20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓資料(編輯修改稿)
2024-08-31 07:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 管理辦法》確定了大額交易的判斷標準： 、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 ，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。 人民銀行可以根據(jù)需要調(diào)整上述判斷標準。 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易及可疑交易報告管理辦法》，客戶與基金管理公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行按照《管理辦法》的規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。（五）可疑交易報告可疑交易業(yè)務風險點客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件 ；客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由 ；客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。 洗錢手段分析偽造證明文件，要求更改原有的帳戶資料，達到轉(zhuǎn)移資金的目的；通過頻繁轉(zhuǎn)托管，分散資金，規(guī)避監(jiān)管；偽造繼承、捐贈等證明文件或者借捐贈“合法”要求進行非交易過戶，達到洗錢的目的。反洗錢措施相關(guān)業(yè)務經(jīng)辦人員對上述風險點保持敏感，及時將上述情況向監(jiān)察稽核部報告，并由監(jiān)察稽核部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。對有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，同時報送中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。對可疑交易的報告內(nèi)容歸檔管理，保管期限不低于十五年。對非交易過戶業(yè)務應予以嚴格的審查。六、法律責任n 刑事責任：n 行政處分n 責令期限改正，并建議中國證監(jiān)會對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分n 責令期限改正，并處罰款 n 罰款，給予上述人員紀律處分，或者取消上述人員的職業(yè)資格n 責令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照n 行政責任：n 沒收違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金n 五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金違反反洗錢義務的行政責任（1）有下列行為的，對金融機構(gòu)給予行政處分：泄露因反洗錢知悉的國家秘密
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