個人理財課程整體設(shè)計(編輯修改稿)
2025-07-12 23:51 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 各種儲蓄品種、貸款方式案例討論案例說明書2—3信用卡理財使用信用卡透支、分期付款、預(yù)借現(xiàn)金等功能信用卡免息期計算，循環(huán)信用利息計算、預(yù)借現(xiàn)金利息計算等案例討論案例說明書3—1購房目標的確定能夠分析住房消費需求購房規(guī)劃的流程，可負擔房屋總價和單價的估算方法案例展示和討論案例說明書3—2確定合適的支付方式能夠選擇合適的支付方式住房消費信貸種類及基本的還款方式案例討論案例說明書3—3根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案能夠根據(jù)情況變化安排提前還款或延遲還款提前還款的條件和方式；延遲還款的條件和方式案例討論案例說明書3—4提供相關(guān)的咨詢服務(wù)能夠滿足客戶提出的與購房有關(guān)的咨詢購房中需考慮的其他費用和稅收；住房消費的法律風險案例討論案例說明書4—1估算教育費用根據(jù)客戶的實際情況確定教育費用的額度教育規(guī)劃原則；教育規(guī)劃步驟；教育費用估算方法案例展示和討論案例說明書4—2選擇教育規(guī)劃工具能夠選擇適當?shù)耐顿Y工具教育資金的主要來源；教育規(guī)劃的短期工具；教育規(guī)劃的長期工具案例討論案例說明書5—1股票債券投資技能訓(xùn)練能夠運用股票行情分析系統(tǒng)；掌握“分時圖”的分析技巧；掌握基本的技術(shù)分析方法；掌握技術(shù)分析中的趨勢分析以及形態(tài)分析等證券軟件的下載和使用；盤口分析和分時走勢圖；K線的含義K線組合圖的識別及應(yīng)用；典型形態(tài)的識別、含義和應(yīng)用支撐線和壓力線的含義、畫法和應(yīng)用等模擬炒股模擬結(jié)果5—2基金投資技能訓(xùn)練掌握開放式和封閉式基金的特點和二者之間的不同；能對基金的收益和風險進行分析基金的種類和特點，基金的交易流程；封閉式基金折價，封閉式基金交易、投資收益和風險；基金組合設(shè)計方法模擬投資模擬結(jié)果5—3期貨投資技能訓(xùn)練熟悉期貨交易軟件的操作；熟悉期貨三大交易方法： 套期保值、投機和套利交易；了解金融期貨的基本分析和操作期貨市場的交易運作流程的相關(guān)規(guī)定；期貨的基本交易（開平倉）操作的相關(guān)規(guī)定；期貨套期保值的相關(guān)規(guī)定，套期保值的原理、原則；期貨投機與套利交易的相關(guān)規(guī)定；外匯期貨、利率期貨相關(guān)制度規(guī)定模擬投資模擬結(jié)果54外匯黃金投資技能訓(xùn)練掌握使用外匯行情分析軟件的能力，并能夠進行外匯開戶和交易模擬；掌握基本面和技術(shù)分析方法；熟悉影響黃金價格的主要因素以及國際上黃金市場的主要投資方式主要外匯品種、外匯報價方式、外匯交易軟件的主要功能；實盤外匯交易和保證金交易的差異、點差的知識、交易操作說明；綜合運用基本面和技術(shù)分析工具；主要的技術(shù)分析形態(tài)和指標；各種黃金投資產(chǎn)品的類型及投資對象、行情軟件的使用方法模擬投資模擬結(jié)果6—1保險理財現(xiàn)狀調(diào)查感知保險理財?shù)默F(xiàn)狀保險規(guī)劃基礎(chǔ)知識調(diào)研調(diào)研報告6—2分析比較各種保險產(chǎn)品熟悉各種保險產(chǎn)品，為保險規(guī)劃打好基礎(chǔ)財產(chǎn)保險；人身保險案例討論案例說明書6—3保險理財規(guī)劃方案的制定能夠根據(jù)客戶的實際情況制定保險理財方案保險理財方案制定的基本技能；保險理財方案的規(guī)劃步驟；保險理財方案案例；案例討論案例說明書64保險理財決策技巧和注意事項能夠規(guī)避購買保險過程的的風險保險法規(guī)、保險合同的通常條款、購買保險過程中應(yīng)注意的事項案例討論案例說明書7—1我國的基本養(yǎng)老保險制度我國的基本養(yǎng)老保險制度對個人退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響我國的基本養(yǎng)老保險制度的內(nèi)容案例展示和討論案例說明書7—2企業(yè)年金制度企業(yè)年金制度對個人退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響企業(yè)年金制度的含義、特征、舉辦方式案例討論案例說明
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1