個人理財課程風(fēng)險管理教學(xué)課件(編輯修改稿)
2025-01-24 20:21 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 無 期 貨 股 票 房地產(chǎn) 債 券 風(fēng)險承受態(tài)度評估表 風(fēng)險承受態(tài)度指標(biāo) 承受態(tài)度 評估分?jǐn)?shù) 承受虧損程度分?jǐn)?shù) 承受態(tài)度指 標(biāo) + = 總分 50分 不能容忍任何損失為 0分； 每增長一個百分點加 2分； 可容忍虧損 25%以上為滿分。 例 ：張某經(jīng)過測定評估分?jǐn)?shù)為 38分，可容忍虧損程度達(dá) 16%，則指標(biāo)為： 38+（ 16*2)= 70分 案 例 案例：程先生 35歲，從事木材生意多年，家中有一個正在讀高中的兒子，妻子在家陪護(hù)年邁的父母。 3年前在長江路購買了一套房子，五口人居住在此。程先生從東北財經(jīng)大學(xué)畢業(yè)后，就開始從事投資股票證券市場，長期的投資中，使他有所收獲，一直都將投資當(dāng)作一種樂趣，他認(rèn)為無須在乎是否掙錢，只要保本不賠就可以。今年下半年，程先生開始打算由銀行為其提供理財服務(wù)，請你以 先生為客戶，分析客戶的風(fēng)險特征如何？ 承受能力指標(biāo) 承受態(tài)度指標(biāo) 風(fēng)險矩陣 風(fēng)險矩陣
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