【文章內(nèi)容簡介】 管人員應當不予支付。 第十一條 項目管理部門和現(xiàn)場監(jiān)管人員根據(jù)資金用途、金額是否與項目投資預算和項目工程進度相匹配，對項目公司的資金支付申請進行審批。 第十二條 項目公司提出合作協(xié)議范圍之外的資金申請的，如股東借款、資金拆借等，現(xiàn)場監(jiān)管人員應將該事項及時告知信托經(jīng)理。信托經(jīng)理同意改變資金用途的，由其發(fā)起簽報流程，經(jīng)公司審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項目管理部門執(zhí)行落實。信托經(jīng)理事后對該事項進行后續(xù)跟蹤。（審批流程如下：信托經(jīng)理→業(yè)務部門負責人→業(yè)務部門分管領(lǐng)導→項目管理部門負責人→項目管理部門分管領(lǐng)導→風險管理部負責人→首席風控官→總裁。） 第十三條 現(xiàn)場監(jiān)管人員每周現(xiàn)場核查項目形象進度，判斷項目公司提交的資金使用計劃是否與工程實際進度匹配。 第十四條 現(xiàn)場監(jiān)管人員收到項目公司提出的資金支付申請后，根據(jù)事項的重大、復雜程度，應在二個工作日內(nèi)做出答復。 第十五條 現(xiàn)場監(jiān)管人員必要時可隨時盤點項目公司所有票據(jù)、存單、查詢項目公司銀行賬戶及庫存現(xiàn)金。 第十六條 信托期限屆滿前三個月內(nèi)，若有充分證據(jù)表明項目公司流動性不能滿足信托資金退出要求，須對項目公司款項支付進行嚴格控制。 信托期限屆滿前一個月內(nèi)，若有充分證據(jù)表明項目公司流動性無法保證信托資金安全退出時，將不允許項目公司進行任何形式的建設(shè)資金支出。 第四節(jié) 項目收入監(jiān)管 第一條 項目達到可售條件時，現(xiàn)場監(jiān)管人員應重點清查現(xiàn)金存款賬戶、收款賬戶和各銀行按揭賬戶，包括但不限于開戶行、開戶名、賬號、預留印鑒、U盾、密碼等。實現(xiàn)銷售收入后，應當對項目各銀行賬戶進行重點監(jiān)管。 第二條 項目達到可售條件時，項目管理部門以項目流動性需求為出發(fā)點對項目公司提交的銷售總體計劃表進行審批。若審批未通過，信托經(jīng)理應與項目公司協(xié)調(diào)，根據(jù)我公司意見修改銷售計劃并重新報審。 第三條 項目公司應按要求報審總體銷售計劃，并提供全部可售房源情況，包括但不限于樓棟號、單元號、單個房屋編號、戶型、單套房屋的面積、售價以及總體擬銷售面積等。 第四條 現(xiàn)場監(jiān)管人員應分析銷售計劃是否可以滿足到期償付信托本金及收益的要求。發(fā)現(xiàn)銷售計劃可能影響到信托資金安全退出的，應將分析意見與銷售計劃一同報送項目管理部門審批。 第五條 項目管理部門收到銷售計劃后五個工作日內(nèi)做出批復。項目管理部門根據(jù)情況決定是否要求項目公司根據(jù)我公司意見修改銷售計劃并重新報審。 第六條 項目開始預售后，現(xiàn)場監(jiān)管人員定期向公司項目管理部門匯報項目公司的銷售情況、回款情況，并對賬戶余額變動進行重點監(jiān)控。 第七條 現(xiàn)場監(jiān)管人員應加強現(xiàn)金管理。房屋銷售合同中約定以現(xiàn)金形式支付房款的，需監(jiān)督該筆現(xiàn)金是否于一個工作日內(nèi)存入我方監(jiān)管的銀行賬戶，絕對禁止項目公司坐支銷售回款的情況發(fā)生。 第八條 現(xiàn)場監(jiān)管人員要對已簽署銷售合同的房屋銷售情況統(tǒng)計，并與該樓盤網(wǎng)上簽約情況相核對，及時掌握項目公司的整體銷售進度和收入情況，對于首付款及按揭銷售款，現(xiàn)場監(jiān)管人員要督促應收款項的回款進度。項目公司銷售周報和網(wǎng)簽面積或金額不一致的，現(xiàn)場監(jiān)管人員應要求項目公司出具書面說明，并查明真實情況。 第九條 項目公司應于每周一向現(xiàn)場監(jiān)管人員提供上一周關(guān)于項目銷售及回款情況周報，每月初十日前向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送上月銷售情況報告，報告中應說明當月銷售房屋的具體情況，應包括所銷售房屋的編號及所在樓棟號、每套房屋的面積、單價、預售合同（銷售合同）編號及總套數(shù)、總價款等銷售明細信息，并且要與銷售計劃進行對比。根據(jù)房地產(chǎn)項目現(xiàn)場銷售情況，現(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)要求項目公司每天報送銷售及回款數(shù)據(jù)，項目公司必須予以提供。 第十條 信托計劃期限屆滿前【九】個月，項目公司所蓋樓盤必須達到可售條件；信托計劃期限屆滿前【四】個月，如房地產(chǎn)項目銷售回款進度緩慢，可能影響到信托資金的安全退出，信托經(jīng)理應督促項目公司出具書面說明，并提出有效完成銷售計劃的方案或增強流動性的替代方案；信托計劃期限屆滿前【三】個月，若項目公司未提出有效解決方案，信托經(jīng)理應根據(jù)章程規(guī)定要求召開董事會，提出通過價格調(diào)整等方式加快房地產(chǎn)項目銷售回款進度的議案并形成決議?