20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓(xùn)資料-全文預(yù)覽
【正文】 有期徒刑，并處罰金違反反洗錢義務(wù)的行政責(zé)任（1）有下列行為的，對金融機(jī)構(gòu)給予行政處分：泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 。反洗錢措施相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對上述風(fēng)險點(diǎn)保持敏感，及時將上述情況向監(jiān)察稽核部報告，并由監(jiān)察稽核部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。 人民銀行可以根據(jù)需要調(diào)整上述判斷標(biāo)準(zhǔn)。n 相關(guān)業(yè)務(wù)部門：市場拓展部、注冊登記部、信息技術(shù)部（四）大額交易報告n 判斷標(biāo)準(zhǔn) 《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報告管理辦法》確定了大額交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)： 、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）基金交易環(huán)節(jié)的客戶身份識別n 基金的交易環(huán)節(jié)包括認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶等。n 注冊登記部：審核客戶身份資料，向監(jiān)察稽核部報告大額交易及可疑交易，保管客戶身份資料、帳戶信息、交易紀(jì)錄等數(shù)據(jù)資料。（2）中華人民共和國反洗錢法及其配套法規(guī)n 《中華人民共和國反洗錢法》首次將基金管理公司納入到反洗錢的義務(wù)主體范疇，但是需要注意的是關(guān)于基金管理公司反洗錢的義務(wù)并非由反洗錢法新創(chuàng)設(shè)，實(shí)際上，《證券法》、《基金法》、《基金銷售管理辦法》對于客戶身份識別，客戶資料、賬戶信息以及交易紀(jì)錄的保存制度都分別進(jìn)行了規(guī)定，反洗錢法和相應(yīng)的配套法規(guī)只是從反洗錢的角度將這些制度體系化，系統(tǒng)規(guī)定了上述內(nèi)容；同時，為有效打擊洗錢活動，增加了基金管理公司的大額交易和可疑交易報告義務(wù)。三、反洗錢立法現(xiàn)狀n 1997年《中華人民共和國刑法》n 刑法修正案（三）、（六）n 2006年《中華人民共和國反洗錢法》n 2006年《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》n 2006年《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》n 2007年《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》n 2007年《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》n 2007年《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（1）《刑法》對洗錢罪的界定n 1997年刑法191條規(guī)定了洗錢罪，但是洗錢罪上游犯罪的范圍很窄。二、反洗錢系列法規(guī)出臺的背景洗錢犯罪呈多發(fā)狀態(tài)，金融機(jī)構(gòu)成為犯罪分子洗錢的重要目標(biāo)；我國反洗錢法律制度尚不健全，立法層次及法律效力較低，無法有效防范和打擊洗錢行為
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