保單服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)講師手冊(cè)(參考版)
2025-05-18 07:00本頁(yè)面
【正文】 ） 一、選擇題（單選 ， 10 分，每題 2 分 ）： 復(fù)效申請(qǐng)不需要以下那件資料（ 4） （ 1）保險(xiǎn)單正本 （ 2）復(fù)效申請(qǐng)書(shū) （ 3）最后一次交費(fèi)憑證 （ 4）身份證復(fù)印件 以下那項(xiàng)業(yè)務(wù)可以委托代辦（ 1） （ 1）理賠申請(qǐng) （ 2）掛失補(bǔ)發(fā) （ 3）保單質(zhì)押貸款 （ 4）年金首期給付 客戶(hù)發(fā)生理賠案時(shí)，我們要提醒客戶(hù)及時(shí)報(bào)案，以下超過(guò)報(bào)案時(shí)效的情況有（ 4） （ 1）意 外險(xiǎn)第 4 天報(bào)案 （ 2）健康險(xiǎn)第 6 天報(bào)案 （ 3）重大事故立即報(bào)案 （ 4）死亡事故火化后立即報(bào)案 銀行轉(zhuǎn)賬失敗的原因不可能是（ ） （ 1）客戶(hù)賬戶(hù)余額不足 （ 2）賬戶(hù)號(hào)寫(xiě) 錯(cuò)了 （ 3）銀行和保險(xiǎn)公司交接遺 漏 （ 4）開(kāi)戶(hù)銀行寫(xiě)錯(cuò)了 紅利給付不需要的材料是（ 4） （ 1）保單正本 （ 2）給付申請(qǐng)書(shū) （ 3）被保險(xiǎn)人身份證原件 （ 4）投保人身份證原件 二、選擇題（多選 ， 20 分，每題 4 分，多選、少選不得分 ） 續(xù)期由現(xiàn)金繳費(fèi)改為銀行轉(zhuǎn)賬需要以下那幾項(xiàng)資料（ 3） （ 1）變更申請(qǐng)書(shū) （ 2）保單正本 （ 3）本人身份證 （ 4）最后一次繳費(fèi)憑證 保單掛失申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)需提交的材料是（ 3） （ 1）保單最后一次交費(fèi)憑證 （ 2）被保險(xiǎn)人身份證明 （ 3）住院明細(xì)結(jié)賬清單 （ 4）被保險(xiǎn)人自述 當(dāng)客戶(hù)出險(xiǎn)時(shí)，我們需要協(xié)助客戶(hù)做的工作是（ 4） （ 1） 迅速協(xié)助客戶(hù)報(bào)案 （ 2）協(xié)助客戶(hù)收齊理賠資 （ 3）向客戶(hù)先行告知理賠結(jié) （ 4）如果是醫(yī)療險(xiǎn)理賠，還要提醒客戶(hù)入住公司規(guī)定的醫(yī)院 變更服務(wù)委托辦理時(shí)需提供以下材料（ 2） （ 1）委托人出具的《授權(quán)委托書(shū)》 （ 2）代辦人及委托人身份證原件 （ 3）代辦人填寫(xiě)完整的保全申請(qǐng)書(shū) （ 4）代辦人出具的《同意代辦證明》 被保險(xiǎn)人地址變更可以通過(guò)以下方式（ 3） （ 1）柜臺(tái)辦理 （ 2）電話(huà)辦理 （ 3）信函辦理 （ 4）互聯(lián)網(wǎng)告知 三 、 問(wèn)答題：（ 20 分，每題 10 分） 舉出至少 5 種變更類(lèi)服務(wù)項(xiàng)目？ 變更常見(jiàn)項(xiàng)目： 被保險(xiǎn)人（投保人）信息變更、被保險(xiǎn)人（投保人）身份證變更、受益人變更、投保人變更、性別年齡誤告及保費(fèi)更正、繳費(fèi)方式變更、領(lǐng)取方式變更、被保險(xiǎn)人職業(yè)變更、復(fù)效 ?? 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 9 銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)，保費(fèi)已轉(zhuǎn)走，客戶(hù)未收到收據(jù)，該如何處理？ 通過(guò) 95500 查詢(xún)，只要報(bào)出客戶(hù)身份證強(qiáng)保單號(hào)， 95500 可以告知原因。如只能提供復(fù)印件的（如為醫(yī)療費(fèi)發(fā)票，還應(yīng)加蓋支付單位的公章和已賠付金額的分割單），應(yīng)先將原件交理賠人員審核，確定其效力后，由理賠人員在復(fù)印件上注明“原件已核”及復(fù)印日期，并簽名確認(rèn)。 出險(xiǎn)通知書(shū)、理賠申請(qǐng)書(shū)及授權(quán)委托書(shū)由保險(xiǎn)公司統(tǒng)一提供，其他證明材料由開(kāi)出單位提供。 附件二： 根據(jù)出險(xiǎn)類(lèi)型，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人索賠時(shí)應(yīng)提供的材料見(jiàn)下表： 出險(xiǎn)類(lèi)型 所需材料 材 料 名 稱(chēng) 疾病死亡 1 14 出險(xiǎn)通知書(shū)及理賠申請(qǐng)書(shū)； 保險(xiǎn)單及最后一次的繳費(fèi)憑證； 公司指定或認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)學(xué)死亡、意外死亡、殘疾程度的證明等； 公安部門(mén)出具的戶(hù)籍注銷(xiāo)證明； 法醫(yī)的檢驗(yàn)報(bào)告及殯葬部門(mén)出具的火化證明； 受益人的身份證明和戶(hù)籍證明，如委托他人時(shí)應(yīng)出具授權(quán)委托書(shū)及受托人身份證明； 被保險(xiǎn)人（投保人）的身份證明； 原始住院或門(mén)診病歷、醫(yī)學(xué)診斷證明、出院小結(jié)； 門(mén)診、住院的原始發(fā)票，住院明細(xì)結(jié)賬清單、轉(zhuǎn)院證明； 意 外事故的證明材料； 1人民法院宣告的死亡判決書(shū)； 1投保人或被保險(xiǎn)人死亡、高度殘疾、患重疾的證明； 1監(jiān)護(hù)人的戶(hù)籍證明、身份證及與被保險(xiǎn)人關(guān)系的證明； 1公司認(rèn)為必要的其他證明文件等。 “死亡退?！睍r(shí)，具體是由投保人、受益人、還是被保險(xiǎn)人的法定繼承人中提出退保，需結(jié)合條款中的“除外責(zé)任”及《保險(xiǎn)法》中的“第六十五”來(lái)確定。如涉及領(lǐng)取退保金、給付金等，另需提供 委托人原有的銀行存折原件。 繳費(fèi)方式變更 投保人 4 特別約定 投保人 4或 5 備注： 目前除 保單質(zhì)押貸款；掛失補(bǔ)發(fā)；遺失保單后的退保；等
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