客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)審與業(yè)績(jī)管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-09 12:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 換崗位重新核定，報(bào)市行行長(zhǎng)審定。第五章 客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核第十七條 客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核采用以行內(nèi)資金轉(zhuǎn)移定價(jià)實(shí)現(xiàn)的模擬利潤(rùn)方法。市行對(duì)客戶經(jīng)理每季度進(jìn)行一次業(yè)績(jī)考核，考核結(jié)果作為下季績(jī)效工資和當(dāng)季獎(jiǎng)金、營(yíng)銷費(fèi)用報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)。第十八條 客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核分為負(fù)債業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)、其它中間業(yè)務(wù)收入――貼現(xiàn)收入等等項(xiàng)目。負(fù)債業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)包括對(duì)公日均存款、儲(chǔ)蓄日均存款、同業(yè)日均存款等形成的模擬利潤(rùn)；資產(chǎn)業(yè)務(wù)模擬包括五級(jí)分類結(jié)果為正常、關(guān)注類及有息收入次級(jí)類的收息、對(duì)公日均派生存款和貸款大戶管理等形成的模擬利潤(rùn)；其它中間業(yè)務(wù)收入包括保函、承兌、代理、委托、代客理財(cái)、貼現(xiàn)等。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)的模擬利潤(rùn)根據(jù)我行內(nèi)部資金成本測(cè)算；其它中間業(yè)務(wù)收入按實(shí)際發(fā)生額測(cè)算。我行內(nèi)部資金成本由我行資產(chǎn)、負(fù)債、成本、收益情況和其他綜合因素確定，按季予以公布；協(xié)議存款另行測(cè)算模擬利潤(rùn)?？蛻艚?jīng)理考核期日均負(fù)債創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)=客戶經(jīng)理考核期負(fù)債業(yè)務(wù)日均余額*（負(fù)債類資金成本負(fù)債業(yè)務(wù)利率）/4（按負(fù)債業(yè)務(wù)利率分活期、定期、同業(yè)三類分別測(cè)算）客戶經(jīng)理考核期日均貸款創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)=客戶經(jīng)理考核期貸款日均額*（貸款利率貸款類資產(chǎn)成本）/4客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)收入=客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)額*（貼現(xiàn)利率貼現(xiàn)成本）*貼現(xiàn)天數(shù)/360客戶經(jīng)理考核期為商行創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)=客戶經(jīng)理考核期日均負(fù)債創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)+客戶經(jīng)理考核期日均資產(chǎn)創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)＋客戶經(jīng)理考核期中間業(yè)務(wù)創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)＋客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)收入創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)＋其他第十九條 新成立機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理，半年內(nèi)可以不參加業(yè)績(jī)考核，其業(yè)績(jī)考核評(píng)級(jí)暫由其評(píng)審等級(jí)決定?？蛻艚?jīng)理行內(nèi)調(diào)動(dòng)原則上不帶戶，純屬個(gè)人關(guān)系維系的客戶，由市行決定是否帶戶。以上各類人員可根據(jù)業(yè)績(jī)情況提前參加業(yè)績(jī)考核。作為客戶經(jīng)理招聘入行的，原則上進(jìn)入本行應(yīng)立即參加業(yè)績(jī)考核，試用期滿仍達(dá)不到相應(yīng)等級(jí)要求的，可視情況延長(zhǎng)三個(gè)月試用期或不予錄用。第二十條 以下幾種情況均需對(duì)存款或其他對(duì)公業(yè)務(wù)按比例分割后，再進(jìn)行客戶經(jīng)理資格評(píng)審和業(yè)績(jī)考核。（一）全行參加客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核以外的人員僅憑個(gè)人關(guān)系新開發(fā)的負(fù)債業(yè)務(wù)，100%算到個(gè)人名下，并參照本辦法享受有關(guān)獎(jiǎng)金和費(fèi)用，按季兌現(xiàn)。（二）支行領(lǐng)導(dǎo)、關(guān)系經(jīng)理（含兼職客戶經(jīng)理）、客戶經(jīng)理聯(lián)合開發(fā)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)以及由此派生的存款，由支行長(zhǎng)根據(jù)個(gè)人作用和業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)度確定合理的業(yè)績(jī)分割比例到市行市場(chǎng)營(yíng)銷部。（三）對(duì)客戶經(jīng)理跨支行開發(fā)的對(duì)公業(yè)務(wù)，或市行及官員共開發(fā)后交客戶經(jīng)理維護(hù)地對(duì)公業(yè)務(wù)，按行內(nèi)協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行辦法進(jìn)行分割計(jì)算。第二十一條 市行市場(chǎng)營(yíng)銷部按季測(cè)算每一位客戶經(jīng)理創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)，并按市行確定的掛鉤比率核算客戶經(jīng)理的績(jī)效工資、獎(jiǎng)金與營(yíng)銷費(fèi)用總額。其中，客戶經(jīng)理下季度的績(jī)效工資系數(shù)和當(dāng)季的獎(jiǎng)金系數(shù)由模擬利潤(rùn)的對(duì)應(yīng)利潤(rùn)的對(duì)應(yīng)檔次決定，總額扣除績(jī)效工資和獎(jiǎng)金后的剩余部分即為
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