【正文】 確認(rèn)。 （ 6）經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的乙方欄內(nèi)填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費(fèi)或開(kāi)戶工本費(fèi)。 （已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶）。 營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在 T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第 T+3交易日開(kāi)通交易）；在 T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在 交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第 T+6交易日開(kāi)通交易）。 。 證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的 2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷(xiāo)戶手續(xù)。 。 、清密。 （證券 賬戶）銷(xiāo)戶。 【例題 【答疑編號(hào) 2909040204】 『正確答案』 ABCD 二、證券委托買(mǎi)賣(mài) 柜臺(tái)委托 （ 1） 客戶委托買(mǎi)賣(mài)時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買(mǎi)賣(mài)委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫(xiě)，且必須當(dāng)面簽署姓名。 非柜臺(tái)委托 （ 1）人工電話或傳真委托。 （ 3）網(wǎng)上委托。已成交的部分不能撤銷(xiāo)或修改。 每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。 （二）適當(dāng)性管理 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子形式記載、留存。 ，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)等信息。 ，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。 基本原則 （ 1）依法合規(guī)。 （ 3）公平維護(hù)客戶利益。 （ 2）管理制度建設(shè)。 （ 4）證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。 （ 6）風(fēng)險(xiǎn)揭示。 （ 8）投資顧問(wèn)的研究支持。 （ 10）業(yè)務(wù)推廣與宣傳。 （ 12）留痕管理與記錄保存。 單選題】證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（ ）年。 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。 （ 1）目標(biāo)市場(chǎng)與營(yíng)銷(xiāo)渠道選擇是招攬客戶的 前提和基礎(chǔ) 。 （ 3）客戶促成是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的 關(guān)鍵環(huán)節(jié) 。 客戶服務(wù) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。 【例 1 【答疑編號(hào) 2909040301】 『正確答案』 A 【例 2 【答疑編號(hào) 2909040302】 『正確答案』 D 二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù) （熟悉） （一）客戶招攬 客戶招攬是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的第一個(gè)環(huán)節(jié)。 。 人口因素 （ 1）主要的人口因素變量包括年齡、性別、家庭規(guī)模、家庭收入、職業(yè)、教育程度、國(guó)籍、家庭生命周期、宗教、民族、社會(huì)階層等。 間接依據(jù) 心理因素 變量通常包括生活格調(diào)、個(gè)性、投資動(dòng)機(jī)、價(jià)值偏好等。 要使市場(chǎng)細(xì)分成為有效和可行的，必須具備以下幾個(gè) 條件： 可度量性；有價(jià)值；可接近性；差異性；可行性。 單選題】細(xì)分市場(chǎng)的（ ）特征是指規(guī)模要大到足以獲得利潤(rùn)的程度。 多選題】市場(chǎng)細(xì)分的直接依據(jù)包括（ ）。目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定可以是一個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，也可能是一系列細(xì)分市場(chǎng)。 無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略 采用無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略針對(duì)的是所有投資者的共同需求，而不是各細(xì)分市場(chǎng)投資者群體的特殊需求。 （ 2）缺點(diǎn)：效益相對(duì)比較低，尋找客戶的隨意性較大。 分類(lèi)：地區(qū)集中策略、品種集中策略、客戶集中策略。 （ 2）缺點(diǎn)：營(yíng)銷(xiāo)人員把所有的資源都投入到該目標(biāo)市場(chǎng)，而單一市場(chǎng)客戶資源有限，整體業(yè)績(jī)提升將受到很大的限制。 差異性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略比集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略能夠更好地提升業(yè)績(jī) 。 單選題】（ ）是指不考慮各細(xì)分市場(chǎng)的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng) 一的整體市場(chǎng)。 單選題】（ ）將營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)放在某一個(gè)或某幾個(gè)區(qū)域，追求該地區(qū)的高市場(chǎng)占有率 ，這類(lèi)策略為大多數(shù)地方性證券公司采用。（我國(guó)證券公司的營(yíng)銷(xiāo)渠道基本上是直接銷(xiāo)售渠道） 間接渠道 產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。 在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷(xiāo)渠道的性質(zhì) 。 （ 1）尋找潛在客戶。 （ 2）客戶溝通。 通過(guò)采用 “ 了解客戶原則 ” 和 “ 適應(yīng)性原則 ” ，有利于規(guī)范證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)行為，保護(hù)中小投資者的利益，對(duì)促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展具有深遠(yuǎn)意義。 包括：客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。 ▲ 投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。 ▲ 根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類(lèi)型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。 單選題】在（ ），營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)當(dāng)使得客戶有一個(gè)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，如認(rèn)可或支持該公司及其產(chǎn)品。 單選題】營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（ ）。 ▲ 客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。 （二）客戶服務(wù) 客戶服務(wù)的主要內(nèi)容 （ 1）核心服務(wù)。 （ 2）有形服務(wù)。 ★ 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有顧問(wèn)性、專(zhuān)業(yè)性、綜合性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn) 。 （ 2）售中服務(wù)。 證券公司客戶服務(wù)的方式 （ 1）電話服務(wù)中心。 （ 3）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)。 （ 5）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用。 （ 7）講座、推介會(huì)和座談會(huì)。 （ 2）客戶投訴的分類(lèi)。 ② 無(wú)效投訴。 