【正文】 產(chǎn)管理計劃種類：限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。 限定性集合資產(chǎn)管理計劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等 權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn) ，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的 20%，并應當遵循分散投資風險的原則。 【例題 “ 一對一 ” 的 【答疑編號： 2909070101】 『正確答案』 ABD 二、資產(chǎn)管理業(yè)務資格（熟悉） （一）證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的條件（ 6個） 。 ，無不良行為記錄，其中，具有 3年 以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于 5人 。 1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。 （二）證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格應提交相關(guān)材料 （三）其他要求 取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務。證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，還應當符合下列要求： 、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。 1年 不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形。 【例 1 【答疑編號： 2909070102】 『正確答案』 C 【例 2 會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營范圍 2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定 1年未受到過行政處罰或刑事處罰 ，其中，具有 3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于 3人 【答疑編號： 2909070103】 『正確答案』 ABC 第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求 一、資產(chǎn)管理業(yè)務管理的基本原則（熟悉） （ 1）守法合規(guī)； （ 2）公平公正； （ 3）資格管理； （ 4）約定運作； （ 5）集中管理； （ 6）風險控制。 單選題】（ ）原則是指證券公司應當按規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作。 （ 2）證券公司辦理 集合資產(chǎn)管理業(yè)務 ，只能接受 貨幣資金 形式的 資產(chǎn)。 （ 3）證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設定為均等份額。 （ 4） 參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額 ，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。在該集合資產(chǎn)管 理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。 ▲ 證券公司參與 1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的 5%，并且不得超過 2億元 ；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的 15%?？蹨p后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。客戶在參與集合資產(chǎn)管理計劃之前，應當已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。集合資產(chǎn)管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的 10%。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券 的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的 3%。 單選題】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（ ）。 單選題】證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣（ ）元。 ▲ 資產(chǎn)托管機構(gòu)應當是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)應當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。 第三節(jié) 定向資產(chǎn)管理業(yè)務 一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則（熟悉） ，誠實守信； ，規(guī)范運作； ，客戶自擔。 （二）盡職調(diào)查及風險揭示 證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當按照有關(guān)規(guī)則，了解 客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險認知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關(guān)信息和資料。證券公司應當將《風險揭示書》交客戶簽字確認。 （三）客戶委托資產(chǎn)及來源 客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的 現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃份額、央行票據(jù)、短期融資券 、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產(chǎn) 。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務的，應當向證券公司提供合法籌集資金證明文件；未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務。 （六）客戶資產(chǎn)管理賬戶 ▲ 同一客戶只能辦理 一個 上海證券交易所專用 證券賬戶和 一個 深圳證券交易所專用證券賬戶。未報備前，不得使用該賬戶進行交易。 ▲ 證券公司、客戶不得將專用證券賬戶以出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者其他方式提供給他人使用。專用賬戶注銷后，證券公司應當在 3個交易日 內(nèi)報證券交易所備案。 ▲ 證券公司將委托資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)以及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應當事先以書面形式通知客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)，并要求客戶按照合同約定在指定期限內(nèi)答復。 （八）投資管理情況報告與查詢 證券公司應當依照合同約定的時間和方式，向客戶提供對賬單，說明報告期內(nèi)客戶委托資產(chǎn)的配置狀況、價值變動、交易記錄等情況。 【例 1 【答疑編號： 2909070107】 『正確答案』 A 【例 2 【答疑編號： 2909070108】 『正確答案』 ACD 【例 3 （ ） 【答疑編號： 2909070109】 『正確答案』 B 三、定向資產(chǎn)管理合同 ▲ 由證券公司、客戶、托管機構(gòu)簽訂。 四、定向資產(chǎn)管理業(yè)務中客戶所持有證券的權(quán)利與義務 權(quán)利 證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，由客戶自行行使其所持證券的權(quán)利，客戶書面委托證券公司行使權(quán)利的除外。 