個(gè)人理財(cái)課程風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)課件-在線瀏覽
2025-02-07 20:21本頁(yè)面
【正文】 度評(píng)估表 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度指標(biāo) 承受態(tài)度 評(píng)估分?jǐn)?shù) 承受虧損程度分?jǐn)?shù) 承受態(tài)度指 標(biāo) + = 總分 50分 不能容忍任何損失為 0分； 每增長(zhǎng)一個(gè)百分點(diǎn)加 2分； 可容忍虧損 25%以上為滿分。 3年前在長(zhǎng)江路購(gòu)買了一套房子，五口人居住在此。今年下半年，程先生開始打算由銀行為其提供理財(cái)服務(wù)，請(qǐng)你以 先生為客戶，分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征如何？ 承受能力指標(biāo) 承受態(tài)度指標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)矩陣 風(fēng)險(xiǎn)矩陣 風(fēng)險(xiǎn)能力 低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度 工 具 0～ 19分 20～ 39分 40～ 59分 60～ 79分 80～ 100分 低態(tài)度 0～ 19分 貨 幣 70% 50% 40% 20% 10% 債 券 30% 40% 40% 50% 50% 股 票 0 10% 20% 30% 40% 中低態(tài)度 20～ 39分 貨 幣 40% 30% 20% 10% 10% 債
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