保險(xiǎn)客戶類型分析及溝通培訓(xùn)教材(編輯修改稿)
2025-01-18 22:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 辦理活期存款且閑置金額較大的客戶； 辦理一年定期存款； 辦理三年以上定期存款或購(gòu)買國(guó)債； 開卡、開戶的客戶 辦理其他理財(cái)業(yè)務(wù)； （如基金、外匯、人民幣理財(cái)?shù)龋? 辦理轉(zhuǎn)賬及繳費(fèi)業(yè)務(wù) 溝通話術(shù) ?一、存活期的客戶 “您所有的錢都存活期，現(xiàn)在 1萬(wàn)元活期利息一年才 36元，您不覺得可惜嗎？現(xiàn)在有很多安全穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品比存活期好多了?！? ?二、存一年定期，經(jīng)常來(lái)轉(zhuǎn)存的客戶 “您的錢年年都這么轉(zhuǎn)存嗎？麻煩利息又不高，其實(shí)現(xiàn)在有很多安全穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品我給您介紹下吧” 溝通話術(shù) ?三、辦理三年期以上定期存款的客戶 “您辦三年期存款（或國(guó)債），一旦利率上調(diào) ，您可享受不到啊。我們現(xiàn)在有款熱銷的理財(cái)產(chǎn)品，還有保障，我向您介紹一下吧?！? ?四、開卡、開戶的客戶 您拿這些錢開卡不如先拿一部分辦這種銀保理財(cái)產(chǎn)品試試，保值、增值還有保障，現(xiàn)在買的人挺多的，其余的錢用來(lái)開卡吧。 溝通話術(shù) ?五、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶 “您辦基金啊看來(lái)理財(cái)意識(shí)挺強(qiáng)，不過(guò)放這么多錢風(fēng)險(xiǎn)可不小啊。其實(shí)基金是高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的產(chǎn)品，您應(yīng)該與穩(wěn)健型的產(chǎn)品做一些組合，保證您的收益最大化，風(fēng)險(xiǎn)最小化！ 我們目前代理的一款理財(cái)產(chǎn)品很適合您，我向您介紹 一下吧。” ?六、辦理轉(zhuǎn)帳及繳費(fèi)業(yè)務(wù)的客戶 您好，我們行最近推出一種熱銷的理財(cái)產(chǎn)品，保值增值還有意外保障，這是產(chǎn)品彩頁(yè)，您看看。我為您介紹下好嗎？ 客戶類型 ?根據(jù)理財(cái)習(xí)慣特征區(qū)分 216。保守型 216。穩(wěn)健型 216。投資型 216。投機(jī)型 216。公司大客戶 客戶類型及理財(cái)特征分析 類型 主要人群范圍 理財(cái)特征分析 保守型 下崗工人、留守家中負(fù)責(zé)打理資產(chǎn)的、害怕風(fēng)險(xiǎn)、老人 資金安全要求高，對(duì)于保險(xiǎn)產(chǎn)品，大部分在一開始會(huì)保持著不可信的態(tài)度，可以嘗試通過(guò)銀行自有的定期儲(chǔ)蓄與我們的類似點(diǎn)作為突破口。 穩(wěn)健型 經(jīng)營(yíng)效益佳的企業(yè)員工、公務(wù)員、醫(yī)生、外來(lái)打工者、軍人、海歸人士 對(duì)于資金的增值要求較高，但對(duì)于本金的安全
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