票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范(更新版)
【正文】 ? 融資性票據(jù)大量存在，混雜于貿(mào)易性票據(jù)之中。 票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) ? 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) ? 假票詐騙 ? 無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景 ? 出票行無(wú)付款能力 ? 票面要素不齊全 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在問(wèn)題及原因分析 3 票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) ? 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) ? 假票詐騙 ? 無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景 ? 出票行無(wú)付款能力 ? 票面要素不齊全 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在問(wèn)題及原因分析 3 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在的問(wèn)題 ? 市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)有所顯現(xiàn)。 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在問(wèn)題及原因分析 3 融資性票據(jù)大量存在，混雜于貿(mào)易性票據(jù)之中 ? 相對(duì)合理的票據(jù)融資 —— 替代原有的借入資金 ? 純?nèi)谫Y性票據(jù) —— 無(wú)固定用途的票據(jù)融資 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在問(wèn)題 案例 1 案例 11 案例 2 違規(guī)操作交易增多 ? 先貼現(xiàn)后查詢(xún)。鑒于大部分銀行對(duì) 1000萬(wàn)以下的異地票據(jù)沒(méi)有硬性規(guī)定要求實(shí)地調(diào)查，且一般出于成本、路程等方面考慮不會(huì)實(shí)地調(diào)查 ,因此，犯罪團(tuán)伙一般偽造金額在 300萬(wàn)至 800萬(wàn)元之間的票據(jù)，并在離開(kāi)票行較遠(yuǎn)的異地販賣(mài)假票或?qū)倨边M(jìn)行貼現(xiàn)（一般貼現(xiàn)地與開(kāi)票行相距在 1000公里以上）。 ?。 ?三摸。 ?五照， 1．放大燈：在放大燈下可觀測(cè)到匯票正面的印刷紋路清晰連續(xù)，且紙張無(wú)涂改變
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