投資組合管理決策過(guò)程(編輯修改稿)
2025-02-07 09:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 務(wù)金融系畢業(yè)，在一家上市的高科技公司財(cái)務(wù)部門上班已經(jīng) 5年，剛結(jié)婚不久，還沒(méi)有小孩，太太也在公家機(jī)關(guān)上班。 14 雖然政府已有國(guó)民年金制度，公司也提撥相對(duì)的退休基金，退休時(shí)的基本生活水平應(yīng)該是相當(dāng)不錯(cuò)。 但是為了要在 55歲時(shí)提早退休，並能夠有足夠的積蓄能夠與太太到世界各地旅遊，因此希望能好好預(yù)先作理財(cái)規(guī)畫，累積一筆基金，以補(bǔ)助我未來(lái)退休時(shí)的收入。 15 上班 5年的積蓄與在高價(jià)賣掉的公司配發(fā)的股票，讓我目前在銀行有 300萬(wàn)元的存款。 因?yàn)榫嚯x退休年齡還遠(yuǎn)，所以我現(xiàn)在願(yuàn)意接受比我退休時(shí)高的投資風(fēng)險(xiǎn)。我也擔(dān)心現(xiàn)在到退休期間所面臨的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，因此，我的投資要能免於長(zhǎng)期通貨膨脹的影響。 16 (2)市場(chǎng)背景因素 : 根據(jù)臺(tái)灣經(jīng)建會(huì)的景氣對(duì)策訊號(hào)， 2022年臺(tái)灣的景氣趨勢(shì)是由綠燈轉(zhuǎn)為黃藍(lán)燈，再轉(zhuǎn)藍(lán)燈，然後在谷底徘迴。全球經(jīng)濟(jì)也正陷於停滯膨脹狀況， 2022年 8月後原油價(jià)格雖然由最高峰的每桶 140美元滑落，但是美國(guó)次級(jí)房貸的陰影仍籠罩全球，大型金融公司如雷曼兄弟與 AIG等公司相繼出事，景氣在短期內(nèi)恐無(wú)法迅速回升，頂多只能有微幅成長(zhǎng)而已。全球股市與臺(tái)灣的股市最近都
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