【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 通常有總部來完成，如下圖所示：（四）現(xiàn)金寶合同簽署補(bǔ)正 當(dāng)T+N日券商接收到T日的申報(bào)數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的確認(rèn)，并導(dǎo)入交易系統(tǒng)后，電子合同的狀態(tài)隨之改變，從原來的待確認(rèn)，變成了成功或者待補(bǔ)正，成功說明合同的有效性是都承認(rèn)的，待補(bǔ)正的話合同的有效性遭受質(zhì)疑，需要營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員進(jìn)一步跟蹤，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把補(bǔ)正過的合同重新報(bào)送給登記公司，此步驟必須通過營(yíng)業(yè)部CIF柜臺(tái)系統(tǒng)來完成，（備注：補(bǔ)正狀態(tài)，或者是待核對(duì)都不會(huì)影響客戶投資理財(cái)交易，顧現(xiàn)金寶也是不受影響，這跟現(xiàn)行理財(cái)產(chǎn)品保持一致性）如下圖所示：（五）理財(cái)申贖與電子合同關(guān)系 目前頂點(diǎn)柜臺(tái)是通過基于外銷基金系統(tǒng)來辦理參與理財(cái)業(yè)務(wù)的，跟傳統(tǒng)基金申贖差不多，但由于多了報(bào)送中登電子合同這塊，所以在申、認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的時(shí)候會(huì)有所不同與以往，以下是一個(gè)簡(jiǎn)易流程示意圖：關(guān)于基金理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)流程圖如下:RG\SG WT↓JJDM理財(cái)產(chǎn)品?___理財(cái)___|__普通基金___↓ ↓是否簽過協(xié)議 委托下單____YES______|___NO___________↓ ↓協(xié)議狀態(tài)？ 份額持倉(cāng)？___正常____|____終止____ ____有____|____無____↓ ↓ ↓ ↓委托下單 委托失敗委托下單 委托失敗 而相對(duì)于贖回業(yè)務(wù)（退出理財(cái)產(chǎn)品）的話不受此合同限制，隨時(shí)都可以贖回，或者已經(jīng)持有該產(chǎn)品的老客戶可以在不簽約的情況下繼續(xù)持有或者追加倉(cāng)位，但是一經(jīng)賣空后，再想買入的話就必須補(bǔ)簽電子約定書和電子合同，方才允許參與。（六）現(xiàn)金寶基金代碼維護(hù) 現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)增值計(jì)劃都是通過中登（上海、深圳）來做TA托管的，所以基金公司參數(shù)只需要現(xiàn)有的TADM(99,98)就可以滿足，此處略過。 基金代碼維護(hù)目前是區(qū)分基金類型有：普通基金、理財(cái)電子、理財(cái)紙質(zhì)；為了區(qū)分現(xiàn)金寶計(jì)劃和已有的理財(cái)電子，此處類型必須選擇：增值計(jì)劃，因?yàn)闃I(yè)務(wù)邏輯上現(xiàn)金寶交易部分和理財(cái)電子交易部分是不同的。