我國(guó)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立與運(yùn)作(編輯修改稿)
2025-07-25 18:48 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 2．技術(shù)條件網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司對(duì)技術(shù)條件的要求相當(dāng)高同時(shí)又是全方位的網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立必須(1)有符合要求的網(wǎng)絡(luò)交易硬件設(shè)備和軟件系統(tǒng)；(2)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中有關(guān)數(shù)據(jù)傳輸安全、身份識(shí)別等關(guān)鍵技術(shù)產(chǎn)品必須通過(guò)權(quán)威機(jī)構(gòu)的安全性測(cè)評(píng)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)及維護(hù)管理制度必須通過(guò)權(quán)威機(jī)構(gòu)的安全性認(rèn)證；(3)具有控制網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)、管理和業(yè)務(wù)等方面的有效措施；(4)擁有完善的系統(tǒng)故障應(yīng)急方案包括信息傳播及委托方式的轉(zhuǎn)移、數(shù)據(jù)及系統(tǒng)的恢復(fù)措施等；(5)擁有比較完善的技術(shù)服務(wù)支持體系、技術(shù)崗位管理制度、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、應(yīng)急管理體系和實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)等網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司所涉及的技術(shù)問(wèn)題比較復(fù)雜專業(yè)性很強(qiáng)在評(píng)估網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的技術(shù)條件過(guò)程中監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)廣泛聽(tīng)取技術(shù)專家的意見(jiàn) 3．人才資源網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立和運(yùn)作需要多方面人才證券交易專家、投資咨詢專家、技術(shù)和管理人才、法律專家、市場(chǎng)推廣人才等都是必不可少的中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席周小川在“中國(guó)證券業(yè)電子商務(wù)研討會(huì)”上強(qiáng)調(diào)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立需要大量的專業(yè)人才從我國(guó)目前的情況看證券公司擁有大量的證券交易和投資咨詢等方面的專家IT公司擁有一批高素質(zhì)的技術(shù)人才因此證券公司和IT公司共同發(fā)起設(shè)立網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司可以很好地實(shí)現(xiàn)兩者在人才資源方面的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ) 《證券公司管理辦法》規(guī)定設(shè)立經(jīng)紀(jì)類證券公司具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于15人并有相應(yīng)的會(huì)計(jì)、法律、計(jì)算機(jī)專業(yè)人員；設(shè)立專門從事網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司還要有10名以上計(jì)算機(jī)專業(yè)技術(shù)人員并能確保硬件設(shè)備和軟件系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行同時(shí)高級(jí)管理人員中至少有一名計(jì)算機(jī)專業(yè)技術(shù)人員我們認(rèn)為這一要求適用于所有的網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司同時(shí)要對(duì)技術(shù)負(fù)責(zé)人的資格作出專門的規(guī)定和要求為了吸引和留住人才應(yīng)允許網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施員工持股計(jì)劃和建立股票期權(quán)制度開(kāi)戶交易與清算 網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司向投資者提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)涉及多個(gè)方面的環(huán)節(jié)其中主要的環(huán)節(jié)是 1．開(kāi)戶 與傳統(tǒng)證券公司一樣網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司必須為客戶分別開(kāi)立資金賬戶和證券賬戶傳統(tǒng)證券公司主要采取直接開(kāi)戶方式即客戶持本人有效身份證件到證券公司下屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司除了可以通過(guò)直接方式為客戶開(kāi)戶外還可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式和代理方式為客戶開(kāi)戶 海外網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的開(kāi)戶非常簡(jiǎn)單程序基本上是這樣的(1)從網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的主頁(yè)申請(qǐng)開(kāi)戶申請(qǐng)表；(2)公司送來(lái)開(kāi)戶申請(qǐng)表；(3)將填寫(xiě)好的開(kāi)戶申請(qǐng)表發(fā)回公司；(4)公司發(fā)來(lái)交易時(shí)需用的用戶ID和密碼在辦完這些手續(xù)后只要向網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司匯入一定的錢款客戶就可以進(jìn)行交易了 網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式為客戶開(kāi)戶需要對(duì)客戶的身份予以核實(shí)目前我國(guó)電子商務(wù)立法明顯滯后缺乏電子簽名等各方面的法律規(guī)定因此網(wǎng)絡(luò)開(kāi)戶方式還面臨一定的挑戰(zhàn)這就需要尋求商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司以及CA認(rèn)證機(jī)構(gòu)等的支持與協(xié)作利用投資者在銀行的儲(chǔ)蓄賬戶、保險(xiǎn)單以及CA認(rèn)證等第三方權(quán)威機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)資料對(duì)申請(qǐng)網(wǎng)上開(kāi)戶的客戶身份加以驗(yàn)證 在我國(guó)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司通過(guò)代理方式為客戶開(kāi)戶是一個(gè)比較可行并值得推廣的做法網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司可以委托那些營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多、信譽(yù)好的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、郵局和電信公司等機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶當(dāng)然委托第三方代理開(kāi)戶網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司須與被委托方簽訂委托代理協(xié)議明確雙方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)同時(shí)明確具體的操作流程 另外網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司也可以通過(guò)下屬服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)直接為客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)還可以承擔(dān)與開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)、接受開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)客戶資料等職能 2．交易 網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)須向證券交易所申請(qǐng)獨(dú)立的證券交易席位至于證券公司控股的網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)子公司我們認(rèn)為也需要向證券交易所申請(qǐng)獨(dú)立的證券交易席位以便于監(jiān)督和管理 除了電子信息交換網(wǎng)絡(luò)這一主要手段外網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司還必須為客戶提供電話委托等其他必要的替代交易方式以切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益當(dāng)然這方面涉及長(zhǎng)途話費(fèi)等問(wèn)題需要網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司與電信等部門開(kāi)展合作；或者是通過(guò)銀證合作充分利用銀行網(wǎng)點(diǎn)的資源為客戶提供更多的選擇 網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司還應(yīng)向客戶提供與證券交易相關(guān)的信息查詢服務(wù)包括委托、成交、清算、資金與股份余額等交易相關(guān)數(shù)據(jù)的查詢同時(shí)
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