【文章內容簡介】 ）。 A．海富通收益增長 B．中銀國際精選 C．南方積極配置 D．寶盈泛沿海 【答案】 C 【解析】 2020 年 10 月，南方基金管理公司成立了國內第一只上市開放式基金（ LOF）――南方基金配置基金。 我國基金業(yè)在發(fā)展中表現出來的特點有（ ）。 A． 基金公司業(yè)務開始走向多元化 B．基金行業(yè)對外開放程度不斷提高 C．基金市場營銷和服務創(chuàng)新日益活躍 D．基金市場法律規(guī)范體系進一步完善 【答案】 ABCD 【解析】近年來，我國基金業(yè)在發(fā)展中表現出以下幾方面的特點：基金資產規(guī)模快速增長，基金業(yè)成為我國發(fā)展最快的金融行業(yè)之一；基金品種日益豐富，基本涵蓋了國際上主流的基金品種；基金公司業(yè)務開始走向多元化，出現了一批規(guī)模較大的基金管理公司；基金行業(yè)對外開放程度不斷提高；基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新日益活躍；基金市場法律規(guī)范體系進一步完善；基金投資者隊伍迅速 壯大，個人投資者區(qū)帶機構投資者成為基金的主要持有者。 目前在我國，機構投資者是基金的主要持有者。（ ） 【答案】 B 【解析】在我國，基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取得機構投資者成為基金的主要持有者。 根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（ ）以上的基金資產投資于股票的為股票基金。 A． 50% B． 60% C． 65% D． 80% 【答案】 B 【解析】股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準， 60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金。 根據中 國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（ ）以上的基金資產投資于股票的為股票基金。 A． 50% B． 60% C． 65% D． 80% 【答案】 B 【解析】股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準， 60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金。 特殊類型基金包括（ ）。 A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．交易型開放式指數基金 【答案】 ABCD 【解析】特殊類型基金包括：系列基金；基金中的基金；保本基金；交易型開放式指數基金（ ETF）與上市開放式基金（ LOF）。 主動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。（ ） 【答案】 B 【解析】被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。 一般而言，將流通市值低于（ ）人民幣的公司劃歸為小盤股票。 A． 1 億元 B． 5 億元 C． 10 億元 D． 20 億元 【答案】 B 【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據市值的絕對值進行劃分，通常將市值小于 5 億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過 20 億元人民幣的公司歸為大盤股。 下面屬于系統(tǒng)性風險的有（ ）。 A．經濟政策風險 B．企業(yè)信用風險 C．購買力風險 D．匯率風險 E．企業(yè)財務風險 【答案】 ACD 【解析】系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。系統(tǒng)性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。 BE 兩項描述的是個別證券持有的風險即非系統(tǒng)性風險。 從歷史上看，小盤股票的總體表現要好于大盤股票的表現，但投資風險也較高。（ ） 【答案】 A 【解析】由于小公司是在較小的資產規(guī)模和收入基礎上進行擴展，因此其成長速度比大公司更快，但由于小公司的資本實力不強，業(yè)務范圍較窄，通常會比大公司面臨更大的經營風險與財務風險。研究表明，小盤股票的表現與大盤股票的表現顯著不同，而且從歷史上看，小盤股票的總體表現要好于大盤股票的表現，但投資風險也較高。 如果某債券基金的久期是 5 年，那么，（ ）。 A．當市場利率下降 1%時，該債券基金的資產凈值約增加 5% B．當市場利率上升 1%時，該債券基金的資產凈值約增加 5% C．當市場利率下降 1%時，該債券基金的資 產凈值約增加 % D．當市場利率上升 1%時，該債券基金的資產凈值約增加 % 【答案】 A 【解析】要衡量利率變動對債券基金凈值的影響，只要用久期乘以利率變化即可。例如，如果某債券基金的久期是 5 年，那么，當市場利率下降 l%時，該債券基金的資產凈值約增加 5%。 債券基金的主要投資風險包括（ ）。 A．匯率風險 B．信用風險 C．提前贖回風險 D．通貨膨脹風險 【答案】 BCD 【解析】債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。 未來股利支付的不同假定 ,股利貼現模型可以分為很多類型 .下列表述中不屬于股利貼現模型的是 (). 1: A:現值增長模型 [對 ] 2: B:固定增長模型 [錯 ] 3: C:三階段股利貼現模型 [錯 ] 4: D:隨機股利貼現模型 [錯 ] （）。 1: A：辦事處不得從事經營性活動 [對 ] 2: B：辦事處經公司授權可以從事公司經營范圍以內的經營性活動 [錯 ] 3: C：辦事處經中國證監(jiān)會批準可以從事公司經營范圍以內的 經營性活動 [錯 ] 4: D：辦事處的法律責任有公司承擔 [對 ] （）。 1: 流動溢價是對投資者承擔額外的流動性風險的補償 [錯 ] 2: 遠期利率是對未來短期利率的無偏差的估計值 [對 ] 3: 市場對未來利率變動方向的預期會反映在利率曲線的斜率上 [對 ] 4: 利率曲線的斜率為負時，市場預期短期利率會下降 [對 ] ，下列哪項說法是錯誤的（）。 