【文章內容簡介】 風險辨識出來。常用的識別方法有頭腦風暴發(fā)法，情景分析法，核對表法，敏感性分析法等。1）頭腦風暴法頭腦風暴法又叫集思廣益法，是通過營造一個無批評的自由會議環(huán)境，使與會者暢所欲言、充分交流、互相啟迪，產生大量創(chuàng)造性意見的過程。頭腦風暴法以共同目標為中心，參會人員在他人看法的基礎上建立自己的意見。這種方法可以充分發(fā)揮集體智慧，提高項目風險分析的正確性和效中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 10 頁率。頭腦風暴法包括收集意見和對意見的評審兩個步驟，具體分為五個過程：人員的選擇，明確中心議題，輪流發(fā)言并記錄，發(fā)言終止，對意見進行評價。具體操作可以采取小組開會的形式，參加人以 5人左右為宜，不需直接領導人參加。討論的問題是進行該項工程會遇到哪些風險，其危害程度如何。對得出的討論還要進行詳細分析，既不能輕視也不能盲目接受。3）情景分析法情景分析法是通過有關數字、圖表和曲線等，對項目未來的某個狀態(tài)或某種情況進行詳細描繪和分析，從而識別項目風險及其影響程度的一種項目風險識別方法。它注重說明某些事件出現風險的條件和因素，并且還要說明當某些因素發(fā)生變化時，又會出現什么樣的項目風險，產生什么樣的結果。情景分析法的主要功能：識別項目可能引起的風險性后果，并報告提醒決策者；對項目風險管理的范圍提出合理建議；就某些主要風險進行分析研究；對各種情況進行比較分析，選擇最佳結果。情景分析法主要過程：情景分析法可以通過篩選、檢測和診斷，給出某些關鍵因素對于項目風險的影響。所謂篩選，就是按一定的程序將具有潛在的風險產品、過程、事件、現象和人員進行分類選擇的風險識別過程。檢測是在風險出現后對事件、過程、現象和后果進行觀測、記錄和分析。所謂診斷就是對項目風險及損失的前兆、風險后果與各種起因進行評價和判斷，找出主要原因并進行仔細檢查。4）核對表法依據過去項目成功和失敗的原因，將項目風險來源和條件以表格的形式羅列出來，供項目風險識別人員檢查核對，判別該項目是否存在表中所列或類似的風險。創(chuàng)建的這種表格就稱為核對表。核對表可以包含多種內容，主要包括過去項目成功和失敗的原因，項目其他方面規(guī)劃的結果（范圍、成本、質量、進度、采購與合同、人力資源與溝通等成果） ，項目產品或服務說明書，項目組成成員的技能，項目可用資源等等。核對表法是一種簡單易行的方法，在工程實際中被廣泛采用。但是核對表的精確度和深度直接影響項目風險分析人員的判斷，所以制定核對表的人員來要有豐富的工程建設經驗和較強的邏輯思維判斷能力。5）敏感性分析法敏感性分析法是在整個工程項目生命周期內，當項目變數（如產量、產品價格、變動成本等）以及項目的各種前提與假設發(fā)生變動時，項目的中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 11 頁性能（如現金流的凈現值、內部收益率等）會出現怎樣的變化，以及變化的影響范圍如何。敏感性分析能夠回答哪些項目變數或假設的變化對項目性能影響最大。這樣，項目風險管理人員就能識別出項目風險隱藏在哪些項目變數或假設之下。 項目風險評估項目風險評估分為項目風險估計和項目風險評價兩項工作。項目風險估計是在對項目風險進行識別和初步分類后進行的下一步風險分析工作。它是對項目風險影響和發(fā)生概率的估計。項目風險評價是指根據各個風險事件影響根據一定的項目風險評價基準判定該風險對整體項目影響的大小，以便對項目風險進行針對性和重點控制。（1）項目風險估計根據項目風險分析人員掌握信息的不同，項目風險估計分為確定型、不確定型和概率型三種估計方法。1）確定型估計是指假設某一狀態(tài)出現，計算和比較各種方案或行動路線在不同狀態(tài)下的后果，選擇出風險有利后果最大、不利后果最小的方案，即為最優(yōu)方案。2）不確定型風險估計是指對各種自然狀態(tài)發(fā)生的概率一無所知，依據一定原則選擇出最合適方案的估計方法。常用的原則有小中取大原則，大中取小原則，最大后悔值原則，最小后悔值原則等。3）概率型風險估計也叫隨機型估計，是一種常用的風險估計方法。它是確定項目風險發(fā)生的概率和風險產生后果大小。項目風險概率與項目風險后果的乘積稱為項目風險狀態(tài)或風險值。項目風險大小可以用項目風險狀態(tài)或風險值來衡量。隨機型風險估計法主要有主觀估計法，客觀估計法和合成估計法三種。主觀估計法是依據風險分析人員長期積累的經驗確定項目風險的可能性大小即主觀概率和項目風險后果。請求專家對項目風險的估計即為主觀估計法。它的實用性很大程度上依賴于項目風險分析人員的經驗、能力，信息資源和對事物的感知能力?？