【正文】 家或地區(qū) D． D．欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū) ６ .６ .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客 戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（ ACD） A． A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B． B．長期存在大額交易的客戶 C． C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D． D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶 ５ .４客戶洗錢風(fēng)險評估及等級確定 ５ .５分類風(fēng)險控制措施 自我測試 １ . 對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施？（ BCD） ，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理 ，應(yīng)當(dāng)全 面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為 ，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級 評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告 ２ . 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（ ABD） ，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動． B. 定期對其身份信息以及資 金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級 C. 定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過２年 D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險晃，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易 ３ . 對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（ ABCD） A. 按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和資料等，并按照正常正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦 理 B. 定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過２年 C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級 D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易 ４ . 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（ BD） 戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶． ，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) ，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) ，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù) 第六單元 ６ .1 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求 自我測試 １ . １ .客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存３年（錯） ２ . ２ .客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動 ,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存 期屆滿時仍未結(jié)束的 ,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存到反洗錢調(diào)查工作結(jié)束 .(對 ) ３ . ３ .金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時 ,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置 .(錯 ) ４ . ４ .按照 中華人民共和國反洗錢法 第三十二條的規(guī)定 ,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 ,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正 .(對 ) ５ . ５ .銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度 ,妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù) ,便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理 ,杜絕非法修改客戶資料 .(對 ) 客 戶身份資料與交易記錄保存的具體措施 . 自我測試 １ .１ .以下說法哪些是正確的 ?(ABD) A. ,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)量。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（ C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 C、只能 由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)。 D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 2020年 12 月，該賬戶交易突然放大， 2020 年 12 月至 2020 年 5 月發(fā)生資金收付交易累計 億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是 “貨款 ”、 “還款 ”和 “工程款 ”等。 C、 C、 頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。 C、單位客戶短期 內(nèi)