，提交《集團內(nèi)部資金計價申請表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。 （三）分支行將《虛擬分戶申請表》（一份）、集團開戶憑證（一份）交客戶。 （四）總行公司金融部提交操作任務(wù)書至總行信息技術(shù)部，總行信息技術(shù)部于收到操作任務(wù)書的一周內(nèi)，將虛擬分戶對應(yīng)的實賬戶的一年內(nèi)往來明細導(dǎo)入企業(yè)現(xiàn)金管理平臺。 第四十四條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請材料，應(yīng)對以下內(nèi)容進行審查： 客戶提交的各項申請材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實完整； 客戶是否已開通上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺虛擬分戶功能； 實賬戶賬號戶名是否一致，是否已添加至企業(yè)現(xiàn)金管理平臺； 虛擬賬戶所屬虛擬機構(gòu)名稱是否與虛擬機構(gòu)維護欄位中所填虛擬機構(gòu)名稱對應(yīng)一致； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實有效。 （七）對未通過審批的，應(yīng)將全部申請材料退還集團客戶?？傂泄窘鹑诓繉徟ㄟ^后在《集團頭寸共享申請表》上加蓋部門公章或負責(zé)人簽章。 （二）客戶申請辦理集團頭寸共享業(yè)務(wù)功能變更的，由集團本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請資料： 提交《集團頭寸共享申請表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章； 若添加非透支賬戶的，成員單位需填寫《集團及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。余下的《集團頭寸共享申請表》（一份）、《集團及賬戶授權(quán)書》一并留存。 第三十九條 簽訂協(xié)議 客戶申請審核通過，分支行與客戶簽訂《上海銀行集團頭寸共享資金服務(wù)協(xié)議書》（以下簡稱“《頭寸共享協(xié)議》”，見附件11）一式兩份，客戶和分支行分別加蓋公章和法人章。 第三十八條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請材料，應(yīng)對以下內(nèi)容進行審查： 客戶提交的各項申請材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實完整； 集團本部與成員之間關(guān)系是否真實，該關(guān)系是否已在企業(yè)現(xiàn)金管理平臺中得到反映； 參與集團頭寸共享的賬戶必須是人民幣賬戶； 透支賬戶利息清算賬戶和透支賬戶必須為同一客戶； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實有效。第八章 集團頭寸共享業(yè)務(wù)辦理流程 第三十六條 集團頭寸共享業(yè)務(wù)開戶申請的前提 （一）客戶申請集團頭寸共享業(yè)務(wù)，必須滿足以下前提： 集團本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶并開通集團頭寸共享功能，并分配至相應(yīng)操作員； 原則上，參與頭寸共享的集團各成員單位應(yīng)開通上海銀行現(xiàn)金管理平臺。對未通過審批的，應(yīng)將全部申請材料退還集團客戶。 （五）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團維護憑證（A4紙），一式兩份。若客戶同時辦理集團變更和集團內(nèi)部資金計價業(yè)務(wù)申請，則每個成員的《集團及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。 （五）對未通過審批的，應(yīng)將全部申請材料退還集團客戶。 （三）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團開戶憑證或集團維護憑證（A4紙），一式兩份。 第三十二條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到申請材料，應(yīng)對以下內(nèi)容進行審查： 客戶提交的各項申請材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實完整； 參與集團集團內(nèi)部資金計價的賬戶必須是集團各成員在現(xiàn)金管理平臺中開通的人民幣賬戶； 審核客戶填寫的賬號戶名一致； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實有效。 第三十一條 申請材料提交 客戶申請辦理集團內(nèi)部資金計價業(yè)務(wù)的，由集團本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請材料： （一）集團本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺－集團內(nèi)部資金計價業(yè)務(wù)申請表》（以下簡稱“《集團內(nèi)部資金計價申請表》”，見附件9）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。 系統(tǒng)自動賬務(wù)處理如下： 借方賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：407001支行間往來 貸方賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：407001支行間往來 貸：201單位活期存款收款人 （二）批量憑證及報表 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點生成《》和《》報表，分支行打印留存。 （六）分支行將《集團資金歸集申請表》（一份）、《集團申請表》（一份，或有）、集團維護憑證（一份）交客戶。