陀^型項目風險估計是依據試驗和分析確定風險事件發(fā)生的概率即客觀概率和觀測風險后果。合成估計是處于這兩種極端方法中間的一種方法，它是由大量分析和試驗與人的主觀確定的合成。日常項目風險估計中，主觀項目風險估計最容易操作，費用最低；合成估計次之；客觀估計最難，最貴，最耗費時間。外推法是合成估計的一種方法，是項目風險分析與估計的有效的方法，分為前推法、后推法和旁推法三種類型。中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 12 頁① 前推法 該法是指根據歷史的經驗和數據推斷出來未來事件發(fā)生的概率和后果。如果歷史呈現明顯的周期性，那么外推法可以簡單的認為歷史的重現，也可以認為將歷史數據序列投射到未來風險的估計。如果從歷史紀錄中看不出明顯的周期性或歷史數據不能構成很好的序列，可以認定已獲得的數據只是應有數據序列的一部分。關于這一序列又假設它服從某一曲線或公式表示的分布函數，根據此曲線和函數進行外推。在用這一方法進行分析時，必要的時候還需推斷過去未發(fā)生過的事件在將來發(fā)生的可能性。這是因為歷史紀錄往往有失誤或不完整的地方，項目的運作也受到環(huán)境變化的影響，而且歷史事件的解釋帶有的主觀性而且歷史數據資料一般都不太完整。② 后推法 如果沒有直接的歷史經驗可供使用，可以采用后推的方法即把未知想象的事件及后果和某一事件及后果聯系起來，也就是把未來風險事件歸算到有數據可查的造成這一風險事件的起始事件上。由于項目的一次性和不可重復性，所以項目風險分析和評估常用后推法。③ 旁推法 該法就是利用類似項目的數據進行外推，用與擬建項目類似的項目歷史數據，對擬建項目可能遇到的風險進行評估和分析。（2）項目風險評價項目風險評價是指進一步量化已識別項目風險的發(fā)生概率和后果，減少發(fā)生概率和后果的不確定性，然后對風險進行比較和評價，確定它們的先后順序，并判斷這些項目風險是否為主體所接受。1）項目風險評價步驟項目風險評價可分為以下四步：① 確定項目風險評價基準 項目風險評價基準是項目主體對每一個風險后果確定的基準或稱為參考系?？煞譃閱蝹€風險評價基準和整體風險基準，分別表示對單個和整體進行項目風險的評價。② 確定項目整體接受水平 ③ 將整體項目風險水平和整體項目風險基準相比較，單個項目風險和單個項目風險評價基準比較，明確項目風險是否在可接受范圍之內。④ 項目風險排序 按照風險的輕重緩急順序進行排序，明確需要重點控制的項目風險。2）項目風險評價方法 項目風險評價方法一般分為定性評價，定量評價和定性與定量相結合三類。實際常用的方法有主觀評分法，決策樹法，層次分析法，列表排序法，和矩陣分析法等。中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 13 頁① 主觀評分法主觀評分法指按照專家的經驗水平，對項目運行過程中每階段的每一項目風險，給予一個主觀評分，基于打分確定項目是否可行。這種方法為每個風險賦予一個權值，例如從 0到 10之間的數，0 代表風險非常小，10代表風險最大。將各階段每個項目風險權值加起來計算整個項目的風險權值之和，通過與整體風險基準的比較，判定整個項目是否可行和確定每一個項目階段項目風險的大小。如表 11，項目分為四個階段，對每一個項目風險情況都進行了分析。設定項目整體基準水平為 ，項目整體風險分析如下：表 11 項目整體風險水平評估表費 用 風 險 工 期 風 險 質 量 風 險 安 全 風 險 技 術 風 險各階段風險權值和概念階段 5 6 3 4 7 25開發(fā)階段 3 7 5 5 8 28實施階段 4 9 7 6 8 34收尾階段 7 4 4 3 2 20∑ 19 26 19 18 25 107用表的行數和列數相乘再乘以表中最大風險權值就得到最大風險權值和。項目總體風險權值和與最大風險權值和之比，即為該項目的整體風險水平。對于該項目：整體風險水平為 107/4*5*9=，說明整體項目風險水平可以接受。主觀評分法簡單易用、適用性強，但該法的可靠度主要由分值的準確度來確定。所以其用途大小取決于項目風險管理人員對項目各階段分析的準確性。② 決策樹法決策樹法屬于定量決策技術。它是利用決策樹表示各行動方案、行動方案之間關系和行動方案后果以及這些后果所發(fā)生的概率，計算各行動方案的數學期望，根據期望值比較和確定最佳行動方案。在決策樹中，樹根表示構想項目初步決策，稱為決策點，用方框表示。中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 14 頁從方框引出多條樹枝表示各種方案。