一般有總部來完成，如圖所示：現(xiàn)金寶產(chǎn)品的關(guān)鍵交易參數(shù)主要包含如下內(nèi)容：“基本信息”標(biāo)簽頁(yè)下：基金凈值：1元、理財(cái)標(biāo)志：增值計(jì)劃“交易參數(shù)”標(biāo)簽頁(yè)下：個(gè)人最低持倉(cāng)余額：0份、機(jī)構(gòu)最低持倉(cāng)余額：0份“認(rèn)購(gòu)參數(shù)”標(biāo)簽頁(yè)下：認(rèn)購(gòu)申購(gòu)單筆最高金額：0、認(rèn)購(gòu)申購(gòu)當(dāng)天最高金額：0“申購(gòu)贖回”標(biāo)簽頁(yè)下：最低贖回份數(shù)：0、申購(gòu)金額基數(shù)：10000元（贖回等同）（七）資金保留額度委托人有權(quán)設(shè)置資金保留額度，對(duì)資金賬戶中長(zhǎng)期或限定期限內(nèi)保留一定金額的資金不參與本集合計(jì)劃；在委托人指定的期限內(nèi)，所設(shè)資金保留額度以內(nèi)的資金不參與本集合計(jì)劃，高于資金保留額度的資金，按前款約定參與本集合計(jì)劃。一般由客戶和營(yíng)業(yè)部操作，此操作的必須是單戶，如下圖所示：以下為CIF版，如圖所示：以下為ABOSS2版，如圖所示：關(guān)鍵項(xiàng)：178。 客戶號(hào)：201000000008178。 產(chǎn)品代碼：333001178。 產(chǎn)品名稱：現(xiàn)金寶178。 保留額度：60000178。 保留截止日期：2012年2月27日178。 記錄摘要：取款保留六萬（八）增值計(jì)劃存續(xù)期間委托人的退出委托人可將部分或全部集合計(jì)劃份額退出，每次退出的份額為10,000份的整數(shù)倍。每份額退出價(jià)格為固定價(jià)，均為人民幣1 元。委托人通過管理人柜臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行證券買入、申購(gòu)、配股、行權(quán)以及設(shè)置預(yù)約取款等操作時(shí)，如果委托人資金賬戶資金不足，將自動(dòng)觸發(fā)集合計(jì)劃份額退出指令，通過管理人柜臺(tái)系統(tǒng)全部或部分退出集合計(jì)劃。（九）預(yù)約取款委托人當(dāng)日退出集合計(jì)劃的資金不能當(dāng)日取款。委托人需要次一個(gè)交易日取款時(shí)，須在當(dāng)日15:00 前通過在資金賬戶中設(shè)定預(yù)約取款的方式進(jìn)行預(yù)約，次一交易日不晚于16:00 可以取出?？捎涩F(xiàn)存菜單【30220】超額取款預(yù)約來申請(qǐng)。注意：如果投資者在同時(shí)設(shè)定保留額度和預(yù)約取款，就按照兩者取最大值來。預(yù)約取款的便利在于只作用于預(yù)約當(dāng)日，不用頻繁修改保留額度，不會(huì)出現(xiàn)投資者忘記改回保留額度導(dǎo)致投資規(guī)?？s水。一般由客戶和營(yíng)業(yè)部操作，此操作的必須是單戶，如下圖所示：以下是CIF版，如圖所示：以下是ABOSS2版，如圖所示：（十）增值計(jì)劃狀態(tài)管理協(xié)議狀態(tài)有“暫?！?、“正常”、“解約”三種。設(shè)置單個(gè)客戶的增值計(jì)劃協(xié)議狀態(tài)，可以暫?？蛻魠⑴c集合計(jì)劃，或者恢復(fù)正常。當(dāng)協(xié)議狀態(tài)為暫停時(shí)，不能進(jìn)行現(xiàn)金寶參與，但是可以退出，因?yàn)楝F(xiàn)金寶的錢可能要用于取現(xiàn)或者買股票。當(dāng)協(xié)議狀態(tài)為正常時(shí)，可以進(jìn)行現(xiàn)金寶參與和退出?！敖饧s”是當(dāng)投資者不想再繼續(xù)參與現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)時(shí)，可以設(shè)置解約，如需重新參與就必須重新簽訂電子合同，建議：解約的同時(shí)做一筆保留額度提升的動(dòng)作。一般由客戶和營(yíng)業(yè)部操作，此操作的必須是單戶，如下圖所示：以下是CIF版，如下圖所示：以下為ABOSS2版，如下圖所示：關(guān)鍵項(xiàng)：178。 客戶號(hào)：201000000008178。 產(chǎn)品代碼：333001178。 產(chǎn)品名稱：現(xiàn)金寶178。 