【文章內(nèi)容簡介】 ；（二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時；對社會：；（二十四）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務(wù)人員；（二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)；（二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險資料上簽名；（二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶；（二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實填寫業(yè)務(wù)員報告書，并告知公司；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費和生存給付事項；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時提供公司要求送達(dá)的各種資料。對社會（二十四）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務(wù)人員不得鼓動退保轉(zhuǎn)購；（二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單。第二節(jié) 基本管理第四十四條 分公司或營業(yè)區(qū)應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，定期或不定期舉辦有關(guān)增員選擇、輔導(dǎo)培訓(xùn)、資格測驗、業(yè)務(wù)會議、保戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務(wù)的開展。營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組亦應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，舉辦前項活動。第四十五條 分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應(yīng)制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計劃及工作計劃，并將所有業(yè)務(wù)活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實施。第四十六條 業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計劃，詳細(xì)列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則應(yīng)制定業(yè)務(wù)計劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對象詳細(xì)列出，并依照拜訪日期先后填在計劃100、保戶卡及工作日志中。第四十七條 業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費、服務(wù)、培訓(xùn)、會議等活動詳細(xì)填寫工作日志，并按計劃全力達(dá)成。業(yè)務(wù)主管應(yīng)每天審核所屬業(yè)務(wù)員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導(dǎo)，落實活動量管理。第四十八條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓(xùn)活動，或受訓(xùn)狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。第四十九條 營業(yè)部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業(yè)區(qū)，營業(yè)區(qū)派人進(jìn)行不定期抽查。營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會主持。第五十條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立各級例會制度：（一）營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營檢討會；（二）營業(yè)區(qū)；每月舉行一次KPI月會；（三）營銷部：每月舉行一次KPI月會。營業(yè)部主管例會內(nèi)容應(yīng)載入營業(yè)部部經(jīng)理活動管理工具，營業(yè)區(qū)、營銷部例會必須有正式會議紀(jì)要。第五十一條 營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應(yīng)就本單位業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動進(jìn)行分析、檢討和評估。并向營銷部提交工作報告。第五十二條 營業(yè)區(qū)經(jīng)理、營銷部經(jīng)理每半年應(yīng)向上級主管提交一份述職報告。第三節(jié) 差勤管理第五十三條 各營業(yè)部應(yīng)設(shè)臵打卡鐘或簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。第五十四條 業(yè)務(wù)人員請假必須填寫請假《業(yè)務(wù)人員請假申請單》（見附件13），經(jīng)書面批準(zhǔn)后方可獲假。業(yè)務(wù)員及主任請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)；業(yè)務(wù)總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)。第五十五條 一個月內(nèi)無故連續(xù)缺勤5天或累計缺勤10天以上將做離職處理；一年內(nèi)請病假、事假時間累計六個月以上者，一律做離職處理。第五十六條 業(yè)務(wù)人員如遇以下情況可申請請假：（一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。（二）病假：因病需休息或治療可請病假，但病假二天(含)以上須附診斷證明書（需提供縣級以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認(rèn)）。（三）婚假：結(jié)婚者可請婚假七天。（四）產(chǎn)假：凡符合計劃生育規(guī)定的女業(yè)務(wù)人員，其產(chǎn)假標(biāo)準(zhǔn)如下：1．正常生育者：產(chǎn)假90天；符合晚育年齡的產(chǎn)婦可增加15天；2．難產(chǎn)或多胎產(chǎn)：另增加產(chǎn)假15天，難產(chǎn)須出具醫(yī)生開具的證明；3．產(chǎn)假結(jié)束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請病假或事假，否則按缺勤處理。（五）公休假：業(yè)務(wù)員和主任每人每年可請公休假5天。（六）喪假：直系親屬或配偶身故，可請喪假七天。（七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開具的證明）。