20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢培訓資料-全文預覽
【正文】 有期徒刑，并處罰金違反反洗錢義務的行政責任（1）有下列行為的，對金融機構給予行政處分：泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 。反洗錢措施相關業(yè)務經(jīng)辦人員對上述風險點保持敏感，及時將上述情況向監(jiān)察稽核部報告，并由監(jiān)察稽核部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。 人民銀行可以根據(jù)需要調整上述判斷標準。n 相關業(yè)務部門：市場拓展部、注冊登記部、信息技術部（四）大額交易報告n 判斷標準 《金融機構大額交易及可疑交易報告管理辦法》確定了大額交易的判斷標準： 、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）基金交易環(huán)節(jié)的客戶身份識別n 基金的交易環(huán)節(jié)包括認購、申購、贖回、轉托管、非交易過戶等。n 注冊登記部：審核客戶身份資料，向監(jiān)察稽核部報告大額交易及可疑交易，保管客戶身份資料、帳戶信息、交易紀錄等數(shù)據(jù)資料。（2）中華人民共和國反洗錢法及其配套法規(guī)n 《中華人民共和國反洗錢法》首次將基金管理公司納入到反洗錢的義務主體范疇，但是需要注意的是關于基金管理公司反洗錢的義務并非由反洗錢法新創(chuàng)設，實際上，《證券法》、《基金法》、《基金銷售管理辦法》對于客戶身份識別，客戶資料、賬戶信息以及交易紀錄的保存制度都分別進行了規(guī)定，反洗錢法和相應的配套法規(guī)只是從反洗錢的角度將這些制度體系化，系統(tǒng)規(guī)定了上述內容；同時，為有效打擊洗錢活動，增加了基金管理公司的大額交易和可疑交易報告義務。三、反洗錢立法現(xiàn)狀n 1997年《中華人民共和國刑法》n 刑法修正案（三）、（六）n 2006年《中華人民共和國反洗錢法》n 2006年《金融機構反洗錢規(guī)定》n 2006年《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》n 2007年《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》n 2007年《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》n 2007年《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（1）《刑法》對洗錢罪的界定n 1997年刑法191條規(guī)定了洗錢罪，但是洗錢罪上游犯罪的范圍很窄。二、反洗錢系列法規(guī)出臺的背景洗錢犯罪呈多發(fā)狀態(tài)，金融機構成為犯罪分子洗錢的重要目標；我國反洗錢法律制度尚不健全，立法層次及法律效力較低，無法有效防范和打擊洗錢行為
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