票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險及防范(編輯修改稿)
2025-06-14 23:58 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 元保證金開具了 400萬元和 600萬元兩張銀行承兌匯票，收款企業(yè)當(dāng)天就把票據(jù)貼現(xiàn)，并立刻將貼現(xiàn)款補齊至 1000萬元后又轉(zhuǎn)給開票企業(yè)，開票企業(yè)隨即將款項還給典當(dāng)公司。這很可能是犯罪團伙騙取真票，為造假提供便利。 ? 300至 800萬元之間，且貼現(xiàn)地與開票行距離較遠。犯罪團伙在作案前對銀行的規(guī)章制度和銀行工作人員心理進行了研究。鑒于大部分銀行對 1000萬以下的異地票據(jù)沒有硬性規(guī)定要求實地調(diào)查，且一般出于成本、路程等方面考慮不會實地調(diào)查 ,因此，犯罪團伙一般偽造金額在 300萬至 800萬元之間的票據(jù)，并在離開票行較遠的異地販賣假票或?qū)倨边M行貼現(xiàn)（一般貼現(xiàn)地與開票行相距在 1000公里以上）。 ? 。涉案被“克隆”票據(jù)的簽發(fā)地和制假嫌疑人集中在湖南、山西、陜西等省份。 ? ，真假很難辨別。 當(dāng)前票據(jù)市場存在問題及原因分析 3 ?克隆票據(jù)的發(fā)案原因 ?。 ?，存在僥幸心理。 ?、不盡責(zé)，風(fēng)險防范意識淡薄。 ?。 ?。 當(dāng)前票據(jù)市場存在問題及原因分析 3 ?“克隆”票據(jù)的五個差別 ?經(jīng)分析歸納，一般來看，克隆票據(jù)與正常票據(jù)至少在五個方面存在差別： ?票據(jù)用紙規(guī)格有差別：克隆票用紙規(guī)格與正常票用紙規(guī)格略有不符，有的克隆票則比正常票長大約 1毫米。 ?票面印刷質(zhì)量有差別：一是正常票“票號”字體流暢，仔細辨識有紅色滲透，而克隆票字體生硬且色調(diào)單一；二是正常票據(jù)的拼音體－“ HUIPIAO”印刷規(guī)范，而有的克隆票據(jù)“ HUIPIAO”拼音中的“ O”明顯偏大，且拼音書寫重疊；三是正常票面“牡丹花”紋路線條流暢、清晰，而克隆票花紋紋路則非?；靵y
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