20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓(xùn)資料(編輯修改稿)
2025-08-31 07:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 管理辦法》確定了大額交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)： 、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 ，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。 人民銀行可以根據(jù)需要調(diào)整上述判斷標(biāo)準(zhǔn)。 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》，客戶與基金管理公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行按照《管理辦法》的規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。（五）可疑交易報(bào)告可疑交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件 ；客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由 ；客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?洗錢手段分析偽造證明文件，要求更改原有的帳戶資料，達(dá)到轉(zhuǎn)移資金的目的；通過(guò)頻繁轉(zhuǎn)托管，分散資金，規(guī)避監(jiān)管；偽造繼承、捐贈(zèng)等證明文件或者借捐贈(zèng)“合法”要求進(jìn)行非交易過(guò)戶，達(dá)到洗錢的目的。反洗錢措施相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)保持敏感，及時(shí)將上述情況向監(jiān)察稽核部報(bào)告，并由監(jiān)察稽核部向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。對(duì)有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，同時(shí)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。對(duì)可疑交易的報(bào)告內(nèi)容歸檔管理，保管期限不低于十五年。對(duì)非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)應(yīng)予以嚴(yán)格的審查。六、法律責(zé)任n 刑事責(zé)任：n 行政處分n 責(zé)令期限改正，并建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分n 責(zé)令期限改正，并處罰款 n 罰款，給予上述人員紀(jì)律處分，或者取消上述人員的職業(yè)資格n 責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照n 行政責(zé)任：n 沒(méi)收違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金n 五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金違反反洗錢義務(wù)的行政責(zé)任（1）有下列行為的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)給予行政處分：泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密
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