投資組合管理決策過程(編輯修改稿)
2025-02-07 09:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務金融系畢業(yè)，在一家上市的高科技公司財務部門上班已經(jīng) 5年，剛結(jié)婚不久，還沒有小孩，太太也在公家機關(guān)上班。 14 雖然政府已有國民年金制度，公司也提撥相對的退休基金，退休時的基本生活水平應該是相當不錯。 但是為了要在 55歲時提早退休，並能夠有足夠的積蓄能夠與太太到世界各地旅遊，因此希望能好好預先作理財規(guī)畫，累積一筆基金，以補助我未來退休時的收入。 15 上班 5年的積蓄與在高價賣掉的公司配發(fā)的股票，讓我目前在銀行有 300萬元的存款。 因為距離退休年齡還遠，所以我現(xiàn)在願意接受比我退休時高的投資風險。我也擔心現(xiàn)在到退休期間所面臨的通貨膨脹風險，因此，我的投資要能免於長期通貨膨脹的影響。 16 (2)市場背景因素 : 根據(jù)臺灣經(jīng)建會的景氣對策訊號， 2022年臺灣的景氣趨勢是由綠燈轉(zhuǎn)為黃藍燈，再轉(zhuǎn)藍燈，然後在谷底徘迴。全球經(jīng)濟也正陷於停滯膨脹狀況， 2022年 8月後原油價格雖然由最高峰的每桶 140美元滑落，但是美國次級房貸的陰影仍籠罩全球，大型金融公司如雷曼兄弟與 AIG等公司相繼出事，景氣在短期內(nèi)恐無法迅速回升，頂多只能有微幅成長而已。全球股市與臺灣的股市最近都
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