【正文】 留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在 “ 客戶證件／資料原件（復(fù)印件）清單 ” 上做好收件記錄。 （ 7）將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” 一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》（客戶留存文本）交客戶保存。 （ 5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有 資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” 交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。 （ 3） 電腦開戶。 資金賬戶開戶的操作規(guī)范 （ 1） 開戶申請(qǐng)。 （ 4）證券營(yíng)業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請(qǐng)?jiān)O(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。 （ 2）客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份） 等文件。 【答疑編號(hào) 2909040203】 『正確答案』 D （二）資金賬戶管理 。 【答疑編號(hào) 2909040202】 『正確答案』 C 【例 2 【例 1審核通過后，中國(guó)結(jié)算公司于 5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在 5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人。 A.《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》 B.《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》 C.《證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表》 D.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表 【答疑編號(hào) 2909040201】 『正確答案』 B 。 【例題 （二）證券賬戶的管理及操作規(guī)范 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。 。 （ 2）機(jī)構(gòu)客戶辦理的，應(yīng)核查客戶出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人（執(zhí)行事務(wù)合伙人）證明書、有效授權(quán)委托書、委托人和代理人的有效身份證明文件。 （ 11）其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。 （ 9）增加服務(wù)品種。 （ 7）交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 （ 5）客戶資料修改。 （ 3）代理開放式基金賬戶的開立、注銷。 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的業(yè)務(wù) （ 1）資金賬戶的開立、注銷。 一、賬戶管理 賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對(duì)與報(bào)送；客戶賬戶 檔案管理等。 單選題】下列選項(xiàng)中，（ ）不是證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)。 義務(wù) （ 1）在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)； （ 2）按規(guī)定與客戶簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守 協(xié)議約定； （ 3）堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則； （ 4）必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)； （ 5）堅(jiān)持為客戶保密制度； （ 6）如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化； （ 7）不接受全權(quán)委托。 判斷題】經(jīng)紀(jì)關(guān)系一旦建立就確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。 多選題】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列（ ）屬于委托人的權(quán)利。 義務(wù) （ 1） 認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》 ，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； （ 2） 按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核 ； （ 3） 了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式 ； （ 4） 按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金 ； （ 5） 確定委托手段 ； （ 6） 接受交易結(jié)果 ； （ 7） 履行交割清算義務(wù) 。 ▲ 客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。 （三）委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（熟悉） ▲ 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的 代理 關(guān)系，而并 沒有 形成 實(shí)質(zhì)上 的 委托關(guān)系。 ，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。 “ 管理賬戶 ” 為 “ 客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 ”的二級(jí)明細(xì)記錄賬戶。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。 ★ 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：（ 5個(gè)） 只能 存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任 何機(jī)構(gòu)。 單選題】（ ）是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。 單選題】按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（ ），以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。 ▲ 資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的 “ 客戶證券資金臺(tái)賬 ” 。在這種模式下， 客戶 與其選擇的 商業(yè)銀行、證券公司 三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。 ▲ 我國(guó)《證券法》規(guī)定： “ 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。 ▲ 《證券交易委托代理協(xié)議書》 是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益 的基本法律文書。 、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署 《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》 。 多選題】關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下表述 正確 的是（ ）。 【答疑編號(hào) 2909040102】 『正確答案』 A 二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn) （熟悉） （一）業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性； （二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性； （三）客戶指令的權(quán)威性； （四）客戶資料的保密性。