如何應(yīng)對(duì)客戶(hù)退保(編輯修改稿)
2025-02-07 20:48 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 B． “請(qǐng)問(wèn)您在投保時(shí)填寫(xiě)的身份證是 ，最后四位是多少呢？”（回訪(fǎng)人員先報(bào)身份證前 6位數(shù)字，請(qǐng)客戶(hù)補(bǔ)充最后 4位數(shù)字。） C.“請(qǐng)問(wèn)您在投保單上填寫(xiě)的地址是什么呢？ ”（基本信息無(wú)誤即可）（ B或 C可二擇一核對(duì)） 20 確認(rèn)保險(xiǎn)合同及條款是否簽收 “請(qǐng)問(wèn)保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)條款（適合銀保通）您都收到了嗎？” 注：須確認(rèn)客戶(hù)已收到保險(xiǎn)合同才能進(jìn)行回訪(fǎng)。 21 確認(rèn)簽名 “x先生 /女士，請(qǐng)問(wèn)您是否已仔細(xì)閱讀并理解產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)（分紅險(xiǎn)）和投保提示書(shū)的重要內(nèi)容？ 請(qǐng)問(wèn)投保單、投保提示書(shū)、保單回執(zhí)是您（適用于投、被保人同一人） /和被保險(xiǎn)人 xxx女士 /先生親筆簽名的吧？ ”（適用于投、被保人非同一人，且被保險(xiǎn)人年滿(mǎn) 18周歲） 22 確認(rèn)客戶(hù)的聯(lián)系方式 “x先生 /女士，現(xiàn)在和您核對(duì)您的投保信息： 您的地址是 ，郵編是 ，手機(jī)號(hào)碼是 （如拔打本機(jī)或核對(duì)身份時(shí)已經(jīng)核對(duì)過(guò)地址、手機(jī)號(hào)碼則省略）。 這些資料都是正確的吧？ ” 23 確認(rèn)保障期限 “我們?cè)俸藢?duì)一下保險(xiǎn)計(jì)劃吧。您購(gòu)買(mǎi)的 （產(chǎn)品名稱(chēng)） 保險(xiǎn)，這個(gè)產(chǎn)品的保障期限最長(zhǎng)至 **周歲 /保險(xiǎn)期間是 X年，是一次性繳費(fèi) /繳費(fèi) X年 （按躉繳和期繳區(qū)分）， 每年繳費(fèi) 元。 ” 24 新型產(chǎn)品關(guān)鍵點(diǎn)的提醒 “您所購(gòu)買(mǎi)的是一款 分紅型 的保險(xiǎn)，紅利水平的高低是根據(jù)保險(xiǎn)公司每年經(jīng)營(yíng)效益而定的，是不固定的。宣傳材料上的分紅演示是基于假定的條件 ,不代表未來(lái)的實(shí)際收益。這點(diǎn)您了解吧？ “您所購(gòu)買(mǎi)的是一款 萬(wàn)能型 保險(xiǎn)，最低保證利率是 %，但超過(guò)此保證利率以上的部分是不確定的；宣傳材料上的利益演示是基于假定的條件 ,不代表未來(lái)的實(shí)際收益。我司網(wǎng)站每個(gè)月公布的結(jié)算利率是由公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況決定，這點(diǎn)您了解吧？” 25 確認(rèn)是否了解保險(xiǎn)責(zé)任 “ x先生 /女士，這份合同的保險(xiǎn)責(zé)任及除外責(zé)任您都了解吧？” 注：如果客戶(hù)不清楚保險(xiǎn)責(zé)任，需回訪(fǎng)人員在線(xiàn)解釋。 26 猶豫期權(quán)益的提醒 “在您簽收保險(xiǎn)合同次日起的十天內(nèi)，您有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，在此期間，若您需要解除合同，我們會(huì)無(wú)息退還您所繳納的全部保費(fèi)，這個(gè)您了解吧？” 27 退保損失的提醒 “ 先生 /女士，我們還要說(shuō)明一點(diǎn)：您購(gòu)買(mǎi)的是中長(zhǎng)期產(chǎn)品，如果您中途退保，會(huì)導(dǎo)致一定的損失。 “先生 /女士，我們還要說(shuō)明兩點(diǎn)：第一，您在猶豫期后申請(qǐng)解除本合同，本公司將收取退保費(fèi)用。第一、二個(gè)保單年度退保費(fèi)用占退保時(shí)的個(gè)人賬戶(hù)價(jià)值的比例分別為
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