20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓(xùn)資料-文庫(kù)吧
2025-07-20 07:34 本頁(yè)面
【正文】 告義務(wù)。 另一方面，基金管理公司嚴(yán)格履行有關(guān)反洗錢義務(wù)，能夠有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；對(duì)基金管理公司完善內(nèi)部控制具有重大的意義。四、基金管理公司反洗錢內(nèi)部控制體系n 監(jiān)察稽核部：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司的反洗錢工作，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并對(duì)公司反洗錢的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易的對(duì)外報(bào)告工作，以及公司全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作 。n 市場(chǎng)拓展部:反洗錢的具體執(zhí)行部門，主要負(fù)責(zé)落實(shí)客戶身份識(shí)別措施，督促各代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份的識(shí)別，同時(shí)直銷崗位應(yīng)對(duì)交易產(chǎn)生的客戶身份資料、業(yè)務(wù)憑證等資料進(jìn)行保管。n 注冊(cè)登記部：審核客戶身份資料，向監(jiān)察稽核部報(bào)告大額交易及可疑交易，保管客戶身份資料、帳戶信息、交易紀(jì)錄等數(shù)據(jù)資料。n 信息技術(shù)部:負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易報(bào)送系統(tǒng)對(duì)接和維護(hù)，保管客戶帳戶信息、交易紀(jì)錄等數(shù)據(jù)資料。n 其他部門及各分公司：在日常業(yè)務(wù)中落實(shí)各項(xiàng)反洗錢措施，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑交易行為向監(jiān)查稽核部報(bào)告。五、反洗錢涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)n 基金開(kāi)戶環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別n 基金交易環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別n 客戶身份資料和交易記錄保存n 大額交易報(bào)告n 可疑交易報(bào)告（一）開(kāi)戶環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別注意：n 每個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金帳戶；n 投資者身份證件名稱與預(yù)留銀行帳戶名稱、基金帳戶名稱必須嚴(yán)格一致；n 不得為投資者開(kāi)立匿名帳戶、假名帳戶；n 投資者申請(qǐng)修改帳戶資料，也應(yīng)按相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則提交證明文件；n 審核的原則為客戶提交資料的真實(shí)性、完整性、有效性；n 相關(guān)業(yè)務(wù)部門：市場(chǎng)拓展部、注冊(cè)登記部。（二）基金交易環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別n 基金的交易環(huán)節(jié)包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶等?？蛻羯暾?qǐng)進(jìn)行上述交易類業(yè)務(wù)，相關(guān)部門也應(yīng)對(duì)其身份進(jìn)行確認(rèn)，并按照《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的要求其提供相應(yīng)的身份證件和證明文件。n 對(duì)無(wú)法提供相應(yīng)身份資料和證明文件的客戶，不得辦理上述基金業(yè)務(wù)。（三）客戶身份資料和交易記錄保存n 妥善保管業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中投資者提交的身份資料、業(yè)務(wù)憑證、交易記錄等書(shū)面和電子數(shù)據(jù)資料，保管期限不低于十五年。n 相關(guān)業(yè)務(wù)部門：市場(chǎng)拓展部、注冊(cè)登記部、信息技術(shù)部（四）大額交易報(bào)告n 判斷標(biāo)準(zhǔn) 《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告
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