20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓(xùn)資料(專業(yè)版)
【正文】 我國(guó)成為FATF正式成員的重要意義： ，從更廣泛的領(lǐng)域有效打擊洗錢犯罪； ，提升了中國(guó)的形象； 、法規(guī)建設(shè)等方面的經(jīng)驗(yàn)和標(biāo)準(zhǔn)； 。 洗錢手段分析偽造證明文件，要求更改原有的帳戶資料，達(dá)到轉(zhuǎn)移資金的目的；通過(guò)頻繁轉(zhuǎn)托管，分散資金，規(guī)避監(jiān)管；偽造繼承、捐贈(zèng)等證明文件或者借捐贈(zèng)“合法”要求進(jìn)行非交易過(guò)戶，達(dá)到洗錢的目的。n 市場(chǎng)拓展部:反洗錢的具體執(zhí)行部門，主要負(fù)責(zé)落實(shí)客戶身份識(shí)別措施，督促各代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份的識(shí)別，同時(shí)直銷崗位應(yīng)對(duì)交易產(chǎn)生的客戶身份資料、業(yè)務(wù)憑證等資料進(jìn)行保管。（2）中華人民共和國(guó)反洗錢法及其配套法規(guī)n 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》首次將基金管理公司納入到反洗錢的義務(wù)主體范疇，但是需要注意的是關(guān)于基金管理公司反洗錢的義務(wù)并非由反洗錢法新創(chuàng)設(shè)，實(shí)際上，《證券法》、《基金法》、《基金銷售管理辦法》對(duì)于客戶身份識(shí)別，客戶資料、賬戶信息以及交易紀(jì)錄的保存制度都分別進(jìn)行了規(guī)定，反洗錢法和相應(yīng)的配套法規(guī)只是從反洗錢的角度將這些制度體系化，系統(tǒng)規(guī)定了上述內(nèi)容；同時(shí)，為有效打擊洗錢活動(dòng)，增加了基金管理公司的大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。 人民銀行可以根據(jù)需要調(diào)整上述判斷標(biāo)準(zhǔn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。加大反洗錢案件查處力度中國(guó)人民銀行充分發(fā)揮反洗錢監(jiān)測(cè)分析和調(diào)查優(yōu)勢(shì)，積極協(xié)助公安、安全、海關(guān)、反貪等部門破獲洗錢案件。對(duì)可疑交易的報(bào)告內(nèi)容歸檔管理，保管期限不低于十五年。n 其他部門及各分公司：在日常業(yè)務(wù)中落實(shí)各項(xiàng)反洗錢措施，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑交易行為向監(jiān)查稽核部報(bào)告。n 2001年刑法修正案（三）將恐怖活動(dòng)犯罪增加為洗錢罪的上游犯罪。 、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 違反反洗錢義務(wù)的行政責(zé)任（4）有上述第（3）條規(guī)定的七種行為之一，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，同時(shí)，反洗錢行政主管部門可以建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予上述人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任
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