20xx0904102903金鷹基金管理有限公司反洗錢(qián)培訓(xùn)資料(更新版)
【正文】 其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分n 責(zé)令期限改正，并處罰款 n 罰款，給予上述人員紀(jì)律處分，或者取消上述人員的職業(yè)資格n 責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照n 行政責(zé)任：n 沒(méi)收違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金n 五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金違反反洗錢(qián)義務(wù)的行政責(zé)任（1）有下列行為的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)給予行政處分：泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 。 人民銀行可以根據(jù)需要調(diào)整上述判斷標(biāo)準(zhǔn)。（二）基金交易環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別n 基金的交易環(huán)節(jié)包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶等。（2）中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法及其配套法規(guī)n 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》首次將基金管理公司納入到反洗錢(qián)的義務(wù)主體范疇，但是需要注意的是關(guān)于基金管理公司反洗錢(qián)的義務(wù)并非由反洗錢(qián)法新創(chuàng)設(shè)，實(shí)際上，《證券法》、《基金法》、《基金銷(xiāo)售管理辦法》對(duì)于客戶身份識(shí)別，客戶資料、賬戶信息以及交易紀(jì)錄的保存制度都分別進(jìn)行了規(guī)定，反洗錢(qián)法和相應(yīng)的配套法規(guī)只是從反洗錢(qián)的角度將這些制度體系化，系統(tǒng)規(guī)定了上述內(nèi)容；同時(shí)，為有效打擊洗錢(qián)活動(dòng)，增加了基金管理公司的大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。二、反洗錢(qián)系列法規(guī)出臺(tái)的背景洗錢(qián)犯罪呈多發(fā)狀態(tài)，金融機(jī)構(gòu)成為犯罪分子洗錢(qián)的重要目標(biāo)；我國(guó)反洗錢(qián)法律制度尚不健全，立法層次及法律效力較低，無(wú)法有效防范和打擊洗錢(qián)行為；國(guó)際公約對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)立法的重要影響。n 市場(chǎng)拓展部:反洗錢(qián)的具體執(zhí)行部門(mén)，主要負(fù)責(zé)落實(shí)客戶身份識(shí)別措施，督促各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份的識(shí)別，同時(shí)直銷(xiāo)崗位應(yīng)對(duì)交易產(chǎn)生的客戶身份資料、業(yè)務(wù)憑證等資料進(jìn)行保管。（三）客戶身份資料和交易記錄保存n 妥善保管業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中投資者提交的身份資料、業(yè)務(wù)憑證、交易記錄等書(shū)面和電子數(shù)據(jù)資料，保管期限不低于十五年。 洗錢(qián)手段分析偽造證明文件，要求更改原有的帳戶資料，達(dá)到轉(zhuǎn)移資金的目的；通過(guò)頻繁轉(zhuǎn)托管，分散資金，規(guī)避監(jiān)管；偽造繼承、捐贈(zèng)等證明文件或者借捐贈(zèng)“合法”要求進(jìn)行非交易過(guò)戶，達(dá)到洗錢(qián)的目的。未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 。 我國(guó)成為FATF正式成員的重要意義： ，從更廣泛的領(lǐng)域有效打擊洗錢(qián)犯罪； ，提升了中國(guó)的形象； 、法規(guī)建設(shè)等方面的經(jīng)驗(yàn)和標(biāo)準(zhǔn)；
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