某郵政匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定與風(fēng)險(xiǎn)防范介紹(編輯修改稿)
2025-01-22 18:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 凍結(jié)、扣劃存款審查單 》 一并反饋法律主管部門； 查詢 —— 司法查詢 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于匯款資料，包括被查詢單位或個(gè)人匯款單、取款通知單或取款憑單、匯款清單、投遞交接清單等資料。各相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供上述資料，根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得允許有權(quán)機(jī)關(guān)帶走原件； 司法查詢（協(xié)助查詢）業(yè)務(wù)其他未盡事宜按照《 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理辦法 》 執(zhí)行。 特殊業(yè)務(wù) —— 改匯 匯款人辦理匯款后，如需更改收款人姓名或收款人地址（含郵編）的，需填寫 《 特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)書 》 ，在匯款為正常待兌狀態(tài)下，申請(qǐng)辦理改匯。 按址匯款和密碼匯款可辦理改匯，入賬匯款、商務(wù)匯款、網(wǎng)上支付匯款等不可辦理改匯。 聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的匯款，客戶可憑匯款收據(jù)和有效實(shí)名證件在原收匯網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯，委托他人代理的需出示代理人和被代理人的有效實(shí)名證件。 特殊業(yè)務(wù) —— 改匯 柜員受理改匯業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶修改收款人姓名或收款人地址一項(xiàng)匯款信息的需綜合柜員授權(quán)；同時(shí)修改收款人姓名和收款人地址兩項(xiàng)匯款信息的需支局長授權(quán)。 客戶申請(qǐng)改匯的匯款為匯往非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，須待非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)做相應(yīng)的改匯應(yīng)答處理；只有非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)改匯應(yīng)答成功，匯款人改匯方可成功。 特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)收據(jù)，只作為受理改匯申請(qǐng)的依據(jù)，不作為該筆匯款已改匯成功的證明。 一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）收到改匯通知后，應(yīng)及時(shí)辦理改匯應(yīng)答業(yè)務(wù)。因匯款已經(jīng)兌付或退匯無法改匯時(shí)，應(yīng)注明原因。 特殊業(yè)務(wù) —— 客戶申請(qǐng)退匯 ? 匯款人辦理匯款后，如有需要撤回匯款的，需填寫 《 特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)書 》 ，在匯款為待兌狀態(tài)下，申請(qǐng)辦理退匯。 ? 客戶申請(qǐng)密碼匯款退匯，需憑原預(yù)留密碼辦理。 ? 網(wǎng)上支付匯款、入賬匯款、商務(wù)匯款等不受理退匯業(yè)務(wù)。 ? 聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的匯款，客戶可憑匯款收據(jù)和本人有效實(shí)名證件在原收匯網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)退匯。委托他人代理的需出示代理人和被代理人有效實(shí)名證件。 ? 按址匯款退匯后，客戶憑退匯的“中國郵政儲(chǔ)蓄銀行匯兌取款通知單”辦理退匯兌付。 特殊業(yè)務(wù) —— 客戶申請(qǐng)退匯 ? 密碼匯款申請(qǐng)退匯后，客戶可憑原預(yù)留密碼直接辦理退匯兌付。 ? 客戶申請(qǐng)退匯的匯款為匯往非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的，須待非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)做相應(yīng)的退匯應(yīng)答處理；只有非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)退匯應(yīng)答成功，匯款人退匯方可成功。 ? 特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)收據(jù)，只作為受理退匯申請(qǐng)的依據(jù)，不作為該筆匯款已退匯成功的證明。 ? 一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）收到退匯通知后，應(yīng)及時(shí)辦理退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)。