（ ） 【答疑編號(hào) 2909040101】 『正確答案』 B 【例 2 【例 1 （二）證券經(jīng)紀(jì)商的含義、作用 含義 （ 1）證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人； （ 2）證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商 不承擔(dān) 交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)； （ 3）目前，我國(guó)具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的 證券公司 。 種類 （ 1）柜臺(tái)代理買賣； （ 2）證券交易所代理買賣。 。 。 。 。 。 。 《證券交易委托代理協(xié)議》的主要內(nèi)容。第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 本章主要考點(diǎn) 。 。 。 、權(quán)利和義務(wù)。 、適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)的重點(diǎn)內(nèi)容。 券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷監(jiān)管的基本要求。 。 。 第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義 （熟悉） （一）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義、種類、要素 含義 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。 要素 （ 1）委托人； （ 2）證券經(jīng)紀(jì)商； （ 3）證券交易所； （ 4）證券交易的對(duì)象。 作用 （ 1） 充當(dāng)證券買賣的媒介 ； （ 2）提 供信息服務(wù) 。 判斷題】證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間的關(guān)系是買賣關(guān)系。 單選題】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的收入來自（ ）。 【例題 ，委托人的指令具有權(quán)威性 ，自行改變委托人的委托價(jià)格 ，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任 【答疑編號(hào) 2909040103】 『正確答案』 ACD 三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立 （一）證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立（掌握） 。 《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。 ▲ 《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭(zhēng)議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。 ” 根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施 “ 客戶交易結(jié)算資金第三方存管 ” 。 系。 【例 1 【答疑編號(hào) 2909040104】 『正確答案』 B 【例 2 A.《客戶須知》 B.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》 C.《證券交易委托代理協(xié)議》 D.《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》 【答疑編號(hào) 2909040105】 『正確答案』 C （二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管（掌握） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在 2020年 全面實(shí)施 “ 客戶交易結(jié)算資金第三方存管 ” 。 ，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。 該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。 、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。 資金的余額及變動(dòng)情況。 ▲ 證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于 委托合同 。 權(quán)利 （ 1） 選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利 ； （ 2） 要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利 ； （ 3） 對(duì)自己購(gòu)買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán) ； （ 4） 對(duì)證券交易過程的知情權(quán) ； （ 5） 尋求司法保護(hù)權(quán)； （ 6） 享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利 ，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。 【例 1 【答 疑編號(hào) 2909040106】 『正確答案』 ACD 【例 2（ ） 【答疑編號(hào) 2909040107】 『正確答案』 B 商的權(quán)利與義務(wù) 權(quán)利 （ 1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利； （ 2）有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等； （ 3）對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。 【例題 【答疑編號(hào) 2909040108】 『正確答案』 C 第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理 （熟悉） 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理（證券賬戶和資金賬戶）、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。 （一）客戶身份識(shí)別（增） 。 （ 2）代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補(bǔ)辦、合并和注銷。 （ 4）信用賬戶的開立、注銷。 （ 6）指定商業(yè)銀行簽約、變更，修改銀行賬戶資料。 （ 8）開通非柜面交易委托方式。 （ 10）不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范。 進(jìn)行身份識(shí)別應(yīng)審查、核對(duì)的文件 （ 1）個(gè)人客戶本人辦理的，應(yīng)核查客戶出示的本人有效身份證明文件；個(gè)人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。 。 ▲ 賬 戶存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng) 每三年 一次對(duì)個(gè)人、機(jī)構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查。 。 單選題】境內(nèi)法人申請(qǐng)開立證券賬戶時(shí)，客戶填寫（ ），并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。 將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司相應(yīng)的分公司 審核。 企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起 15日 內(nèi)申請(qǐng)證券賬戶注銷。 單選題】企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起（ ）日內(nèi)申請(qǐng)注銷證券賬戶。 單選題】自然人申請(qǐng)補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部（或 B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原（ ）。 資金賬戶開立的一般要求 （ 1）客戶到證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出書面申請(qǐng)，出示有效身份證明文件。 （ 3）證券營(yíng)業(yè)部為客戶開戶前須對(duì)客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶身份識(shí)別，審核客戶的開戶資格并查驗(yàn)相關(guān)資料。 （ 5）證券營(yíng)業(yè)部對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。 （ 2） 查驗(yàn)和復(fù)核。 （ 4）打印柜臺(tái)交易系統(tǒng) “ 客戶賬戶基本信息表 ” （一式兩聯(lián)），交由客戶簽名