協(xié)議狀態(tài)：正常、暫停、解約178。 記錄摘要：正常、暫停、解約（十一）現(xiàn)金寶日終業(yè)務(wù)處理流程 在此之前所述的保留額度、計(jì)劃狀態(tài)管理等都是白天發(fā)生的業(yè)務(wù)，現(xiàn)金寶計(jì)劃主要核心部分在于15:30收市后（日終）來完成，以下是流程示意圖，該示意圖包括了T日和T+1日的業(yè)務(wù)都畫在同一個(gè)圖里面：178。 現(xiàn)金寶日常業(yè)務(wù)處理流程增值計(jì)劃批處理的目的是批量檢查客戶資金以及交易情況，系統(tǒng)進(jìn)行參與和退出業(yè)務(wù)的自動(dòng)處理功能，并生成凈參與/凈退出申請(qǐng)文件。對(duì)于保留額度的做法是可以盤中修改金額，但是日終只會(huì)有一筆保留金額，而不是多筆，在T+1日這筆金額將是可取資金，但是如果T+1沒有取走，或者沒拿去買股票，T+1日盤后只要帳面上有錢又會(huì)自動(dòng)參與現(xiàn)金寶。這里細(xì)化描述一下批處理所進(jìn)行的業(yè)務(wù)內(nèi)容，每個(gè)日終我們系統(tǒng)會(huì)批量檢查開通了現(xiàn)金寶計(jì)劃的客戶的可用資金（包括考慮三方存取款）和當(dāng)日交易情況（凈買賣差額）的比較，如果有錢剩就凈參與（申購(gòu)）中登基金產(chǎn)品中，如果余額不足的話就凈退出（贖回）已參與的中登基金產(chǎn)品，這時(shí)還需要考慮保留額度、計(jì)劃狀態(tài)等對(duì)現(xiàn)金的影響。 經(jīng)外銷基金申報(bào)程序報(bào)出003申請(qǐng)文件后，代銷機(jī)構(gòu)就已經(jīng)把參與、退出文件報(bào)給了中登基金，然后代銷收盤作業(yè)。 柜臺(tái)系統(tǒng)日終清算程序QSPro對(duì)于申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)區(qū)分T+0扣款模式和T+1扣款模式，T+0扣款就是T日申購(gòu)資金撤銷凍結(jié)后立即下帳，T+1扣款是等待回報(bào)文件才沖銷凍結(jié)資金下帳，對(duì)于現(xiàn)金寶參與業(yè)務(wù)在清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以兼容兩種模式，但在增值計(jì)劃批量處理中需要區(qū)分開來計(jì)算可參與資金。清算前處理中對(duì)普通基金是先下帳，但是對(duì)于現(xiàn)金寶必須是在后處理中進(jìn)行，因?yàn)閰⑴c的資金有可能是賣股票所得，所以必須先股票的交收，而退出現(xiàn)金寶的錢一般是因?yàn)橘I入股票，或者保留額度，所以必須在前處理進(jìn)行資金入賬，否則股票交收就會(huì)出現(xiàn)交割單中本次余額為負(fù)數(shù)，而當(dāng)次日晚回來的基金清算04文件就不能對(duì)124業(yè)務(wù)重復(fù)確認(rèn)了。最后在后處理中為了保證次日盤中帳面上可用資金，所以必須進(jìn)行解凍申購(gòu)款。預(yù)確認(rèn)文件清算流程 清算支持預(yù)確認(rèn)文件的清算. T日16：0017：00，管理人TA系統(tǒng)以參與、退出申請(qǐng)文件為依據(jù)生成參與、：0019：00，柜臺(tái)系統(tǒng)以預(yù)確認(rèn)文件為依據(jù)進(jìn)行清算，相應(yīng)調(diào)整客戶賬戶內(nèi)的資金與份額數(shù)據(jù)。依據(jù)預(yù)確認(rèn)文件對(duì)于凈參與，記減資金、記增份額。對(duì)于凈退出，記增資金，記減份額. T+1日中登的確認(rèn)數(shù)據(jù)不進(jìn)行重復(fù)清算,份額對(duì)賬由中登文件處理 ,現(xiàn)金寶份額對(duì)賬通過預(yù)確認(rèn)的份額特殊調(diào)整后再進(jìn)行處理.