因匯款已經(jīng)兌付無法退回匯款人的，應(yīng)注明原因。 特殊業(yè)務(wù) —— 無法兌付退匯 按址匯款遇收款人拒收、地址不詳或原址查無此人等特殊情況無法正常兌付時(shí)，兌付機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)在匯兌業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中辦理無法兌付退匯，并據(jù)實(shí)輸入無法兌付退匯原因，將匯款退回給原匯款人，打印中國郵政儲(chǔ)蓄通用憑證，日終隨無法投遞的取款通知單一并上繳事后監(jiān)督部門。 特殊業(yè)務(wù) —— 無法兌付退匯 如為非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)無法兌付退匯的，應(yīng)按下列規(guī)定辦理： ? 每日日終將相關(guān)匯票抽出，加蓋“無法兌付退匯”戳記，并在取款通知單上批注無法兌付退匯的原因； ? 在“進(jìn)口匯票登記簿”上注明“無法兌付退匯”字樣、退匯原因和上繳日期； ? 與當(dāng)天匯兌憑證一并寄送事后監(jiān)督部門處理。 特殊業(yè)務(wù) —— 逾期退匯 ? 匯款有效兌付期滿，收款人仍未領(lǐng)取匯款的，匯兌業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)于兌付到期日日終將匯款退回給原匯款人。 ? 密碼匯款逾期退匯后，客戶可憑原預(yù)留密碼直接辦理退匯兌付。 ? 按址匯款逾期退匯后，客戶應(yīng)憑退匯的“中國郵政儲(chǔ)蓄銀行匯兌取款通知單”辦理退匯兌付。 特殊業(yè)務(wù) —— 逾期退匯 如為非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)逾期退匯匯款，應(yīng)按下列規(guī)定辦理： ? 每日日終將相關(guān)匯票抽出，加蓋“逾期退匯”戳記； ? 在“進(jìn)口匯票登記簿”上批注“逾期退匯”字樣和上繳日期； ? 與當(dāng)天匯兌憑證一并寄送事后監(jiān)督部門處理； ? 逾期退匯匯款上繳后，遇客戶要求取款時(shí)，應(yīng)向事后監(jiān)督部門申請(qǐng)撤回，撤回的匯票按正常匯款兌付。 特殊業(yè)務(wù) —— 無著匯款 ? 對(duì)于逾期退匯后滿 60天（含）的按址匯款，匯兌業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)自動(dòng)做無著匯款處理。 ? 如為非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)無著匯款的，應(yīng)按下列規(guī)定辦理： ? 每日日終將相關(guān)匯票抽出，加蓋“無著匯款”戳記； ? 在“進(jìn)口匯票登記簿”上批注“無著匯款”字樣和上繳日期； ? 與當(dāng)天匯兌憑證一并寄送事后監(jiān)督部門處理。 ? 客戶憑有效兌付憑證和本人有效實(shí)名證件可在原收匯網(wǎng)點(diǎn)辦理無著匯款的兌付，無著匯款的兌付需綜合柜員審核后由支局長授權(quán)。 特殊業(yè)務(wù) —— 掛失 客戶丟失取款通知單或遺忘密碼時(shí)，應(yīng)辦理掛失手續(xù)。掛失包括取款通知單掛失和密碼掛失。 待兌的按址匯款、密碼匯款和網(wǎng)匯ｅ匯款。其它種類的匯款均不受理掛失業(yè)務(wù)。 掛失 —— 按址匯款 ? 匯往（或退往）聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的按址匯款，收款人憑本人有效實(shí)名證件可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款通知單掛失； ? 非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的按址匯款，收款人憑本人有效實(shí)名證件到原非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款通知單掛失。非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)受理正式掛失后，應(yīng)立即抽出相關(guān)匯票，加貼批注小條，注明受理日期，并在“進(jìn)口匯票登記簿”相關(guān)欄進(jìn)行批注。當(dāng)天將申請(qǐng)書寄事后監(jiān)督部門辦理掛失、打印掛失取款通知單； 掛失 —— 按址匯款 ? 取款通知單掛失滿 7天后，客戶本人可憑原打印機(jī)構(gòu)補(bǔ)發(fā)的匯兌取款通知單在任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款手續(xù)。在非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理掛失手續(xù)的，仍需在原網(wǎng)點(diǎn)辦理取款手續(xù)； ? 取款通知單掛失后，在補(bǔ)發(fā)新的取款通知單之前，客戶可憑原特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書和有效實(shí)名證件在原掛失網(wǎng)點(diǎn)辦理撤銷掛失手續(xù)。 掛失 —— 密碼匯款 ? 密碼匯款掛失由匯款人憑匯款收據(jù)和本人有效實(shí)名證件在原匯款網(wǎng)點(diǎn)辦理密碼掛失。委托他人代理的需同時(shí)出示代理人和被代理人的有效實(shí)名證件； ? 密碼掛失滿 7天后，客戶本人
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