xx人壽保險股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和 可疑交易報告管理辦法》 、《 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 》、《 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》等有關(guān)法律、行政法規(guī)、 規(guī)章，制定本辦法。 第二章 職責(zé)分工 第 四 條 公司大額交易報告 、 可疑交易報告實行電子化管理 ，信息來源采取系統(tǒng)自動識別與人工識別相結(jié)合的 方法。 各級機構(gòu)應(yīng)在核保、保全、理賠、財務(wù)、銷售部門中指定反洗錢兼職崗位人員， 協(xié)助 完成 反洗錢 大額交易、 可疑交易 的 人工 發(fā)現(xiàn)、識別及 報告工作。 第 八 條 省級分公司 反洗錢 小組 應(yīng)當(dāng)對下屬機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理， 并將相關(guān)情況及時上報總公司合規(guī)部。 3. 對保險公司的審 計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 7. 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。 11. 保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源。 15. 與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。 第 6 頁 共 13 頁 19. 金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。 23. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。 第 7 頁 共 13 頁 27. 懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。 （ 2） 司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 第十 二 條 大額交易、可疑交易識別 的 標(biāo)準(zhǔn)及操作規(guī)程按照《 XX 人壽反洗錢崗位職責(zé)及操作規(guī)程》（ XX 壽 辦【 2021】2 號）第十三條執(zhí)行。 各機構(gòu)反洗錢專崗人員確認(rèn)交易涉嫌大額、可疑交易的，應(yīng)在 當(dāng)日 填寫 《大額交易報告表》 （見附件 1）或 《可疑交易報告表》 （見附件 2），并 報告 總公司合規(guī)部 。 第十 六 條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 第 十 九 條 凡違反本規(guī)定未履行反洗錢 大額交易、可疑交易報告相關(guān) 義務(wù)的，視情節(jié)輕重給予警告、通報批評、罰款、扣發(fā)薪資、降級、辭退、移交司法機關(guān)處理等處罰；若第 10 頁 共 13 頁 機構(gòu)或相關(guān)員工受到外部監(jiān)管處罰的，同時依據(jù)公司相關(guān)處罰規(guī)定進(jìn)行處理。 第 二 十 三 條 本辦法由總公司 合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和修
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