【例題 【答疑編號： 2909070110】 『正確答案』 B 五、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的內(nèi)部控制（熟悉） （一）專門、獨立的業(yè)務運作； （二）合理、有效的控制措施； （三）獨立、客觀的投資研究； （四）科學、嚴密的投資決策； （五）完善的交易控制體系； （六）合理的規(guī)模控制； （七）完備的合規(guī)檢查； （八）科學的風險評估； （九）嚴格的核算和報告制度； （十）建立授權(quán)管理與問責制。 同一高級管理人員不得同時分管資產(chǎn)管理業(yè)務和自營業(yè)務，同一人不得兼任上述兩類業(yè)務的部門負責人，同一投資主辦人不得同時辦理資產(chǎn)管理業(yè)務和自營業(yè)務。投資主辦人員須具有 3年 以上證券自營、資產(chǎn)管理 或證券投資基金從業(yè)經(jīng)歷，且應當具備良好的職業(yè)道德，無不良行為記錄。 ，為集合資產(chǎn)管理計劃建立獨立完整的賬戶、核算、報告、審計和檔案管理制度。 、推廣機構(gòu)應當嚴格按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同推廣集合資產(chǎn)管 理計劃。 、推廣機構(gòu)應當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額，并防止客戶非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。 ，證券公司應當聘請具有證券相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所對集合資產(chǎn)管理計劃進行驗資，并出具驗資報告。 【例題 【答疑編號： 2909070201】 『正確答案』 C （三）投資風險承擔和證券公司資金參與 證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同等有關(guān)材料中向投資者進行明確的風險提示，說明集合資產(chǎn)管理計劃的投資風險由 投資者 承擔。 （五）席位 上海證券交易所 單個會員管理的多個集合資產(chǎn)管理計劃由同一托管機構(gòu)托管的，可以共用一個專用交易單元。 【例題 （ ） 【答疑編號： 2909070202】 『正確答案』 A （六）投資組合 證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作之日起 6個月 內(nèi)，使集合資產(chǎn)管理計劃 的投資組合比例符合集合資產(chǎn)管理合同的約定。 集合資產(chǎn)管理計劃申購新股，不設申購上限，但所申報的金額不得超過該計劃的總資產(chǎn)， 所申報的數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。 。 【例題 期日在 1年以內(nèi)的政府債券 【答疑編號： 2909070203】 『正確答案』 AD （八）信息披露與報告 集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構(gòu)應當至少每 3個月 向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告，并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派 出機構(gòu)備案。 【例題 （ ） 【答疑編號： 2909070204】 『正確答案』 B （九）費用 集合資產(chǎn)管理計劃 推廣期間 的費用， 不得 從集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中列支。 【例題 （ ） 【答疑編號： 2909070205】 『正確答案』 B 二、設立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準程序（熟悉） 申報 （ 1）申請書。（ 3）集合資產(chǎn)管理合同文本。（ 5）推廣方案及推廣代理協(xié)議。（ 7）證券公司負責集合資產(chǎn)管理業(yè)務的高級管理人員、資產(chǎn)管理部門負責人及投資主辦人簽署的承諾書。（ 9）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。 審核 中國證監(jiān)會負責審核。具體內(nèi)容（ 15項，參見教材 237頁）。 五、集合資產(chǎn)管理業(yè)務中證券公司及客戶的權(quán)利與義務（熟悉） 客戶的權(quán)利 （ 1）除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。 （ 3）知情的權(quán)利。 （ 2）保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性。 （ 4）不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計劃的份額。 證券公司、托管機構(gòu)應當至少每 3個月 向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況等做出詳細說明；證券公司發(fā) 生集合資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項時，應當及時告知客戶。 【例 1 【答疑編號： 2909070206】 『正確答案』 B 【例 2 ，參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃 【答疑編號： 2909070207】 『正確答案』 ABD 第五節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為與風險控制 一、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務所禁止的行為（熟悉） 。 ，將定向資產(chǎn)管理客戶委托資產(chǎn)用于融資或者擔 保，將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途。 。 ，損害客戶利益。 、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開推介具 體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務方案和集合資產(chǎn)管理計劃。 。 。 。 、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為 。 判斷題】證券公司可以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務。 多選題】證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，禁止的行為有（ ）。 。 。管理風險主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中由于管理不善、違規(guī)操作而導致管理的客戶資產(chǎn)損失、違約或與客戶發(fā)生糾紛等，可能承擔賠償責任而使證券公司受到損失。 劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的相關(guān)內(nèi)容，并應當充分揭示各種風險。 。 、托管機構(gòu)應當至少 每 3個月 向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。 ，應當保證 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn) 相互獨立，單獨設置賬戶，獨立核算，分賬管理。 單選題】（ ）是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務運作中面 臨的主要風險。 判斷題】證券公司及代理推廣機構(gòu)為了使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計劃的特性、風險等情況，可以通過廣播、電視、報刊及其 他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。 二、監(jiān)管措施（熟悉） ，定期進行自查。 60日 內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 ，相關(guān)資料的保存期不得少于 20年 。 ，凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定，或者違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取相關(guān)監(jiān)管措施進行監(jiān)管。 【例題 【答疑編號： 2909070212】 『正確答案』 B 三、法律責任（熟悉） （一）《試行辦法》和《實施細則》的相關(guān)規(guī)定 （ 二）《證券公司監(jiān)督管理條例》的相關(guān)規(guī)定