，F(xiàn)場監(jiān)管人員應督促項目公司履行上述決議，并向項目管理部門報告項目公司履行情況。 第五節(jié) 合同監(jiān)管 第一條 進駐項目后七日內(nèi)，現(xiàn)場監(jiān)管人員應對項目公司已簽訂的重要合同進行梳理，并對合同執(zhí)行情況、工程建設(shè)情況和累計已付款項進行歸納整理，形成合同臺帳。標的額在【一百萬】元以上的合同，項目公司需出示合同正本，提供該等合同復印件一份。信托經(jīng)理應在項目監(jiān)管啟動會時督促項目公司提交合同臺帳及重大合同復印件。項目公司現(xiàn)場交接未提交的合同或者前期盡調(diào)未提及的合同、及存在較大風險的合同，現(xiàn)場監(jiān)管人員有權(quán)拒絕履行，信托經(jīng)理應與項目公司溝通，及時終止上述不合理的合同，并停止付款。 第二條 現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目管理部門合同審批人員應明確，項目公司申請簽署的合同是否符合項目投資預算的規(guī)定和建設(shè)工程或項目公司經(jīng)營管理的需要。 第三條 現(xiàn)場監(jiān)管人員和項目管理部門應對交易背景等事實及相關(guān)問題進行核實后再行審批，重點監(jiān)控工程類合同的簽訂、變更和實施情況，項目公司應予以全力配合。項目公司對外合同的簽署、變更或履行，包括但不限于土地使用權(quán)出讓合同、工程類合同、銷售類合同、融資類合同及其他對公司或資金有重大影響的合同。 第四條 工程類合同包括日常管理合同、取得土地相關(guān)合同、銷售類合同、投融資類合同之外的所有合同。 第五條 現(xiàn)場監(jiān)管人員應對合同履行情況和工程進度定期跟蹤，每周對房地產(chǎn)項目工程現(xiàn)場進行檢查，掌握項目真實進度。發(fā)現(xiàn)問題時應及時要求項目公司做出解釋；情況嚴重的，須上報項目管理部門審查決定是否暫停資金支付。檢查內(nèi)容包括但不限于：工程形象進度與建設(shè)計劃、資金支出計劃的匹配情況、總包合同、分包（供）合同執(zhí)行情況、工程報量、工程結(jié)算情況。 第六條 項目公司提交審批的合同一旦簽訂近期內(nèi)將產(chǎn)生大額款項支出，如果賬戶資金存在不能足額支付的風險且不能確保后續(xù)資金來源的，項目管理部門應審慎核查工程進度等相關(guān)情況。 第七條 項目公司應提前三個工作日向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送合同文本等資料?，F(xiàn)場監(jiān)管人員收到項目公司提交的完整的合同及相關(guān)資料后，在授權(quán)范圍內(nèi)的，應在一個工作日內(nèi)做出是否同意簽署的決定，并根據(jù)授權(quán)報送審批。項目管理部門收到現(xiàn)場監(jiān)管人員申請后應于三個工作日內(nèi)給出審批意見。 第八條 若項目公司申請簽訂特殊用途合同時，如股東借款、資金拆借、擔保質(zhì)押等，信托經(jīng)理同意簽訂合同的，由其發(fā)起簽報流程，公司相關(guān)部門審批通過后，轉(zhuǎn)發(fā)項目管理部門執(zhí)行落實。 第九條 項目公司報請簽署的合同，根據(jù)項目公司章程須經(jīng)股東會或董事會審批的，現(xiàn)場監(jiān)管人員審批前應先取得股東會或董事會決議。 第十條 項目公司報請對外簽訂的合同，應滿足以下條件： ①內(nèi)容應約定明確、完整，必須符合原則和法規(guī)，不能留有空白；不會導致違反項目公司的公司章程或其他組織性文件或?qū)ω敭a(chǎn)有約束力的任何合同、承諾及安排，且已取得了一切必要的批準、授權(quán)、許可； ②合同價款需明確約定，付款條款、進度、條件必須合法、合理、可行； ③合同履行時間及履行方式、程序需明確約定； ④合同糾紛處理方式需明確約定； ⑤資金合同的標的額在預算額度內(nèi)，合同約定的資金支付進度在月度現(xiàn)金流量測算以內(nèi)； ⑥符合實際經(jīng)營需要，不能有悖于行業(yè)慣例； ⑦不能導致或有負債； ⑧不能有其他影響項目公司正常經(jīng)營、危害信托資金安全的情形。 第十一條 項目公司對外簽訂的標的額高于一百萬元（含）的合同，以及現(xiàn)場監(jiān)管人員認為有必要查閱的合同，應向現(xiàn)場監(jiān)管人員提供簽署生效的合同副本或合同復印件一份。 合同簽訂后，項目公司需統(tǒng)一編號登記，建立統(tǒng)一格式臺賬，并于每月10日前向現(xiàn)場監(jiān)管人員報送，以供現(xiàn)場監(jiān)管人員對工程建設(shè)和重大款項支付等情況進行核實。 第六節(jié) 工程監(jiān)管 第一條 工程監(jiān)管的內(nèi)容包括但不限于： ①工程形象進度、施工進度計劃，以及相對的資金支出匹配情況；