保單服務基礎知識講師手冊(編輯修改稿)
2025-06-27 07:00 本頁面
【文章內容簡介】 行劃賬？ 應繳費日當天劃賬，遇節(jié)假日順延，至寬限期結束。 可能會出現(xiàn)銀行轉賬失敗，是什么原因？要如何處理？ 可能是客戶賬戶上 余額不足，戶名寫錯了，賬戶號寫錯以至于認為賬戶不存在，還有就是開戶的銀行寫錯了。 款已轉走，但客戶未收到收據(jù)，該如何處理？ 可通過 95500查詢，只要報出客戶的身份證號或保單號， 95500可以告知原因。 如果客戶地址有誤或投遞過程出錯，公司可再次投遞收據(jù)。 客戶發(fā)生理賠時，往往非常著急，我們該如何協(xié)助客戶理賠呢？ 首先，我們要提醒客戶在意外發(fā)生第一 時間迅速協(xié)助客戶報案，投保人、受益人、被保險人、法定監(jiān)護人或委托代理人等當保險事故發(fā)生后應立即通過電話（ 95500）、傳真、信函等形式向保險公司報案。報案 內容應包括：保險單號、被保險人姓名、出險時間、地點、原因、經過、結果、聯(lián)系方式、聯(lián)系人等信息。在我司現(xiàn)行保險合同中，意外傷害保險應在知道保險事故發(fā)生后 5日內報案；健康保險在 7日內報案。重大事故應立即報案，死亡案件應在火化前報案，以免延誤查勘時機，影響理賠時效。 接著，我們還要根據(jù)客戶投保險種的要求協(xié)助客戶收齊相關理賠資料； 如果客戶投保的是醫(yī)療險，確認客戶就診的醫(yī)院是否是公司規(guī)定的醫(yī)院范圍； 向公司理賠人員了解可能的理賠結果，不要隨意向客戶承諾理賠結果； 在理賠結果出來前，關懷客戶，并與客 pp14 pp15 萬一網 中國最大的保險資料下載網 萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 c 5 主題 時間 講師活動 教具 學員活動 五、課程總結及作業(yè) （一）課程重點回顧 （二）作業(yè) 5’ 戶保持聯(lián)系，經常上 門慰問或給客戶打電話聯(lián)系； 當理賠金額與客戶預期不符或拒賠時，向客戶作出合理解釋，消除不必要的誤會。 還可提醒學員閱讀學員手冊中的閱讀資料，了解理賠所需資料。 今天，我們通過 60 分鐘的課程學習保單服務基礎知識。關于保單服務知識，我們還需要在未來的工作中不斷學習。 今天課程的重點是： 關于變更類保全服務，我們需要重點掌握地址變更、身份證變更、復效辦理、委托辦理等服務，其它的變更服務的內容相類似。同時，我們還要注意有一些變更是不能通過委托方式進行的。 關于給付類保全服務，我們要重點掌握傳統(tǒng)型普通給付 、紅利給付兩種給付的辦理。 我們還要了解續(xù)期銀行轉賬服務、理賠協(xié)助服務。 請各位學員閱讀學員手冊中的閱讀材料，對保單服務基礎知識有更詳細的了解。 專業(yè)服務做的好，口碑自然好，回報自然高！ 所以我們常說“服務現(xiàn)在，行銷未來！” pp16 Pp17 pp18 萬一網 中國最大的保險資料下載網 萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 c 6 附件一： 保全項目申請主體與應備文件一覽表 項目 申請主體 應提供的證明、資料 證明或資料 撤保（即猶豫期退保） 投保人 11 保險單正本 最后一次繳費憑證（若客戶無法提供，則以電腦記錄為準險變更申請書 /給付申請書； 投保人有效身份證明原件； 被保險人有效身份證明原件； 委托授權書及受托人有效身份證明原件； 復效申請
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