【文章內容簡介】 證券公司經紀業(yè)務的服務可以分為（ ）。 【答疑編號 2909040309】 『正確答案』 ACD 【 例 2 單選題】（ ）最重要的功能發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括證券行情和其他動態(tài)新聞。 【答疑編號 2909040310】 『正確答案』 C 【例 3 判斷題】對于無效投訴，證券公司和證券公司營 銷人員沒有必要對客戶解釋。（ ） 【答疑編號 2909040311】 『正確答案』 B 三、證券經紀業(yè)務營銷的監(jiān)督管理 （熟悉） （一）證券公司開展經紀人制度的管理規(guī)定 ，采取有效措施，對證 券經紀人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經紀人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務素質，防止證券經紀人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權限、損害客戶合法權益的行為。 ，確認證券經紀人的授權范圍，并對經紀人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。 60個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間不少于 20個小時。 、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機制、科學合理的證 券經紀人績效考核制度以及證券經紀人檔案，加強對證券經紀人的日常管理。 【例題 單選題】證券公司應當對證券經紀人進行不少于（ ）個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間不少于 20個小時。 【答疑編號 2909040312】 『正確答案』 C （二）對證券經紀人及證券經紀業(yè)務營銷人員的監(jiān)督管理 。證券經紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。證券經紀人是證券從業(yè)人員，在開展相關業(yè)務前應當取得證券從業(yè)資格，并進行執(zhí)業(yè)注冊。 。 （ 1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況。 （ 2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程。 （ 3）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政 法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定。 （ 4）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息。 （ 5）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息。 （ 6）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經紀人可以從事的其他活動。 。 （ 1）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜。 （ 2）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣。 （ 3）與客戶約定分 享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。 （ 4）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶。 （ 5）泄露客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私。 （ 6）為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?。 （ 7）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動。 （ 8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。 （ 9）損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。 除上述 9項禁止性規(guī)定之外，中國證券業(yè)協會頒布 的《證券經紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》又進一步規(guī)定了以下 5項禁止性行為： （ 1）以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協議。 （ 2）代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字。 （ 3）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。 （ 4）向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息。 （ 5）違背職業(yè)道德的其他行為。 【例題 判斷題】在需要的情況下，證券經紀人可以代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字。（ ） 【答疑編號 2909040313】 『正確答案』 B 第四節(jié) 證券經紀業(yè)務的風險及其防范 （熟悉） 證券經紀業(yè)務的風險是指證券公司在開展證券經紀業(yè)務過程中因種種原因而導致其自身利益遭受損失的可能性 。 風險種類 概念 防范措施 合規(guī) 風險 合規(guī)風險主要是指證券公司在經紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。 （ 1）證券公司要加強合規(guī)文化建設。 （ 2）要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經紀業(yè)務內部控制的要求完善內部控制機制和制度。 （ 3）對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經紀業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理，對風險程度和重要性不同的業(yè)務，實行實時復核、分級審批。 （ 4）強化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。 管理風險 管理風險主 要是指證券公司在經紀業(yè)務經營中由于管理制度不健全、內部控制不嚴，或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權益、造成客戶資產損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產損失或聲譽損失的風險。 （ 1）加強經紀業(yè)務營銷管理。 （ 2）嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作流程。 （ 3）建立經紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。 （ 4）加強員工培訓，提高員工素質。 （ 5）建立客戶投訴處理及責任追究機制。 （ 6）建立經紀業(yè)務檢查稽核制度。 技術風險 技術風 險是指證券公司信息技術系統(tǒng)發(fā)生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。 （ 1）證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理，應符合中國證券業(yè)協會制定的《證券營業(yè)部信息技術指引》的有關要求。