多選題】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)可以分為（ ）。 單選題】（ ）最重要的功能發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括證券行情和其他動(dòng)態(tài)新聞。 判斷題】對(duì)于無(wú)效投訴，證券公司和證券公司營(yíng) 銷(xiāo)人員沒(méi)有必要對(duì)客戶解釋。 ，確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。 、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制、科學(xué)合理的證 券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核制度以及證券經(jīng)紀(jì)人檔案，加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的日常管理。 單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于（ ）個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于 20個(gè)小時(shí)。證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。 。 （ 2）向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程。 （ 4）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。 （ 6）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。 （ 1）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。 （ 3）與客戶約定分 享投資收益，對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。 （ 5）泄露客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。 （ 7）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。 （ 9）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。 （ 2）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。 （ 4）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。 【例題 （ ） 【答疑編號(hào) 2909040313】 『正確答案』 B 第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范 （熟悉） 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性 。 （ 1）證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。 （ 3）對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。 管理風(fēng)險(xiǎn) 管理風(fēng)險(xiǎn)主 要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2）嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。 （ 4）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。 （ 6）建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。 （ 1）證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，應(yīng)符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。 （ 2）建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。 【例 1（ ） 【答疑編號(hào) 2909040401】 『正確答案』 B 【例 2 【答疑編號(hào) 2909040402】 『正確答案』 ABD 第五節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任 一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求 （熟悉） 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在 1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的 10%。 證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書(shū)面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于 3年。 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每 3年至少?gòu)?qiáng)制離 崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于 10個(gè)工作日。離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)或者司法機(jī)關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少 2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或 者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。 【例 1 【答疑編號(hào) 2909040403】 『正確答案』 B 【例 2（ ） 【答疑編號(hào) 2909040404】 『正確答案』 A 二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為 （熟悉） ；或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物；或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券。 ，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券；違背客戶的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券；接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格；代理買(mǎi)賣(mài)法律規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)的證券。 ，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。 、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。 。 。 （四）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （ 1）證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。 （ 2）信息披露。 四、法律責(zé)任 （一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定 （二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定 （三）國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定 【例題 5倍以下 10萬(wàn)元以下 10萬(wàn)元以下 30萬(wàn)元以下 【答疑編號(hào) 2909040405】 『正確答案』 D 第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 本章主要考點(diǎn) 。 。 。 。 本規(guī)范。 。 。 。 第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)及業(yè)務(wù)資格 一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(lèi)（掌握） ▲ 資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。 概念 特點(diǎn) 為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券公司與單一客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。 證券公司通過(guò)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算（ 1）集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。 為客戶特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券公司與客戶簽訂專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。 ▲ 集合資