理財投資課程ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-01 02:33 本頁面
【文章內容簡介】 1 .5 % )選股( 4 .6 % )市場時機( 1 .7 % )其他 ( 2 .2 % ) Source: Financial Analysts Journal, BGP . Singer amp。 . Beebower, May June 1991 在投 資過程 中 , “ 資產 分 布 ” 遠 超 過 其他的因素 它大 約決 定了整 個 投 資組 合回 報 的 92% 資產配置 資產配置 ： 將 不同的 資產 做理性 妥善 的分配， 將風險 降到最 低 ， 報酬 率提 升 到最高 投資連結保險 提供您投資理財的機會 提供您壽險保障 提供您稅負優(yōu)惠 符合投 資 理 財 三部曲的理 財 工具 各 國投資連結型保險市場占有率 馬來西亞 62% 美國 50% 澳洲 100% 香港 50% 新加坡 70% 大陸 55% 加拿大 55% 英國 50% 荷蘭 43% 您想不想知道 為什么投資連結 商品在 國 外 會 如 此風行 ? 投資連結 保 險 可 彈性調整保險金額 可 彈性調整保費 可自行 選擇投資標 的 資 金 運 用 靈 活 稅賦優(yōu)惠 減 少 計劃保費 ， 讓 您 繳費沒壓 力 費緩繳 期 只要您的保 單帳 戶 價值 有足夠的金 額 可扣除保 險 成本及 保單 行政管理 費 ， 即使不 繳保費 ，保 單還 是持 續(xù) 有效 。 選擇 投 資標 的 選擇 您可依自己的 財務目標 ， 選擇適合 自己的基金 組 合。 轉換 的功能 您可依不同的景 氣循環(huán)適當調整 基金 組 合或 轉換 投 資標 的。 隨時投資 的 機會 只要您 覺得投資環(huán)境 不錯，您都可 隨時 向公司提出 申請繳 交 增 額 保 費 ，以 進 行投 資 。 當您 有 資 金需求 時 您可 隨時申請 保 單帳 戶 價值 之部分提 領 賦 之 優(yōu)惠 。 法規(guī)定 指定保 險 受益人所 領 取之身故保 險 給付免 納遺產 稅。 Why Unit Link？ 美國道 瓊 工 業(yè) 指 數 近二十年走 勢圖 即便近二年全球股市大幅回 檔 ， 道 瓊 工 業(yè) 指 數 近二十年的 報酬 率仍有七倍半，平均 年復利報酬 率高 達 11% Why Unit Link？ 長期投資 成功 機會 高 91‘年 — 02’年，大 聯(lián) 全球成 長趨勢
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