1: 基金托管人必 須將自有資產與基金資產嚴格分開 [錯 ] 2: 基金托管人應以自己名義代基金開立賬戶 [對 ] 3: 基金托管人應行嚴格的崗位分離制度 [錯 ] 4: 基金托管人應建立會計復核制度 [錯 ] A 股指數上周上漲了 10%,本周下跌了 10%,下列說法正確的是 (). 1: A:兩周累計收益率為零 [錯 ] 2: B:兩周累計上漲 1% [錯 ] 3: C:周累計下跌 1% [對 ] 4: D:兩周累計收益率無法計算 [錯 ] （）。 1: 現金類資產 [對 ] 2: 證券類資產 [對 ] 3: 其他類資產 [對 ] 4: 固定資產 [錯 ] （）。 1: 保證基金保值增值 [錯 ] 2: 保證托管資產的安全完整 [對 ] 3: 維護持有人的權益 [對 ] 4: 保障基金托管業(yè)務安全、有效、穩(wěn)健運行 [對 ] 《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金轉為開放式基金應當召開基金份額持有人大會審議 ，并取得參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。 1: A:30% [錯 ] 2: B:50% [錯 ] 3: C:1/3 [錯 ] 4: D:2/3 [對 ] 《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的條件包括（）。 1: 基金份額總額超過核準的最低募集份額總額 [錯 ] 2: 基金份額總額達到核準規(guī)模的 60%以上 [錯 ] 3: 基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%以上 [對 ] 4: 基金份額持有人人數達到 10000 人以上 [錯 ] ,那么這個市場的特征是 (). 1: A:未來事件能夠被準確地預測 [錯 ] 2: B:價格能夠反映所有相關信息 [對 ] 3: C:證券價格由于不可辨別的原因而變化 [錯 ] 4: D:價格不起伏 [錯 ] ,基金經理通常會 (). 1: A:降低基金的現金持有比例 [對 ] 2: B:提高基金組合的貝塔值 [對 ] 3: C:提高基金組合的貝塔值 [對 ] 4: D:降低基金組合的貝塔值 [錯 ] (). 1: A:股票基金 [對 ] 2: B:債券基金 [對 ] 3: C:混合基金 [對 ] 4: D:貨幣市場基金 [對 ] ，以下描述中正確的是（）。 1: 投資組合的方差等于組合中各證券的方差的加權平均數。 [錯 ] 2: 方差等于組合中各證券的方差的加權平均數。 [錯 ] 3: 投資組合的方差與組合中各證券的方差和權重均有關。 [對 ] 4: 投資組合的方差與組合中各證券間的相關系數有關。 [對 ] （）。 1: 對投資者的風險承受能力和風險偏好的認識和假設不同 [對 ] 2: 對投資者的風險承受能力和風險偏好的認識和假設相同 [錯 ] 3: 對資產管理人把握資產投資權益變化的能力要求相同 [錯 ] 4: 對資產管理人把握資產投資收益變化的能力要求不同 [對 ] 《證券投資基金法》的規(guī)定， “ 復核、審查基金資產凈值和單位 基金資產凈值 ” 的職責應該由（）承擔。 1: 基金管理人 [錯 ] 2: 基金注冊登記人 [錯 ] 3: 基金托管人 [對 ] 4: 基金代銷人 [錯 ] （）。 1: 加權成本 [錯 ] 2: 非歷史成本 [錯 ] 3: 公允價值 [對 ] 4: 最近的交易成本 [錯 ] 、交易的陳述正確的有（）。 1: A：封閉式基金的募集是一次性的 [對 ] 2: B：一般由 證券公司作為承銷機構 [對 ] 3: C：造交易所上市交易 [對 ] 4: D：通過證券公司進行委托買賣 [對 ] ,當基金的分散程度提高時 ,基金的特瑞諾指數會 (). 1: A:變大 [錯 ] 2: B:變小 [錯 ] 3: C:不變 [對 ] 4: D:無法判斷 [錯 ] 、法規(guī)的調整、經營方針、經營理念等外部環(huán)境的變化及時修改或完善體現的是制定內部控制制度的（）原則。 1: A：合法合規(guī)性 [錯 ] 2: B：全面性 [錯 ] 3: C：審慎性 [錯 ] 4: D：適時性 [對 ] （）。 1: 指數化投資 [錯 ] 2: 長期持有 [錯 ] 3: 時機抉擇 [對 ] 4: 以上都不是 [錯 ] ，其中對權數的描述正確的是（）。 1: 所使用的權數是組合中各證券的期望收益率 [錯 ] 2: 所使用的權數是組合中各證券未 來收益率的概率分布 [錯 ] 3: 所使用的權數是組合中各證券的投資比例 [對 ] 4: 所使用的權數可以是正，也可以為負 [對 ] （）日。 1: 15 [錯 ] 2: 30 [對 ] 3: 60 [錯 ] 4: 90 [錯 ] 23. 投資風險控制措施 基金公司內部風險控制制度包含內容（） 1: A：按規(guī)定的投資比例進行投資 [對 ] 2: B：堅持獨立性原則 [對 ] 3: C：堅持集中交易制度 [對 ] 4: D：內部信息控制制度 [對 ] (). 1: A:夏普指數 [對 ] 2: B:詹森指數 [對 ] 3: C:特瑞諾指數 [對 ] 4: D:信息比率 [對 ] （）。 1: 通貨膨脹 [對 ] 2: 利率變化 [對 ] 3: 經濟周期波動 [對 ] 4: 監(jiān)管 [對 ] （）。 1: 2020 年 5 月 8 日 [錯 ] 2: 2020 年 6 月 9 日 [錯 ] 3: 2020年 6 月 30 日 [錯 ] 4: 2020 年 7 月 3 日 [對 ] 《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說明書應當包括下列（）內容。 1: 基金募集申請的核準文件名稱和核準日期 [對 ] 2: 基金份額的發(fā)售日期和期限 [對 ] 3: 基金份額的發(fā)售方式和發(fā)售機構 [對 ] 4: 基金合同和基金托管協議的主要內容 [對 ] 28. 下列（）情形不可以暫停基金估值。 1: 法定節(jié)假日 [錯 ] 2: 證券交易所暫停營業(yè) [錯 ] 3: 因不可抗力導致基金管理人和托管人無法準確評估基金資產價值 [錯 ] 4: 基