保證金存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程(編輯修改稿)
2025-08-03 12:50 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 核算用章及記賬人員名章返還國(guó)際業(yè)務(wù)部作為業(yè)務(wù)資料檔案?jìng)洳?，達(dá)到業(yè)務(wù)制約和配對(duì)作用。（1）在我行有單位結(jié)算賬戶企業(yè)，具體操作流程如下：，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)憑國(guó)際業(yè)務(wù)部出具書面通知書，審核無(wú)誤后填寫一式三聯(lián)進(jìn)賬單，使用“國(guó)際業(yè)務(wù)”模塊，選擇業(yè)務(wù)類型相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品代碼、幣種利息入賬方式，存入保證金。，我行可以直接從其結(jié)算賬戶扣劃保證金等費(fèi)用，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須憑國(guó)際部出具書面通知書，使用二借二貸特種轉(zhuǎn)賬憑證劃轉(zhuǎn)保證金，第一聯(lián)借方—4—憑證作為經(jīng)辦機(jī)構(gòu)記賬人員從結(jié)算賬戶付出資金的核算依據(jù)，第二聯(lián)貸方憑證作為經(jīng)辦機(jī)構(gòu)存入保證金核算依據(jù)；第三聯(lián)借方憑證作為客戶付出資金的回單，第四聯(lián)貸方憑證作為客戶存入保證金的回單。，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)將開戶通知書回執(zhí)移交國(guó)際業(yè)務(wù)部作為業(yè)務(wù)資料檔案?jìng)洳椤＃?）如果企業(yè)在我行無(wú)結(jié)算賬戶，保證金由系統(tǒng)外直接匯入方式，由本級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部要先向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立內(nèi)部掛賬賬戶，將保證金暫存入內(nèi)部掛賬賬戶，然后根據(jù)國(guó)際業(yè)務(wù)部出具的“保證金開立/存入通知書”，將款項(xiàng)劃入保證金賬戶。保證金收妥存入后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)將開戶通知書回執(zhí)移交國(guó)際業(yè)務(wù)部作為業(yè)務(wù)資料檔案?jìng)洳椤?．保證金的支付(1)根據(jù)保證金賬戶的支付管理規(guī)定，保證金賬戶支付時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)必須根據(jù)國(guó)際業(yè)務(wù)部出具保證金劃款通知書辦理支付，不允許憑企業(yè)指令支付保證金，不得作為結(jié)算賬戶使用。(2)國(guó)際業(yè)務(wù)部出具的保證金劃款通知書上必須加蓋國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)專用章和有權(quán)簽批人簽章，并在保證金劃款通知書上注明單位名稱（核心客戶號(hào)）、賬號(hào)、業(yè)務(wù)編號(hào)、業(yè)務(wù)幣種、支付金額、支付原因，以及收款行的名稱和賬號(hào)等要素。(3)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)記賬人員須認(rèn)真審核保證金劃款通知書上的內(nèi)容要素是否填寫齊全完整，是否加蓋國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)專用章和有—5—權(quán)簽批人簽章。(4)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審核無(wú)誤后，進(jìn)行賬務(wù)處理應(yīng)在保證金劃款
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