郵政網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規(guī)管理(編輯修改稿)
2025-02-14 11:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 個人理財 ? 理財關(guān)聯(lián)方： ? 投資人 ? 中介機(jī)構(gòu)：信托、律師、投資咨詢 ? 銀行 19 二、銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險源 1. 內(nèi)控失敗引致的風(fēng)險 2. 發(fā)放貸款不能按時收回的風(fēng)險 3. 購買的各類債券面臨的風(fēng)險 4. 操作風(fēng)險 5. 其他風(fēng)險 20 二、銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險源 ? 內(nèi)控失敗引致的風(fēng)險 ? 組織體系缺陷 : ? 制度體系缺陷 ? 計算機(jī)體系缺陷 ? 管理體系缺陷 21 二、銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險源 ? 發(fā)放貸款不能按時收回的風(fēng)險 — 信用風(fēng)險 ? 企業(yè)貸款風(fēng)險： ? 個人貸款風(fēng)險： ? 問題：給誰，不給誰？ ? 信用風(fēng)險的識別、計量和控制 22 二、銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險源 ? 購買的各類債券面臨的風(fēng)險 ? 到期發(fā)行人不能按時兌付 — 信用風(fēng)險 ? 到期債券實(shí)際價格下跌 — 市場風(fēng)險 ? 階段性持有債券賣不出去 — 流動性風(fēng)險 23 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管什么？如何管？ 管內(nèi)控 管合規(guī) 管風(fēng)險的識別、計量和控制 24 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管 內(nèi) 控 ?組織體系是否健全、嚴(yán)密？ ?制度體系是否系統(tǒng)、完善？ ?三道防線是否健全、有效？ ?決策體系是否健全？ ?授權(quán)管理是否到位？ ?監(jiān)督檢查體系是否有效？ ?激勵約束體系是否科學(xué)、合理？ 25 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管 內(nèi) 控 資金 帳薄 單證 印章密押 是否管住 26 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管 合 規(guī) ?法律法規(guī) ?經(jīng)營理念 ?內(nèi)部規(guī)章 ?操作流程 27 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管 合 規(guī) 標(biāo)準(zhǔn)化 規(guī)范化 流程化 達(dá)到目標(biāo) 28 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 ? 何謂“合規(guī)” 指使銀行的所有活動，與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。 規(guī)的范
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