第五十七條 關(guān)于產(chǎn)、病、婚、喪、公休假的規(guī)定：（一）維持考核扣除請假時間，以實際展業(yè)時間作為考核時段按比例進(jìn)行考核。晉升考核不因請假而降低標(biāo)準(zhǔn)。試用業(yè)務(wù)員試用期滿未轉(zhuǎn)正予以勸退的考核中不扣除請假時間。（二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團(tuán)隊年終獎時，不扣除請假時間。（三）休假期間產(chǎn)生的業(yè)績可作為考核業(yè)績。（四）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險代理合同。（五）業(yè)務(wù)主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業(yè)部經(jīng)理）代管。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項待遇不變；代管人享有該營業(yè)組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。（六）營業(yè)部主管休假期間，其轄下由業(yè)務(wù)總監(jiān)（如無業(yè)務(wù)總監(jiān)，由營銷部或營業(yè)區(qū)指定人員）代管。代管期間被代管主管不享有職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項待遇不變。代管人員可享有被代管主管的職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼（代管時間超過15天才享有）。（七）代管人員原則上由外勤人員擔(dān)任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關(guān)待遇。（八）業(yè)務(wù)主管休假期間，育成出去的營業(yè)組和原主管形成育成關(guān)系。營業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營業(yè)部和原營業(yè)部主管形成增部關(guān)系。（九）業(yè)務(wù)主管當(dāng)月休假時間不超過15天，待遇不變。第五十八條 關(guān)于事假的規(guī)定：（一）各級業(yè)務(wù)人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業(yè)績考核；核發(fā)年終獎金時亦然。（二）營業(yè)組主管和營業(yè)部主管請事假，實行代管制，代管原則同休病、產(chǎn)假。第五十九條 無故遲到（早退）30分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。；第六十條 業(yè)務(wù)人員考勤扣款標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）業(yè)務(wù)員：1．遲到或早退扣款（每次）＝10元2．缺勤扣款（每天）＝50元（二）主任：。（三）經(jīng)理：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的3倍。（四）業(yè)務(wù)員當(dāng)月累計扣款不能超過500元，；主任當(dāng)月累計扣款不能超過750元，經(jīng)理當(dāng)月累計扣款不能超過1500元。第六十一條 營業(yè)部應(yīng)將本單位考勤表（附假條）及時送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室(并將請病假時間輸入電腦)；營業(yè)區(qū)或營銷部應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況。第六十二條 營銷部人管室根據(jù)營業(yè)區(qū)核查后上報的差勤情況表進(jìn)行扣款處理。差勤扣款由財務(wù)列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓(xùn)、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出。營業(yè)區(qū)每月將差勤扣款明細(xì)和使用明細(xì)張?zhí)跔I業(yè)區(qū)職場。第六十三條 營業(yè)部經(jīng)理未能嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度或虛報出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告；屢勸不聽、情節(jié)嚴(yán)重者，予以降級處理。第六十四條 業(yè)務(wù)人員請假期滿后需到營銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規(guī)定時間按離職處理。第四節(jié) 早、夕會管理第六十五條 早會是對業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務(wù)主管輪流主持。營業(yè)部規(guī)模大者，可下放到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。但不論何種規(guī)模，早會管理應(yīng)落實到人。第六十六條 營銷部及營業(yè)區(qū)應(yīng)做好早會的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會經(jīng)營要力爭做到內(nèi)容充實、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會的時間原則上控制在30分鐘以內(nèi)。早會主持人應(yīng)事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個月準(zhǔn)備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預(yù)先公布。第六十七條 早會經(jīng)營應(yīng)起到以下作用：（一）掌握業(yè)務(wù)人員工作進(jìn)展，落實活動量管理；（二）了解業(yè)務(wù)人員思想動態(tài)，激勵業(yè)務(wù)人員工作士氣；（三）授予業(yè)務(wù)人員知識、提高業(yè)務(wù)人員工作技巧； TOP（四）交流工作經(jīng)驗、提升單位氣氛；（五）培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的演講能力；（六）信息交流，平安企業(yè)文化的宣導(dǎo)；（七）提高業(yè)務(wù)人員的自身修養(yǎng)，重視業(yè)務(wù)人員的三德教育；（八）公司重要政策的宣導(dǎo)。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意總結(jié)早會經(jīng)營管理經(jīng)驗，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意晨會與早會的區(qū)別，不可將兩者合二為一。第六十八條 營業(yè)部每周應(yīng)至少組織2次夕會。第五節(jié) 制式培訓(xùn)內(nèi)容第六十九條 業(yè)務(wù)人員入司以后必須參加公司安排的各項培訓(xùn)活動，其中包括以下各項制式培訓(xùn)內(nèi)容。