材料審核無誤，分支行在申請表格上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 第二十八條 集團資金歸集業(yè)務(wù)功能變更流程 （一）集團資金歸集業(yè)務(wù)變更功能包括新增歸集賬戶和刪除歸集賬戶。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （二）材料審核無誤，受理分支行在《集團資金歸集申請表》和《集團申請表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 （二）集團本部填寫《集團申請表》一式兩份，發(fā)起集團開戶/變更申請，將參與資金歸集的成員加入集團，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團本部查詢和轉(zhuǎn)賬。（三）外匯業(yè)務(wù)操作員在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提交并復(fù)核相關(guān)的信用證開立交易，生成MT700報文，報文通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送成功后即完成該筆信用證開立。 第二十三條 信用證開立申請 （一）客戶在企業(yè)端提交信用證開立申請后，電子申請文件自動發(fā)送至簽約平臺，相關(guān)網(wǎng)點操作員登錄簽約平臺，打印紙質(zhì)申請書并審核客戶遞交的紙質(zhì)單據(jù)。審核通過則發(fā)送至T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，審核不通過則選擇“撤銷”并通知客戶。第五章 國際業(yè)務(wù)后臺處理流程 第二十二條 外匯匯出匯款申請 （一）在現(xiàn)金管理平臺設(shè)置開通客戶外匯匯出匯款功能時，必須同時設(shè)置我行操作該客戶外匯匯款交易的審單網(wǎng)點和操作網(wǎng)點。 （二）系統(tǒng)自動賬務(wù)處理 收費賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：5119901單位電子銀行業(yè)務(wù)收入 （三）憑證及報表 系統(tǒng)于批量收費的次日生成一聯(lián)《企業(yè)現(xiàn)金管理收費憑證》，借方賬戶開戶網(wǎng)點通過憑證系統(tǒng)打印后作為客戶回執(zhí)。 （四）對于跨行匯款交易，交易成功僅表示客戶賬戶扣款成功，客戶還需通過“付款指令查詢”進一步查詢匯款的最終狀態(tài)。 （二）若交易可疑，表示由于網(wǎng)絡(luò)通訊等原因，系統(tǒng)無法判斷交易是否成功。打印后作為201科目傳票與網(wǎng)點表內(nèi)軋賬單匹配。即客戶從企業(yè)端發(fā)起交易后系統(tǒng)自動連接大額支付系統(tǒng)對外匯出匯款，實時到賬。 （二）系統(tǒng)自動賬務(wù)處理 劃收款項的會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：261008待劃轉(zhuǎn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)款項 提出交換的會計分錄： 借：261008待劃轉(zhuǎn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)款項 貸：408同城交換清算 （三）日間業(yè)務(wù)操作 由系統(tǒng)根據(jù)企業(yè)網(wǎng)銀清算時間及收款行交換場次，自動將業(yè)務(wù)歸集至上午場或下午場； 借方賬戶開戶網(wǎng)點所屬的交換主辦行，在本場企業(yè)網(wǎng)銀清算時間截止后，通過T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成憑證，然后再通過憑證系統(tǒng)打印本場提出交換的一式四聯(lián)《企業(yè)現(xiàn)金管理同城轉(zhuǎn)賬憑證》，其中一聯(lián)作客戶回執(zhí)，一聯(lián)作201科目借方憑證，其余兩聯(lián)提出交換； 在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中生成并打印《企業(yè)現(xiàn)金管理提出交換日間交易報表》，并根據(jù)報表匯總金額手工繕制一套261科目和408科目的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證，報表作附件； 依據(jù)261科目和408科目轉(zhuǎn)賬憑證，核對并在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成中間業(yè)務(wù)提出清算。 借方賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：407001支行間往來 貸方賬戶開戶網(wǎng)點會計分錄： 借：407001支行間往來 貸：201單位活期存款收款人 （三）日終處理 借、貸方賬戶的開戶網(wǎng)點在每日營業(yè)結(jié)束前，通過T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成并打印《》、《》日間報表，作為201科目傳票與網(wǎng)點表內(nèi)軋賬單進行勾對。第四章 付款業(yè)務(wù)后臺處理流程 第十七條 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 （一）行內(nèi)轉(zhuǎn)賬是客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺發(fā)起的上海銀行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （三）受理審核 分支行營業(yè)部收到集團客戶變更申請后，參照本規(guī)程第十一條的要求對申請材料進行嚴格審核。余下一份申請材料和憑證在分支行留存。 （三）證書更新 企業(yè)操作員數(shù)字證書有