用圓圈表示狀態(tài)節(jié)點，向右引出多條小樹枝表示不同狀態(tài)發(fā)生的概率，稱之為概率分支。最后在概率分支末端記上各方案在不同狀態(tài)下的損益期望值，從而對各方案進行比較。用決策樹法進行風險估計可以分為以下三步：繪制決策樹。決策樹可分為單級決策樹和多級決策樹。計算各方案在各種狀態(tài)下的損益期望值。選取最優(yōu)損益期望值，從而確定最優(yōu)方案。③ 矩陣分析法矩陣分析法就是構建一個量化矩陣或概率風險后果矩陣。它是結合項目風險概率和項目風險后果兩個尺度，定量的對項目風險進行排序，并列入較低、低、中等、高和非常高幾種狀態(tài)區(qū)，對于各個狀態(tài)區(qū)下的項目風險因素制定不同的項目風險應對措施。每一個具體的項目風險評分是采用風險矩陣和風險衡量尺度來完成。項目風險概率的量化是由項目風險分析人員或專家依據歷史數據得出的界于 0和 1 之間的數。常采用一定尺度來確定。這種尺度分為序數尺度和普通尺度如 。項目風險后果反映了風險結果對項目目標影響的嚴重程度。確定尺度分為基數尺度和序數尺度量兩種?；鶖党叨仁墙浐唵闻判虻闹等巛^低，低，中等，高和非常高幾種狀態(tài)。序數尺度是將數值賦予項目風險帶來的影響，可以是線性(如 )也可以是非線性的（如 ） 。不同類型反映項目組織應對高風險影響的不同愿望。④ 蒙特卡羅模擬法蒙特卡羅法又稱統(tǒng)計實驗法或隨機模擬法。它是利用隨機發(fā)生器取得隨機數，賦值給輸入變量，通過計算機計算得到服從各種概率分布的隨機變量，再通過隨機變量的統(tǒng)一實驗進行隨機模擬求得復雜問題近似解的一種方法。其特點是用數學方法在計算機上模擬實際概率過程，然后加以統(tǒng)計處理。蒙特卡羅法借助人對對未來事件的主觀概率估計及計算機隨機計算模型解決難以用數學方法求解的動態(tài)系統(tǒng)復雜問題，具有極大的優(yōu)越性，已成為項目風險分析的主要工具之一。項目風險應對是指根據項目風險清單和項目風險等級一覽表，采取一定的預控措施，使項目風險有利后果最大限度的發(fā)揮，不利后果消除、避免或減少。對可能引起重大事故的項目風險還要制定應急計劃。預先制定中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 15 頁風險應對措施十分重要， “防治并舉，防優(yōu)于治”幾乎是所有管理者面臨問題的共識。（1）項目風險應對原則1）項目風險分擔原則項目風險應該分擔給處于最有利于控制風險地位，并且以較小代價控制項目風險的一方。2）ALARP 原則ALARP是 As Low As Reasonably Practicable 首字母組合。其含義是對照項目風險發(fā)生的概率和損失程度，所采取風險應對措施的成本應是合理的。也就是說，必須考慮項目風險控制目標的可行性。3）客觀性原則參建各方都要積極進行項目風險應對，必須以事實為依據，不帶有感情色彩，心中要時刻想到重大工程失誤的后果以及自己應付的責任。4）系統(tǒng)性原則在項目風險應對過程中，必須采用多種技術和方法，利用系統(tǒng)過程的思想來實施，單一的手段無法達到預定目的。2）主要項目風險應對措施① 風險回避風險回避是當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也很嚴重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目行動方案，從而應對風險的一種策略。采取這種策略必須對項目風險有充分的認識，對風險出現的可能性和后果嚴重性有足夠的把握。如果發(fā)現項目實施面臨巨大威脅，項目風險管理組織又沒有別的辦法控制風險，甚至保險公司認為風險太大拒絕承保，這時應該考慮放棄項目的實施，避免巨大的人員傷亡和財產損失。風險回避是項目風險管理技術中最簡單亦為最消極的一種辦法。這種辦法最徹底的回避了項目中存在的重大風險，但是徹底放棄項目也會帶來其他問題：為避免損失而回避項目風險就會丟掉發(fā)展或其他各種機會。項目組織中斷風險來源，避免可能產生的潛在損失或不確定性，但是也失去了在風險中獲取收益的機會。窒息了項目相關方的創(chuàng)造力。項目組織可以通過發(fā)揮主觀能動性，調動各方面的積極性，消除一部分項目風險。如果簡單的放棄項目就會限制項目組織人員聰明才智的發(fā)揮，失去積累經驗的機會，對以后項組織子中國礦業(yè)大學 08 屆本科生畢業(yè)設計 第 16 頁的發(fā)展產生不利影響。最好在項目尚未實施時采取風險回避策略。項目管理組織放棄或改變正在進行的項目，一般要付出高昂的代價。② 風險減輕此策略的目標是降低風險發(fā)生的可能性和減少后果不利影響