（一）新人崗前培訓(xùn)；（二）新人銜接培訓(xùn)；（三）代理人考試培訓(xùn)；（四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)；（五）成長訓(xùn)練；（六）主任晉升培訓(xùn)；（七）主任成長訓(xùn)練；（八）主任研修培訓(xùn)；（九）部經(jīng)理晉升培訓(xùn)；（十）MSS培訓(xùn)；（十一）部經(jīng)理研修培訓(xùn)；（十二）杰出營業(yè)部經(jīng)理培訓(xùn)。；第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法第七十條 為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為，獎優(yōu)罰劣，促進(jìn)壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展，共建中國道德標(biāo)準(zhǔn)最高的保險公司，特制定個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法。第一節(jié) 嘉獎第七十一條 業(yè)務(wù)人員有下列各事項之一，且經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實的，將予以適當(dāng)嘉獎：（一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會效益的；（二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財產(chǎn)安全見義勇為的；（三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做貢獻(xiàn)的；（四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的；（五）經(jīng)常協(xié)助推動公司各項訓(xùn)練活動，對業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的；（六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的；（七）其他特殊優(yōu)良事跡。業(yè)務(wù)人員有符合上條各項情形之一者，“業(yè)評會”可視情況給予以下獎勵：（一）書面獎勵；（二）頒發(fā)獎狀或獎牌；（三）頒發(fā)獎金；（四）提供培訓(xùn)機(jī)會；（五）受邀參加年度表彰大會，并接受優(yōu)良事跡表彰；（6） 其他適當(dāng)獎勵。第二節(jié) 罰則第七十二條 業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。（一）代簽名；業(yè)務(wù)員在投保書、契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等公司規(guī)定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名的相關(guān)保險資料上非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業(yè)務(wù)員代客戶簽名的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（二）誤導(dǎo)客戶1．向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容；2．向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；3．向客戶隱瞞投資風(fēng)險事實、投資帳戶保費分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例。有以上各種行為之一發(fā)生，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（三）不實告知：協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實卻不如實聲明，或不如實填寫投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任；協(xié)同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任；向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實說明使其對公司組織規(guī)定及各項制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對客戶做不如實告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。（四）冒名頂替體檢：37《個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》平安 4協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明；（五）參與保險欺詐；擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，；除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收的首期、續(xù)期保險費、保全；除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險費、保險金；滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯；（七）擅自更改客戶投保資料；業(yè)務(wù)員擅自更改客戶確認(rèn)的投保或保全申請，解除保險；發(fā)生掛單行為協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（五）參與保險欺詐擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險代理合同；情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 （六）滯留客戶保險費、保險金除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收的首期、續(xù)期保險費、保全補(bǔ)費，應(yīng)于當(dāng)天下班前繳交給保險人，如因故未能及時繳交，則應(yīng)于次日或上班后的第一個工作日繳交，否則視為滯留保費。除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險費、保險金、解約金、貸款或其他款項，于當(dāng)天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時轉(zhuǎn)交，則應(yīng)于次日轉(zhuǎn)交，否則視為滯留保險金。滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯留保費超過七個工作日、或滯留保險金超過七天的，除追扣滯留款項本息，解除代理合同外，情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。（七）擅自更改客戶投保資料業(yè)務(wù)員擅自更改客戶確認(rèn)的投?；虮Ｈ暾垼獬ｋU代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 （八）掛單行為