這是防范技術風險的重要基礎和根本保障。 （ 2）建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)。 （ 3）制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處 理預案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。 【例 1 判斷題】證券經紀業(yè)務的風險是指證券公司在開展證券經紀業(yè)務過程中因種種原因而導致客戶利益遭受損失的可能性。（ ） 【答疑編號 2909040401】 『正確答案』 B 【例 2 多選題】合規(guī)風險的防范措施有（ ）。 【答疑編號 2909040402】 『正確答案』 ABD 第五節(jié) 證券經紀業(yè)務的監(jiān)管和法律責任 一、證券經紀業(yè)務監(jiān)管的一般要求 （熟悉） 證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在 1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的 10%。 客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于 3年。 證券公司及證券營業(yè)部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于 3年。每年 4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應當匯總上一年度證券經紀業(yè)務投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。 證券營業(yè)部負責人應當每 3年至少強制離 崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于 10個工作日。 證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應當進行審計。離任審計結束前，被審計人員不得離職；發(fā)現違法違規(guī)經營問題的，證券公司應當進行內部責任追究，并報當地監(jiān)管部門或者司法機關依法處理，且該違規(guī)人員至少 2年內不得轉任其他證券營業(yè)部負責人或 者證券公司同等職務及以上管理人員。 證券公司應當在審計結束后 3個月內，將證券營業(yè)部負責人離任審計報告報證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。 【例 1 單選題】證券營業(yè)部負責人應當至少每 3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于（ ）個工作日。 【答疑編號 2909040403】 『正確答案』 B 【例 2 判斷題】證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產。（ ） 【答疑編號 2909040404】 『正確答案』 A 二、證券經紀業(yè)務的禁止行為 （熟悉） ；或將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物；或違規(guī)向客戶提供資金或有價證券。 、損害客戶的合法權益。 ，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；違背客戶的委托為其買賣證券；接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。 。 ，誘使客戶進行不必要的證券買賣。 。 、傳播虛假或者誤導投資者的信息；散布、泄露或利用內幕信息。 、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。 。 、偽造、篡改或者毀損交易記錄。 。 三、經紀業(yè)務的監(jiān)管措施 （一）證券公司的內部控制 （二）證券業(yè)協會的自律管理 （三）證券交易所的監(jiān)督 證券交易所是證券經紀業(yè)務的一 線監(jiān)管機構。 （四）證券監(jiān)管機構的監(jiān)管 （ 1）證券公司向監(jiān)管機構的報告制度。證券公司應當自每一會計年度結束之日起 4個月內，向證券監(jiān)管機構報送年度報告；自每月結束之日起 7個工作日內，報送月度報告。 （ 2）信息披露。 （ 3）檢查制度。 四、法律責任 （一）中國證監(jiān)會《關于加強經紀業(yè)務管理的規(guī)定》的有關規(guī)定 （二）中國證監(jiān)會《證券經紀人管理暫行規(guī)定》的有關規(guī)定 （三）國務院《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關規(guī)定 【例題 單選題】證券公司從事證券經紀業(yè)務，客戶資金不足而接受其買 入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（ ）的罰款。 5倍以下 10萬元以下 10萬元以下 30萬元以下 【答疑編號 2909040405】 『正確答案』 D 第七章 資產管理業(yè)務 本章主要考點 。 。 。 。 。 。 。 。 本規(guī)范。 。 。 。 。 。 。 。 第一節(jié) 資產管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格 一、資產管理業(yè)務的含義及種類（掌握） ▲ 資產 管理業(yè)務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。 ▲ 資產管理業(yè)務包括三種： 為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、為客戶特定目的辦理專項資產管理業(yè)務 。 概念 特點 為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務 證券公司與單一客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。 （ 1）證券公司與客 戶必須是一對一的； （ 2）具體投資方向應在資產管理合同中約定； （ 3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。 證券公司通過設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由依法可以從事客戶交易結算（ 1）集合性，即證券公司與客戶是一對多為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務 資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他資產托管機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。 的； （ 2）投資范圍有限定性和非限定性之分； （ 3）客戶資產必須進行托管； （ 4）通過專門賬戶投資運作； （ 5）較嚴格的信息披露。 為客戶特定目的辦理專項資產管理業(yè)務 證券公司與客戶簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。 （ 1）綜合性，即證券公司與客戶可以是“ 一對一 ” ，也可以是“ 一對多 ” ； （ 2）特定性，即要設定特定的投資目標 （ 3）通過專門賬戶經營運作。 ▲ 集合資產管理計劃種類：限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。 限定性集合資產管理計劃的資產應當主要用于投資 國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品 。 限定性集合