銀行保險客戶經(jīng)理管理辦法基本法23頁(編輯修改稿)
2024-12-08 20:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 費考核期交保費考核網(wǎng)點出單率考核標(biāo)準(zhǔn)保費考核期交保費考核網(wǎng)點出單率考核Q1 期交保費Q2 其中5年期以上（含）Q1 期交保費Q2 其中5年期以上（含）高級客戶經(jīng)理無無無無300251580%中級客戶經(jīng)理300251580%18015960%初級客戶經(jīng)理18015960%6010650%見習(xí)客戶經(jīng)理60106無3053無說明：標(biāo)準(zhǔn)保費折算＝躉交保費1＋期交首期保費年期 期交保費考核：期交首期保費按1：1計算，且Q1 與Q2并列考核，如其中一項未達(dá)標(biāo)，視同期交保費考核項目未達(dá)標(biāo)；網(wǎng)點出單率＝出單網(wǎng)點數(shù)/管轄網(wǎng)點數(shù)100％（“出單網(wǎng)點”指當(dāng)月出單躉交10,000元以上或期交3000元以上的網(wǎng)點）第七章 待 遇第二十六條 客戶經(jīng)理的收入包括基本收入、業(yè)績收入和其它收入三部分。 （一）基本收入達(dá)到相應(yīng)職級考核項目標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理按所在職級發(fā)放基本收入。職級基本收入/月高級客戶經(jīng)理1200元中級客戶經(jīng)理900元初級客戶經(jīng)理700元見習(xí)客戶經(jīng)理500元（二）業(yè)績收入業(yè)績收入=首年實收保費該險種費用率 X% 注：“該險種費用率”為營業(yè)單位的可用費用率（下同）。X%為客戶經(jīng)理業(yè)績收入在可用費用中的占比，由各單位自行掌握。（三）其它收入各單位可以根據(jù)渠道經(jīng)營情況和實際收入水平，從晉升津貼、年資津貼、學(xué)歷津貼、交通津貼、績效津貼等項目中自行選擇給予客戶經(jīng)理的津貼項目與標(biāo)準(zhǔn)，并按季度或月度予以發(fā)放。 第八章 行為規(guī)范及獎懲第二十七條 銀行保險客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度，依法合規(guī)從業(yè)。（一）遵守公司的各項規(guī)章制度；（二）將本人及網(wǎng)點招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其他保險機構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險保單；（三）使用公司統(tǒng)一印發(fā)的宣傳資料，不得私自印制或變更其內(nèi)容；（四）按照保險條款全面、準(zhǔn)確描述保險產(chǎn)品，對經(jīng)營主體、保險責(zé)任、退保費用、現(xiàn)金價值和費用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競爭的表述；（五）銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品以及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他產(chǎn)品的銀行保險客戶經(jīng)理必須取得相關(guān)銷售資格；（六）指導(dǎo)銀行經(jīng)辦人員要求投保人在投保單上親筆簽字，不得有代投保人簽字現(xiàn)象；（七）指導(dǎo)銀行經(jīng)辦人員要求投保人完整、準(zhǔn)確填寫投保單，確?？蛻糍Y料的準(zhǔn)確性；（八）嚴(yán)格遵守手續(xù)費支付規(guī)定，未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得與代理機構(gòu)開展任何形式的激勵活動；（九）在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過新聞媒介發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；（十）未經(jīng)公司許可，客戶經(jīng)理不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；（十一）不得以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)；（十二）不可詆毀其他同業(yè)公司；（十三）保守公司機密和客戶資料信息；（十四）外出活動尤其是舉行宣傳、咨詢或社會公益活動時，應(yīng)著裝整齊、舉止文明，樹立公司良好形象。第二十八條 銀行保險客戶經(jīng)理有以下各項情形之一的，公司將通過參加年度表彰大會等形式給予通報表揚或獎勵。（一）業(yè)績突出，為公司創(chuàng)造良好效益的；（二）合理化建議被采納，有效提升了公司經(jīng)營績效的；（三）注重團隊建設(shè)，互幫互助，工作績效顯著的；（四）在學(xué)習(xí)和理論研究中取得突出成績的；（五）結(jié)合業(yè)務(wù)拓展，熱心參與社會公益活動并取得良好效果的；（六）其他突出的優(yōu)秀成績或先進(jìn)事跡的。第二十九條 銀行保險客戶經(jīng)理有以下各項情形之一的，公司將給予降級、解約等形式的處罰，對造成損失的追究相關(guān)責(zé)任，對觸犯法律的移交司法機關(guān)進(jìn)行處理。（一）誤導(dǎo)客戶投保或采取其他欺詐手段進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，給客戶或公司造成損失的；（二）服務(wù)態(tài)度差或服務(wù)質(zhì)量低劣，遭到客戶投訴，造成不良影響的；（三）違反公司投保和核保規(guī)則的；（四）惡意進(jìn)行業(yè)務(wù)搶
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