20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓(xùn)資料-預(yù)覽頁
【正文】 ；國際公約對我國反洗錢立法的重要影響。 此次刑法關(guān)于“洗錢”的概念也被后來頒布的《中華人民共和國反洗錢法》所沿用，兩部法律在對“洗錢”的界定上實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一。n 市場拓展部:反洗錢的具體執(zhí)行部門，主要負(fù)責(zé)落實(shí)客戶身份識別措施，督促各代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份的識別，同時(shí)直銷崗位應(yīng)對交易產(chǎn)生的客戶身份資料、業(yè)務(wù)憑證等資料進(jìn)行保管。五、反洗錢涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)n 基金開戶環(huán)節(jié)的客戶身份識別n 基金交易環(huán)節(jié)的客戶身份識別n 客戶身份資料和交易記錄保存n 大額交易報(bào)告n 可疑交易報(bào)告（一）開戶環(huán)節(jié)的客戶身份識別注意：n 每個(gè)投資者只能申請開立一個(gè)基金帳戶；n 投資者身份證件名稱與預(yù)留銀行帳戶名稱、基金帳戶名稱必須嚴(yán)格一致；n 不得為投資者開立匿名帳戶、假名帳戶；n 投資者申請修改帳戶資料，也應(yīng)按相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則提交證明文件；n 審核的原則為客戶提交資料的真實(shí)性、完整性、有效性；n 相關(guān)業(yè)務(wù)部門：市場拓展部、注冊登記部。（三）客戶身份資料和交易記錄保存n 妥善保管業(yè)務(wù)辦理過程中投資者提交的身份資料、業(yè)務(wù)憑證、交易記錄等書面和電子數(shù)據(jù)資料，保管期限不低于十五年。 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。 洗錢手段分析偽造證明文件，要求更改原有的帳戶資料，達(dá)到轉(zhuǎn)移資金的目的；通過頻繁轉(zhuǎn)托管，分散資金，規(guī)避監(jiān)管；偽造繼承、捐贈等證明文件或者借捐贈“合法”要求進(jìn)行非交易過戶，達(dá)到洗錢的目的。對非交易過戶業(yè)務(wù)應(yīng)予以嚴(yán)格的審查。未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 。（見刑法第191條）“沒收犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。 我國成為FATF正式成員的重要意義： ，從更廣泛的領(lǐng)域有效打擊洗錢犯罪； ，提升了中國的形象； 、法規(guī)建設(shè)等方面的經(jīng)驗(yàn)和標(biāo)準(zhǔn)； 。統(tǒng)一部署打擊非法資金流動的“流金行動”，嚴(yán)厲打擊地下錢莊非法活 動，查處一系列地下錢莊洗錢案件；在重點(diǎn)地區(qū)部署反涉毒洗錢轉(zhuǎn)項(xiàng)行動，打擊涉毒洗錢犯罪； 利用反洗錢監(jiān)測分析和行政調(diào)查等手段，配合偵查機(jī)關(guān)破獲商業(yè)賄賂案件
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